Переводы на счета мошенников будут блокироваться или возвращаться в течение шести рабочих дней, сообщает Bizmedia.kz.
Финорганизации обяжут принимать заявления о мошеннических транзакциях и передавать их в антифрод-центр. Счет получателя будет немедленно заблокирован для выяснения происхождения денег.
В течение трех рабочих дней будет проводиться анализ транзакции. Если подозрения подтвердятся, организация отправит сообщение о мошенничестве в антифрод-центр и органы, а отправителю вернет перевод. Финансовые организации будут обязаны сверять каждую транзакцию с базами данных антифрод-центра и блокировать подозрительные переводы.
Проект Нацбанка размещен на портале «Открытые НПА«. Обсуждение продлится до 13 июня 2024 года.
Организации обязаны проверять все платежи в базе данных антифрод-центра, и в случае, если подозрительный получатель получит деньги, перевод будет прекращен. Платёж возобновляется в случае, если клиент настаивает на возврате денег после предупреждения.
Финорганизации обязаны рассматривать заявления о мошенничестве и направлять их в антифрод-центр. Счет или электронный кошелек бенефициара должен быть немедленно заблокирован, чтобы выяснить, почему деньги были получены.
Финорганизация должна либо снять блокировку, либо отправить сообщение о попытке мошенничества в антифрод-центр и органы уголовного преследования в течение трех рабочих дней. После этого отправитель должен получить свой перевод или платеж в течение трех рабочих дней.
Исключение из баз данных антифрод-центра возможно только по решению органов уголовного преследования. Если получатель платежа внесен в базу по ошибке, его можно исключить по запросу финорганизаций — владелец счета должен обратиться к ним с заявлением.
Ранее стало известно, что за первые четыре месяца текущего года в Казахстане зарегистрировано свыше 6,5 тысяч случаев интернет-мошенничества, ущерб от которых превысил 11 миллиардов тенге, сообщил представитель МВД Шынгыс Алекешев на пресс-конференции.
В МВД отметили, что интернет-торговля становится все более удобным и популярным способом покупок, но злоумышленники начали активно использовать это, размещая ложные объявления. Они требуют предоплату, а затем исчезают, оставляя покупателей ни с чем. С начала года зафиксировано более 2 700 таких случаев.
