Россиянам стало труднее получить карточку в банке РК

Гражданам России всего лишь месяц назад не составляло проблем открыть счёт и получить карточку в банке РК. Но сейчас всё изменилось. Детали узнал корреспондент Bizmedia.kz — новости бизнеса.

Казахстанские банки признали россиян клиентами из страны с высоким риском. Как финучреждения открывают счета и карты иностранцам, сообщил «Курсив».

Российские клиенты казахстанских банков сталкиваются с трудностями по открытию карт и счетов. Ряд финансовых учреждений республики ужесточил требования к россиянам, которые еще месяц назад имели возможность получить казахстанскую банковскую карту, даже не приезжая в страну.

Еще совсем недавно для того, чтобы открыть счет, менеджеры банков требовали предоставить только заграничный паспорт и местный ИИН. Теперь пакет необходимых документов расширен, а время самой процедуры получения карточки может превышать более одной недели.

Для граждан России и Беларуси Jusan открывает карты, депозиты, текущие счета при предоставлении дополнительных документов, а именно надо подтвердить, что есть бизнес в Казахстане, учеба или работа в республике.

Данную информацию подтвердили в колл-центре Jusan.

Отметим, что к высокорискованным странам относятся те государства, которые не соблюдают международные стандарты по противодействию отмыванию денег (FATF) и финансированию терроризма. Еще к таким государствам относят офшорные зоны и финансирующие распространение оружия массового уничтожения страны.

В Агентстве по мониторингу и развитию финансового рынка 8 апреля сообщили, что порядок открытия и ведения банковских счетов для всех иностранных граждан и компаний урегулирован нормами закона о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОДФТ), а также регуляторными требованиями Нацбанка и Агентства.

«Независимо от способа обращения до открытия банковского счета банки обязаны проверять иностранного заявителя по стандартам KYC (Know Your Customer), установленных законом о ПОДФТ. Банки проводят: идентификацию иностранного физического лица, юридического лица и его бенефициарных собственников, в том числе проверку достоверности полученных идентификационных данных; устанавливают предполагаемую цель и характер деловых отношений», — говорится в сообщении.

По данным сайта Know Your Country, который занимается исследованиями, госдеп США отнес Россию к категории стран, вызывающих основную озабоченность в отношении отмывания денег и финансовых преступлений. Тем не менее РФ не отнесена FATF к странам с существенными рисками в этом направлении.

В пресс-службе Halyk Bank рассказали, как открывают счета и карты для граждан высокорисковых стран.

Как гражданину России открыть счёт и получить карточку в банке РК

Россиянам стало труднее получить карточку в банке РК.
«Если у клиента отсутствует вид на жительство РК и клиент предоставляет заграничный паспорт иностранного гражданина, открытие счета/выпуск карты осуществляется только через отделения при наличии следующего пакета документов: заграничный паспорт иностранного гражданина, ИИН, справка с места работы/приказ о приеме на работу/служебное удостоверение работника/трудовой договор, подтверждающий место работы в РК», — говорится в сообщении банка.

В банке добавили, что еще необходимо заполнить анкету-опросник. ИИН гражданам высокорисковых стран можно получить следующим путем: 1) гражданин РК может подать на портале е-gov онлайн-заявку на получение ИИН для иностранца; 2) иностранец самостоятельно может получить только в ЦОНе.

В отделении Halyk Bank в Алматы подтвердили эту информацию и рассказали, что такие требования введены с 1 апреля. Кроме того, после получения всех необходимых документов от резидента РФ на открытие счета как минимум три-четыре рабочих дня уйдет на проверку достоверности предоставленных сведений и примерно столько же на выпуск самой карты, рассказали в отделении Halyk Bank.

«Чтобы открыть карту нерезиденту, необходимо удостоверение личности или паспорт. Именно оригинал документа. Также нужен временный ИИН, который получают у нас в ЦОНе, и один из документов, подтверждающий деятельность в Республике Казахстан. То есть если же он (иностранный гражданин. — прим. ред.) приехал обучаться, то нужна справка с места учебы, подтверждающий документ. Если же работа, то справка о трудоустройстве, либо иной документ, подтверждающий деятельность в РК. Если все пройдет корректно, то счет и карта клиенту откроют в течение десяти дней», — сказал оператор колл-центра.

Во Freedom Finance Bank заявили, что для открытия карты нерезиденту необходимо прийти в отделение, предъявить паспорт и ИИН, никаких дополнительных документов не требуется.

«Нерезидент при открытии счета в банк предоставляет: заграничный паспорт, ИИН, правовой статус нерезидента на территории РК (любой документ, подтверждающий, что иностранец является нерезидентом. — прим. ред.)», — рассказали в банке и добавили, что БЦК по своему усмотрению может запросить дополнительные документы.

В Нацбанке ответили, что необходимость представления клиентами банков договора на осуществление трудовой деятельности в Казахстане может быть обусловлена внутренними регламентами и требованиями комплаенс-контроля банка.

