Схемы мошенников усложняются. Они подделывают изображения и голоса сотрудников банков, правоохранителей, руководителей и родственников, создают фальшивые видеозвонки, сообщает Bizmedia.kz.
Охотясь за чужими деньгами, мошенники не спят
Схемы мошенников усложняются. Преступники используют технологии ИИ, в том числе дипфейки и клонирование голоса. Они подделывают изображения и голоса сотрудников банков, правоохранителей, руководителей и родственников, создают фальшивые видеозвонки, применяют ИИ для продвижения фиктивных инвестплатформ.
Не соблюдающих инструкции компании штрафуют
С 2024 года проведено 648 внеплановых проверок, в том числе 480 — по информбезопасности и 168 по защите персональных данных. По выявленным нарушениям применены штрафы. Требования распространяются на все компании, включая МСБ, обрабатывающие персональные данные граждан.
Число интернет-мошенничеств в Казахстане снизилось на 40%
За три года число интернет-мошенничеств в Казахстане уменьшилось на 40%. В 2025 году зафиксировано 27 892 фактов, пострадавшим возвращено 5 млрд теңге. С начала 2026 года зарегистрировано 14 414 интернет-мошенничеств – на 13% меньше, чем за аналогичный период 2025 года. Возмещено 5,9 млрд теңге. Раскрываемость таких преступлений выросла на 29,9%.
Дропперов сажают
С 2025 года в Казахстане действует статья, устанавливающая уголовную ответственность за дропперство; зарегистрировано 1 018 фактов, перед судом предстали 364 человека.
Чаще всего мошенники «работают»
Наиболее распространенные схемы: телефонное мошенничество, лжеинвестиции, фишинг, мошенничество на сайтах объявлений и в соцсетях и мессенджерах, незаконное оформление онлайн-кредитов, поддельные сайты и приложения.
Антифрод-центр объединил 200 участников
Один из инструментов противодействия кибермошенничеству — Антифрод-центр Нацбанка. Он оперативно выявляет подозрительные транзакции и блокирует украденные деньги.
Антифрод-центр объединяет более 200 участников: банки, платежные компании, гос- и правоохранительные органы, операторов связи и обеспечивает круглосуточный обмен информацией в реальном времени. По данным Нацбанка, за два года зарегистрировано почти 180 тыс. подозрительных инцидентов. Оперативно обмениваясь данными, банки предотвратили хищения на 117 млрд теңге. Пострадавшим возвращено 579 млн теңге.
«Серый» и «черный» списки Антифрод-центра
В Антифрод-центре сформированы «серый» и «черный» списки, включающие более 30 тыс. подозреваемых и свыше 13 тыс. подтвержденных мошенников, соответственно. Одновременно усилена ответственность финансовых организаций. Банки и платежные организации обязаны возмещать пострадавшим ущерб, если средства были переведены лицу, которое на момент операции уже находилось в «черном» списке Антифрод-центра.
Сейчас заблокировано 3,4 млрд теңге
По данным МВД, в системе зарегистрировано почти 200 тыс. инцидентов, из которых 128 тыс. инициированы ведомством. На счетах отправителей заблокировано 3,4 млрд теңге, на счетах дропперов – еще 1,7 млрд теңге. Потерпевшим возвращено порядка 1 млрд теңге.
Антифрод-центр позволяет блокировать похищенные средства до их вывода мошенниками и возвращать деньги пострадавшим без суда – по согласованному с прокурором постановлению правоохранительного органа. При этом граждане, чьи счета ограничены, сохраняют доступ к зарплатам, пенсиям, пособиям и другим официальным поступлениям, и возможность совершать обязательные платежи.
Подключились кредитные бюро
С середины 2026 года к системе подключены кредитные бюро, которые сигнализируют о подаче заявок на займы в две и более организации в течение часа. В дальнейшем, ИИ планируется применять для выявления новых схем мошенников и анализа подозрительных операций.
Стопкредит – хороший инструмент
Бесплатным сервисом «Стопкредит» в eGov воспользовались 6,3 млн раз. «Стопкредит» позволяет установить запрет на оформление займов, сервис контроля доступа к персональным данным – проверить и отозвать согласия на их обработку. К 1 июня 2026 года сервисом воспользовались 6,3 млн раз.
Нацбанк предупреждает: «курьеры» могут оказаться мошенниками
Гражданам звонят от имени курьерской или почтовой службы, сообщают о якобы поступившей посылке, а для подтверждения доставки просят назвать код из SMS-сообщения. Намеренно создается ощущение срочности, чтобы человек не прочел SMS-сообщение внимательно: говорят, что курьер уже ожидает выдачи посылки, получатель рискует потерять очередь или оформление доставки придется проходить повторно.
