Карты казахстанцев блокируют при транзакциях за рубежом

Следователи и службы безопасности (СБ) называют одинаково зловредными два вида преступлений: мошенничество на финансовом рынке и кражу со взломом. Сейчас о жуликах в банковской сфере слышно чаще, чем о кражах со взломом. Затыкаем дыру в одном месте, тут же появляются еще — так борются банки с мошенниками, которые почему-то часто оказываются на шаг впереди. По данным Национального банка, за шесть месяцев работы, на начало февраля 2025 года, Антифрод-центр зарегистрировал 17 802 инцидента. Своевременно было заблокировано около 1,5 млрд тенге: 1,1 млрд тенге — банком-отправителем и 343 млн — банком-получателем. Добровольно возвращены пострадавшим 89 млн тенге. Сколько денег со счетов клиентов все-таки удалось украсть преступникам, не сообщается.

Наличие наручников у клиента тоже может проверяться

Стал проводить оплату менее 2 тыс. евро со своей карты, но неожиданно карту заблокировали и пришло сообщение, что для разблокирования необходимо связаться с банком по ссылке. Связался. Оказался на видеосвязи с менеджером банка.

«После стандартной процедуры подтверждения прав на счёт, менеджер спросил: где я нахожусь, как себя чувствую, знаю ли я компанию, которой собираюсь перевести деньги, задал ещё несколько вопросов, чтобы выявить мое психологическое состояние, попросил ладонью одной руки закрыть пол лица (проверка наличия наручников?), задал несколько тестовых вопросов и сообщил, что банковский счёт разблокируют в течении 5-6 минут», — пишет в Meta журналист и публичная личность Ибраш Нусупбаев, находящийся во Франции.

Забавно было наблюдать, пишет он, за лицами сотрудников транспортной компании. Они были ошарашены уровнем безопасности его счёта.

Хорошо, что я не пользую этот банк. Если роуминга нет, то просто аут, — комментирует кто-то тут же.

Тоже на днях была такая проверка из-за перевода 800 евро в Испанию. Тоже порадовал уровень безопасности счёта, пишет другой комментатор.

В Осло я пыталась бесплатно (как указано) забронить гостиницу в Копенгагене, вдруг приходит счет на оплату. Пытаюсь отменить бронь, букинг меня не понимает. Через пару минут с банка ЦентрКредит приходит сообщение: «С вашей карты попытка списания денег, карта заблокирована». И указана сумма попытки списания. Ого, подумала я и рассчитывалась картой другого банка. Так что, наши банки начеку. Надеюсь, так будет всегда!», — радуется еще один.

Но ему возражают, что вряд ли из-за суммы, а просто из-за того, что транзакция — зарубежная.

При обмене обратных билетов через сайт Turkish Airlines на оплате $100 заблокировали карту, пишет возражающий. Пришлось утром ехать в офис авиакомпании. Пока доехали, льготное время на смену билетов до отправки рейса ушло. Стали покупать новые билеты, оплата картой через терминал перестала работать, отдали за новые билеты весь нал, дозвонились в Казахстан, оказалось, что при попытке оплаты за смену билета на сайте, карту блокнула СБ банка как подозрительный платёж.

Клиент банка в качестве компенсации получил: «Извините, у нас зарубежные транзакции блокируются автоматически»…

Иногда произвольная блокировка счетов мешает. В Камбодже, хотели оплатить обед в кафе, но банк посчитал Камбоджу мошеннической страной и, хотя в списке запрещенных стран ее нет, но так и не дали пользоваться своими деньгами. Хорошо, наличку взяли, а ведь говорили, что эта карта действует везде

За границей человек особенно уязвим

«Распространённая уязвимость — излишняя открытость в соцсетях. Люди часто публикуют фото из аэропорта, билеты, выкладывают снимки паспорта перед вылетом, не скрывая личные данные и этим сами сообщают всему интернету, что их сейчас нет в стране. А когда человек физически находится за границей и вдруг получает тревожное сообщение о банковской активности, он становится особенно уязвим. Эмоции берут верх, включается тревога, и этим моментом тут же пользуются мошенники», — ответил на запрос Bizmedia.kz сопредседатель комитета информационной безопасности Альянса QazTech Евгений Питолин.

Типичные схемы выглядят так:

Все эти схемы используют вашу уязвимость, считает эксперт. Поэтому важно помнить: ни один банк или госорган не имеет права запрашивать коды, ссылки, личные данные через мессенджеры, соцсети или письма.

Если что-то кажется подозрительным — не паникуйте. Позвоните напрямую в банк, проверьте активность по счёту, поставьте лимиты на транзакции, при необходимости, оформите запрет на оформление займов в еGov, рекомендует Питолин.