«Открытие банковских счетов осуществляется только после проведения банками всех необходимых проверок, установления и подтверждения личности клиента (владельца), его наличия в списках, ограничивающих возможность установления деловых отношений с ним. При этом обязательным условием для получения указанной банковской услуги (открытие текущих банковских счетов) является наличие как у резидентов, так и у нерезидентов ИИН (выдается в соответствии с порядком, установленным законодательством РК)», — говорится в сообщении.

В марте сообщалось, что россияне в социальных сетях на фоне войны между РФ и Украиной стали активно обсуждать возможность переезда в страны ближнего зарубежья, в том числе и в Казахстан. В мессенджере Telegram есть несколько таких групп, на которые подписаны десятки тысяч человек.

Также 7 марта сообщалось, что россияне едут в страны Центральной Азии за картами Visa и Mastercard. Курсив рассказывал, как им помогают открыть карты зарубежных банков. К примеру, на тот момент времени в Казахстане это делали дистанционно, так же, как и в коммерческом банке Кыргызстана. Некоторые компании организовывают спецтуры Visa в Узбекистан. Международные платежные системы Visa и Mastercard перестали работать в России с 10 марта. Платежные системы Union pay и МИР продолжают работать в штатном режиме.

Агентство по регулированию и развитию финрынка (АРРФР) 8 апреля сообщило, что россияне и белорусы в Казахстане открыли 11 940 счетов с 24 февраля. При этом в АРРФР назвали общую цифру — всего число россиян и белорусов, которые имеют счета в республике, составляет 162 тыс. человек.

Комитет по миграционной службе МВД РК предоставил данные, в которых говорится, что за месяц войны, с 25 февраля по 25 марта, на 92% выросло число россиян, прибывших в Казахстан, до 67 тыс. по сравнению с аналогичным периодом 2021 года. Тогда приехали 35 тыс. человек. На сайте Бюро национальной статистики Агентства по стратегическому планированию и реформам РК еще не опубликован отчет за первый квартал 2022 года по миграции. В прошлом году он вышел 11 мая.

Россиянам стало труднее получить карточку в банке РК.

Читайте также:

Россияне не смогут открывать карты Visa и MasterCard в РК

https://bizmedia.kz/2022/04/08/altyn-bank-vydayot-rossiyanam-karty/
https://bizmedia.kz/2022/04/20/bczk-kupil-kazahstanskij-alfa-bank/
https://bizmedia.kz/2022/04/14/spisat-kredity-biznesu-mogut-v-rk/
Соғыс балалары мәртебесінен үміткерлердің жасы 85 тен асып қалды
9 мая 2025 в 17:28
В Алматинской области пропали арестованные авто на миллионы тенге
5 мая 2025 в 11:54
Вручены награды военнослужащим Национальной гвардии
9 мая 2025 в 17:07
Что будет с деньгами и долгами, если банк в Казахстане лишится лицензии
5 мая 2025 в 14:28
Банк секторында ойын ережелері өзгереді: Жаңа заңның құрылтайшылардың тәбетін тежейтін сыйқырлы таяқшасы
9 мая 2025 в 16:47
В Алматы кассы переводят на новую цифровую систему
5 мая 2025 в 12:16
В Астане перекроют три перекрёстка: когда и где ждать заторы
9 мая 2025 в 16:31
Колледжи будут получать 912 тысяч тенге на каждого студента — вдвое больше, чем раньше
6 мая 2025 в 20:20
Токаев поприветствовал казахстанских военных на параде в Москве
9 мая 2025 в 15:30
С 11 мая в Казахстане изменятся цены на бензин и дизельное топливо
2 мая 2025 в 22:07
Kids Go Free: где отдохнуть на школьных каникулах
9 мая 2025 в 14:16
113 ДТП, 42 погибших: власти Казахстана берутся за контроль такси
21 апреля 2025 в 15:13
От деда к внуку: эстафета чести Памяти ветерана Великой Отечественной войны Айткали Султановича посвящается
9 мая 2025 в 14:05
Только треть мужчин в Казахстане копит в банках: что показывает новое исследование
6 мая 2025 в 19:42
В Астане прошло мероприятие ко Дню Победы – «Бейбіт аспан астында»
9 мая 2025 в 13:54
КМГ: Цену на бензин повышают плавно для предотвращения шокового эффекта
5 мая 2025 в 17:12
Актеры и военные вновь на одной сцене: спектакль «Алия» возвращается с триумфом
9 мая 2025 в 13:11
Налог на лекарства и услуги медиков введут мягко
5 мая 2025 в 11:17
В Алматы отпраздновали 80-ю годовщину Победы в Великой Отечественной войне
9 мая 2025 в 12:49
Доллар превысил 516 тенге: что это значит для людей
5 мая 2025 в 15:35
Токаев прибыл в Кремль для встречи с Путиным
9 мая 2025 в 12:39
Алматы внедряет транспорт будущего: что изменится для горожан
6 мая 2025 в 10:10
Олжас Бектенов возложил цветы к памятнику Бегельдинова
9 мая 2025 в 12:04
Четыре чашки кофе в день помогают замедлить старение — данные 7-летнего исследования
6 мая 2025 в 17:14