Инструкция, как в Казахстане открыть брокерский счет

Как открыть брокерский счет? Прежде чем начать торговать ценными бумагами на фондовом рынке, вам нужно открыть инвестиционный счет. Как это сделать и на что нужно обратить внимание инвестору, узнал корреспондент Bizmedia.kz — новости бизнеса с помощью сайта «Финграмота».

В Казахстане розничные инвесторы могут торговать на фондовой бирже только через лицензированных посредников – брокеров и дилеров. Это профессиональные участники рынка ценных бумаг, которые заключают сделки с ценными бумагами по поручению клиента и имеют непосредственный доступ к торгам.

Деятельность инвестиционных посредников регулируется уполномоченным органом в лице Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка. На сайте финрегулятора www.gov.kz можно проверить наличие лицензии организаций, осуществляющих брокерскую и (или) дилерскую деятельность на рынке ценных бумаг.

Если лицензия имеется, перед вами добросовестный участник рынка, и, в случае нарушений с его стороны прав инвесторов, регулятор может применить к нему различные меры воздействия. Список брокеров и дилеров, допущенных к торгам на Казахстанской фондовой бирже, вы также можете посмотреть на ее сайте в разделе «Список членов KASE».

После того, как вы определились с брокером, нужно заключить с ним письменный договор на оказание услуг по брокерскому обслуживанию и номинальному держанию ценных бумаг. Услуга доступна для всех совершеннолетних граждан страны, при наличии соответствующего документа (удостоверения личности или паспорта).

Согласно этому договору, брокер оказывает услуги по покупке и продаже ценных бумаг, а также осуществляет от вашего имени учет и хранение данных ценных бумаг в Центральном депозитарии ценных бумаг – некоммерческой организации, обеспечивающей централизованный учет и подтверждение прав по всем казахстанским ценным бумагам.

В результате сделок с ценными бумагами, вы получаете инвестиционный доход (в виде прироста стоимости ценной бумаги при ее продаже или купонного вознаграждения), ну а брокер, в свою очередь, получает комиссию за свои услуги.

Обязательно поинтересуйтесь у брокера, сколько составит его комиссионное вознаграждение – за услуги в виде процента от суммы сделок, хранение ценных бумаг, регистрацию и обслуживание на бирже и т.д. Минимальный размер инвестиций обычно не предусмотрен. Все эти детали и условия сотрудничества с брокером вам лучше обсудить с ним заранее, в офисе или по телефону.

Кроме того, на сайте брокерской компании обычно уже размещен для ознакомления договор об оказании брокерских услуг и номинальном держании для физических и юридических лиц, а также тарифы на услуги. Внимательно их изучите до заключения договора.

Сегодня большая часть договоров брокерского обслуживания, которые могут быть оформлены в виде договоров присоединения, заключается дистанционно электронным способом.

Брокер открывает счет инвестору в Центральном депозитарии ценных бумаг. Все счета для сделок с ценными бумагами открываются в Центральном депозитарии, там же хранятся на персональных счетах активы инвесторов, что обеспечивает сохранность средств клиентов и транспарентность всех сделок.

Одной из наиболее заметных и ярких тенденций на фондовом рынке Казахстана за последние два года является рост числа инвесторов-физических лиц. За шесть месяцев 2022 года количество розничных инвесторов превысило 365 тыс., увеличившись с начала года в 1,6 раз. По итогам первого полугодия 2022 года физическими лицами зарегистрировано 146 тыс. новых лицевых счетов.

Можно ли открыть брокерский счет, не выходя из дома?

Инвестиционный счет можно открыть несколькими способами:

Открытие, ведение и закрытие инвестиционного счета – это бесплатная услуга, при этом брокеры открывают счет обычно день в день, максимум в течение трех рабочих дней.

Алгоритм действий для инвестора следующий: 

После заключения договора и открытия счета вы получаете от брокера доступ к торговому терминалу для размещения заявок на покупку и продажу ценных бумаг, золота и других финансовых инструментов.

На каких биржах вы сможете торговать, вам укажет брокер. Обычно торговая платформа предоставляет доступ не только к отечественным фондовым биржам, но и к зарубежным. Таким образом, вы сможете покупать и продавать акции, облигации и другие финансовые инструменты как отечественных, так и иностранных компаний.

Подавать и подтверждать заявки на проведение торговых операций вы можете через мобильное приложение брокерской компании или на ее торговой платформе, подтверждая заказы посредством SMS или ЭЦП. О том, какая сумма вам необходима для торговли, вы можете проконсультироваться у брокера, исходя из ваших финансовых возможностей, планов и выбранной стратегии торговли на фондовом рынке.

Не стоит вкладывать в ценные бумаги сразу все свои накопления и тем более начинать торговлю на заемные средства, начните с той суммы, которая не критична для вашего бюджета в случае убыточной торговли на фондовом рынке. Потому что инвестирование – это риск: чем большую доходность дает ценная бумага, тем больше денег вы можете потерять, инвестируя в нее.

О каких новшествах при работе с брокерами следует знать инвесторам?

12 июля 2022 года Главой государства принят новый Закон РК «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и развития страхового рынка и рынка ценных бумаг, банковской деятельности», который вступит в силу в сентябре 2022 года.

Все нововведения, касающиеся фондового рынка, направлены на усиление защиты прав инвесторов, в том числе от потенциальных рисков получения некачественных инвестиционных услуг.

