Зачем предпринимателям сдавать декларацию, если переводы все равно проверяют банки?

Физические лица, зарегистрированные как индивидуальные предприниматели или руководители юридических лиц, должны представить свою декларацию о доходах до 15 сентября 2024 года. Проверка этих деклараций, включая переводы, будет проводиться в 2025 году. Об этом сообщает Bizmedia.kz.

Банки обязаны предоставлять информацию о клиентах, на чьи счета поступают переводы от более чем 100 человек в течение трех месяцев подряд, налоговым органам. Однако это не означает массовой проверки всех; проверки будут постепенными и будут начинаться с тех, кто уже начал представлять декларации о доходах.

Казахстанский налоговый комитет уточнил, что временным критерием для начала контроля за мобильными переводами станут временные рамки общей декларации населения, начатой с 2021 года.

Директор департамента администрирования непроизводственных платежей физических лиц и специальных налоговых режимов Нуржан Куандыков подчеркнул, что индивидуальные предприниматели не будут проверяться в этом году, и если их деятельность соответствует закону, они не должны опасаться. Налоговый контроль будет проводиться для анализа, но не для проверки.

В ответ на вопрос о необходимости представления декларации индивидуальными предпринимателями, если банки уже передают информацию о счетах и переводах, в КГД ответили уклончиво. Они отметили, что наличные средства до 10 тысяч МРП (36,9 млн тенге в 2024 году) должны быть отражены в декларациях самими казахстанцами. Информация о суммах, превышающих эту сумму, уже отражается в различных базах данных.

Как признак предпринимательской деятельности будет считаться получение физическим лицом более 100 переводов каждый месяц в течение трех месяцев подряд. Однако штрафы не будут применяться сразу.

КГД подчеркнули, что даже если одно лицо переводит деньги на счет ИП более 100 раз в месяц, например, член семьи, это не будет основанием для проверки. Нормы направлены на выявление незарегистрированного предпринимательства и тех, кто умышленно скрывает свои доходы. Если возникнут вопросы, лица будут уведомлены и приглашены для объяснений.

Количество переводов на детские карты ограничено банками. Например, Kaspi Bank указывает лимит в 1 миллион тенге в день для родителей, которые оформили Kaspi Gold для ребенка, и не более 100 000 тенге в месяц для пополнения Kaspi Gold от других клиентов банка.

В соцсетях появилась информация о возможности получения чеков при получении перевода на личный счет. Однако в КГД подчеркивают, что это неправильный подход. По их словам, чеки должны быть выданы при поступлении денег на предпринимательский счет через POS-терминал или QR-код, а не на личную карту.

В США обсуждались возможности реализации стратегических проектов в Казахстане
4 июля 2025 в 21:58
Новые тарифы на воду в Казахстане: Первые результаты
1 июля 2025 в 13:37
К концу 2025 года ожидается полное подключение к сервисам мобильных и межбанковских QR-платежей
4 июля 2025 в 21:33
Казахстанцев ждут длинные выходные в июле
1 июля 2025 в 15:26
Запускается спецавтобус между аэропортом Ушарала и поселком Акши на Алаколе
4 июля 2025 в 20:59
Одна цена для всех: Kaspi установил новую комиссию за переводы на карты других банков
1 июля 2025 в 14:26
Минцифры тестирует ИИ-агента по получению госуслуг
4 июля 2025 в 20:29
Цены на картофель выросли почти вдвое
1 июля 2025 в 17:27
В Карагандинской области ожидается повышение цен на проезд в автобусе
4 июля 2025 в 19:54
Почти полмиллиона казахстанцев проверили, подвергались ли их персональные данные утечке
1 июля 2025 в 13:00
По подозрению в совершении преступления задержан бывший руководитель Национального бюро по противодействию коррупции
4 июля 2025 в 19:25
Прощай, eGov.kz? Казахстан готовит замену главному порталу госуслуг
30 июня 2025 в 10:54
Кассационные суды: что изменилось
4 июля 2025 в 18:57
Высокая ставка: Евразийский банк предлагает казахстанцам заработать на вкладе
2 июля 2025 в 15:23
Kaspi.kz: Теперь доступно погашение кредита или рассрочки круглосуточно в мобильном приложении
4 июля 2025 в 18:17
То, что нам говорили с детства, оказалось мифом: правда о купании после еды
1 июля 2025 в 13:14
В 18 раз выросли инвестиции Катара в экономику Казахстана
4 июля 2025 в 17:52
Доходов не хватает даже на еду: в Казахстане растет число крайне бедных семей
3 июля 2025 в 10:07
В Актау трое осуждены за незаконное лишение свободы и эксплуатацию инвалидов
4 июля 2025 в 17:21
Проезд через границу Казахстана может стать платным
30 июня 2025 в 09:39
В Карагандинской области нашли захоронение ребёнка эпохи кыпчаков
4 июля 2025 в 16:57
Alatau City Bank начал чистку: некоторые счета казахстанцев закроют
1 июля 2025 в 10:03
До 8,5 млн тенге увеличили подъемные выплаты медикам в Карагандинской области
4 июля 2025 в 16:54
На Каспии снова обнаружили десятки мёртвых тюленей
25 мая 2025 в 12:55