Регуляторы штата Массачусетс начали расследование продаж акций компании топ-менеджерами First Republic Bank (FRC.N) на этой неделе, предшествовавшие недавним банковским потрясениям, передает Bizmedia.kz со ссылкой на Reuters.
Министр штата Массачусетс Уильям Гэлвин сообщил агентству, что его офис направил повестку в суд компании First Republic. Он хочет получить подробную информацию о политике фирмы в отношении инсайдерской торговли и о том, как сотрудники компании вели себя с продажами акций с 1 января.
Представитель First Republic отказался подтвердить получение фирмой повестки в суд или прокомментировать продажу акций.
Серия банкротств американских банков потрясла мировой банковский сектор. Silvergate Capital Corp прекратил свою деятельность 8 марта. Silicon Valley Bank и Signature Bank были конфискованы регулирующими органами несколько дней спустя на фоне кризиса ликвидности, что подорвало доверие инвесторов к сектору.
Гэлвин сказал, что его офис начал аналогичное расследование инсайдерских продаж руководителями SVB Financial Group, которая владела Silicon Valley Bank до его краха. Об этом расследовании ранее сообщал Wall Street Journal.
Оба банка имеют филиалы в Массачусетсе.
Представитель компании Simpson Thacher & Bartlett LLP, адвоката Silicon Valley Bridge Bank, отказался от комментариев.
Цена акций First Republic упала почти на 90% в марте после краха SVB, в результате которого люди стали забирать вклады из более мелких банков. First Republic привлекала клиентов с высоким уровнем благосостояния, предлагая льготные ставки по ипотечным кредитам и займам.
Эта стратегия также сделала его более уязвимым, чем региональные кредиторы с менее состоятельными клиентами, поскольку страхование вкладов в США гарантирует только $250 000 на сберегательный счет.
Калифорнийские регулирующие органы вступили во владение Silicon Valley Bank 10 марта.
«Обе организации — их банковские стратегии были рискованными. Это справедливое заявление. Риск оправдался», — сказал Гэлвин.
Он сказал, что его офис особенно заинтересован в изучении торговой деятельности инсайдеров, предшествовавшей потрясениям.
Галвин имеет репутацию агрессивного регулятора ценных бумаг. В прошлом его управление добивалось отзыва лицензии Robinhood Markets Inc. (HOOD.O) брокерскую лицензию и оштрафовал дочернюю компанию MassMutual за дело «Ревущей Китти».
Массачусетское расследование в отношении First Republic находится на ранней стадии и может не привести к принятию регулятивных мер.
Корпоративным инсайдерам разрешено покупать и продавать акции своих компаний. Должностным лицам и директорам запрещено совершать сделки на основе существенной информации, которая еще не обнародована.
ПРОДАЖА АКЦИЙ
Несколько руководителей First Republic продали акции в этом году, включая основателя и исполнительного председателя Джеймса Герберта. Герберт продал акций на сумму $4,5 млн в этом году, согласно документам Федеральной корпорации страхования депозитов, опубликовано на Сайт Первой Республики.
Из-за аномалии в регулировании руководители банков, не имеющих холдинговых компаний, подают формы сделок в банковский регулятор, а не в Комиссию по ценным бумагам и биржам.
Среди других руководителей First Republic, продавших акции в этом году, был главный исполнительный директор Майкл Роффлер, который продал почти 1 млн долларов своих акций в январе.
Герберт и Роффлер не ответили на просьбы прокомментировать их продажу акций или повестку в суд.
Такие исследования, как исследование Гэлвина, подчеркивают растущее внимание руководителей банков и их риск-менеджмента в условиях недавнего банковского кризиса. Банковские регуляторы, федеральные прокуроры и Комиссия по ценным бумагам и биржам США — все они расследуют крах SVB.
Гэлвин сказал, что пока не беспокоится о других банках, работающих в его штате, хотя он знает, что они остаются под сильным давлением.
«У нас нет оснований полагать, что они инвестировали в подобные стратегии», — сказал Гэлвин.