Законом предусмотрено, что инвестиционные рекомендации инвесторам-физическим лицам вправе предоставлять только брокеры и управляющие инвестиционным портфелем, работающие на основании лицензии Агентства и обладающие соответствующей квалификацией, то есть у них должно быть профессиональное образование, они должны иметь сертификаты, опыт работы в сфере инвестирования и другое.

В случае если клиент понесет убытки в результате несоблюдения порядка предоставления инвестиционных рекомендаций, брокер или управляющий инвестиционным портфелем будут нести ответственность, которая также предполагает возмещение данных убытков.

Такая ответственность возникнет и в случаях предоставления клиенту информации, вводящей в заблуждение, или заведомо ложной информации, а также предоставления рекомендаций на заключение сделки с финансовым инструментом при наличии конфликта интересов.

Еще одно новшество на рынке ценных бумаг Казахстана – введение обязательного условия оценки риск-профиля розничного инвестора брокерами перед предоставлением ему инвестиционных рекомендаций. А именно – брокером будет проводиться процедура оценки инвесторов-физлиц, по результатам которой розничного инвестора можно будет признать либо квалифицированным, либо «неквалифицированным».

Отдельные брокеры уже частично используют данный подход для более точного таргетирования инвестиционных запросов клиентов. Но ограничения, установленные в отношении физических лиц, не признанных квалифицированными инвесторами, не будут распространяться в отношении юридических лиц. Потому что компании все же могут обеспечить наличие инвестиционного консультанта, и в большинстве случаев у них есть соответствующий штат сотрудников.

Так, в случае соответствия розничного инвестора определенным критериям, таким как уровень образования, наличие профессиональных сертификатов (CFA, FRM, CIIA), опыт работы на финансовом рынке, наличие активов на сумму не менее 25 млн тенге, он будет признаваться квалифицированным и сможет инвестировать в неограниченный перечень финансовых инструментов, в том числе сложные инвестиционные инструменты. «Неквалифицированные» инвесторы к данным ценным бумагам допущены не будут, либо должны будут подписать уведомление брокера о рисках, которое предполагает, что инвестор самостоятельно несет ответственность в случае получения убытков.

Кроме того, инвестор-физлицо может быть признан брокером квалифицированным, если пройдет соответствующее тестирование. Тогда он также сможет инвестировать в любые финансовые инструменты.

Эти все нюансы следует знать всем начинающим инвесторам, которые хотят торговать на бирже и минимизировать инвестиционные риски.

Инструкция, как в Казахстане открыть брокерский счет.

Читайте также:

ЕДБ: Жеке тұлғалардың салымдары 12 млрд теңгеге ұлғайды, ал заңды тұлғалардың салымдары 32 млрд теңгеге азайды
1 апреля 2025 в 22:03
Как будем отдыхать в этом году на майские праздники
28 марта 2025 в 17:24
Американский Forbes назвал самых богатых казахстанцев
1 апреля 2025 в 22:01
Антибиотики бессильны: ученые раскрыли смертельную опасность сигаретных окурков
30 марта 2025 в 18:01
Продажа доли АНПЗ: в Минэнерго сделали заявление
1 апреля 2025 в 21:17
Тревожный сигнал организма: 8 причин появления горечи во рту у женщин
28 марта 2025 в 20:44
Михаил Ломтадзе: Успехи в развитии МСБ требуют поддержки, защиты и особого внимания
1 апреля 2025 в 20:44
Вы тоже не знали? Почему опытные кошатники кладут миску с рисом в доме
27 марта 2025 в 16:01
Контроль усиливается: в Казахстане проверят работу ресторанов и спортклубов
1 апреля 2025 в 20:41
Повысить либидо? Ученые нашли неожиданный способ
1 апреля 2025 в 12:21
Сделка ОПЕК+: Казахстан обвинили в нарушении
1 апреля 2025 в 19:55
Ресторанный шашлык у вас дома: секрет – в одной популярной газировке
28 марта 2025 в 17:06
В Тайланде горел катер с четырьмя гражданами Казахстана
1 апреля 2025 в 19:13
Надежная защита без химии: чем побелить деревья, чтобы не навредить плодам
29 марта 2025 в 22:03
Звездные спикеры для Алматы и Казахстана
1 апреля 2025 в 18:40
Как казахстанцам выбрать депозит в банке
1 апреля 2025 в 10:30
Новый учебный год: более 370 тысяч казахстанских детей отправятся в первый класс
1 апреля 2025 в 18:10
Авиакомпания Air Astana с 30 марта переходит на весенне-летнее расписание
28 марта 2025 в 17:03
Что нужно декларировать на таможне: список обязательных товаров
1 апреля 2025 в 17:33
Выводите микробы, а не разводите: три фатальные ошибки при мытье посуды
31 марта 2025 в 15:30
HR-революция: не пропустите VI Международную Конференцию HR-бренд Центральная Азия
1 апреля 2025 в 17:27
Чем полезна перестановка дома: 5 причин менять обстановку чаще
1 апреля 2025 в 14:46
Home Credit Bank повысил ставку по сберегательному депозиту
1 апреля 2025 в 16:50
Почему после 60 мужчины ищут совместную жизнь, а женщины предпочитают одиночество?
12 марта 2025 в 17:13