В банке ЦентрКредит внедрены специальные системы мониторинга

В банке ЦентрКредит ответили на запрос Bizmedia.kz, ответили, что «внедрены специальные мониторинговые системы, которые работают в режиме 24/7 для выявления подозрительных операций».

Чаще всего мошенники используют социальную инженерию — ввести в заблуждение, представившись сотрудниками разных организаций, и фишинговые рассылки, согласны с мнением эксперта в пресс-службе.

«Мы регулярно публикуем информацию о самых актуальных мошеннических схемах в наших аккаунтах в соцсетях чтобы наши клиенты были осведомлены и защищены», — отвечают в пресс-службе банка ЦентрКредит.

Еще 4 банка на просьбу прокомментировать Bizmedia.kz борьбу банка с попытками провести незаконные транзакции, ответили, примерно, что «информация не подлежит распространению».

По данным Антифрод-центра Нацбанка, наиболее распространенные виды обмана: телефонное мошенничество — 26% от общего числа инцидентов, лжеинвестирование — 20%, мошенничество в социальных сетях и мессенджерах — 16%.

Теперь финансовые организации вправе приостанавливать, по данным Нацбанка, выполнение операций или блокировать деньги на счете. Это происходит в случае выявления транзакции с признаками мошенничества на основании заявления клиента. Также, блокировка возможна при наличии подтвержденной информации от органов уголовного преследования. Банки могут и самостоятельно приостанавливать операции при обнаружении подозрительных транзакций.

Антифрод-центр Нацбанка не включает и не исключает казахстанцев из баз данных, не блокирует банковские счета и платежные карты, напоминает регулятор.

Формирование баз данных и инцидентов в Антифрод-центре ведется на основе решений банков и правоохранительных органов. Снятие ограничений с лиц, включенных в базу данных Антифрод-центра, проводится банками только на основании соответствующих решений правоохранительных органов. Для этого казахстанцы должны запросить от обслуживающих их банков информацию об ответственном территориальном подразделении правоохранительных органов и обратиться для выяснения причин включения в базы и информации о процедуре снятия ограничений.

Итак, для финансово комфортных поездок за границу:

Продолжая тему:
#Банковские карты #Блокировка #Казахстан
Холдинг «Байтерек» привлёк 500 миллионов юаней от ICBC
9 июля 2025 в 20:02
Токаев выразил соболезнования США в связи с наводнениями в Техасе
6 июля 2025 в 17:00
На военном аэродроме в Астане ранен военнослужащий
9 июля 2025 в 19:15
В Карагандинской области нашли захоронение ребёнка эпохи кыпчаков
4 июля 2025 в 16:57
В Астане ввели первую очередь ТЭЦ-3
9 июля 2025 в 18:45
Kaspi.kz: Теперь доступно погашение кредита или рассрочки круглосуточно в мобильном приложении
4 июля 2025 в 18:17
В ЕАЭС вводят обязательную маркировку отдельных товаров
9 июля 2025 в 18:37
Казгидромет предупреждает жителей Алматы и Актобе
7 июля 2025 в 09:52
Шілдеде доллар бағамы 525 теңгеден аспайды
9 июля 2025 в 17:44
АО «Пассажирские перевозки» запустил новые вагоны на маршруте Алматы – Саратов
7 июля 2025 в 13:16
Накопительное страхование в Казахстане станет безопаснее
9 июля 2025 в 17:43
Сколько теперь стоит минимум пачка сигарет в Казахстане
9 июля 2025 в 09:54
Пена и гель для бритья резко подорожали в Казахстане
9 июля 2025 в 17:01
Авто из ЕАЭС могут оказаться под запретом в Казахстане?
4 июля 2025 в 16:24
Экспорт мяса в Казахстане вырос в разы
9 июля 2025 в 16:50
К концу 2025 года ожидается полное подключение к сервисам мобильных и межбанковских QR-платежей
4 июля 2025 в 21:33
В Казахстане ограничат размер комиссии по страховке при кредитах
9 июля 2025 в 16:38
«Казгидромет»: 8 июля ожидается неустойчивая погода с грозами, градом и жарой
7 июля 2025 в 17:31
Министр Сапаров тері мен жүнді далаға тастамау қажеттігін тағы да қаперге салды
9 июля 2025 в 16:33
Эти лекарства нужно взять с собой в отпуск — список, который может спасти отдых
5 июля 2025 в 19:07
АО «Нурбанк» и АО «Фонд развития предпринимательства «Даму» подписали соглашение об участии в программе «Өрлеу»
9 июля 2025 в 16:32
Рост цен на коммуналку решили притормозить
8 июля 2025 в 10:02
Қазақстандық банктерге клиенттерге қызмет көрсету бойынша жаңа талаптар қойылады
9 июля 2025 в 16:29
В Актау трое осуждены за незаконное лишение свободы и эксплуатацию инвалидов
4 июля 2025 в 17:21