Дело владельца сети «Актив Ломбард» Сергея Койнова расследовано, компания имела материально-техническую базу и адмресурсы, сообщает Bizmedia.kz.
АФМ закончено расследование дела владельца сети «Актив Ломбард» Сергей Койнова и других причастных по факту незаконной предпринимательской деятельности и легализации преступных доходов. Он подозревается в организации схемы выдачи микрозаймов физлицам под видом комиссионной деятельности, заявляет агентство финансового мониторинга (АФМ) РК.
«Договоры комиссии, заключаемые с клиентами, носили формальный и мнимый характер. Средняя ставка вознаграждения составляла от 1,73% до 2,07% в день, что значительно превышало установленные нормы (0,3% — в 5 раз) и влекло существенное нарушение прав граждан», — считает АФМ.
Для придания деятельности видимости законности Койнов использовал подконтрольное ему ТОО «Актив Ломбард», обладавшее материально-технической базой и адмресурсами и создал сеть аффилированных компаний: ТОО «One Billion Sales», ТОО «The Best Seller» и ТОО «Shark in Sales», зарегистрированных на доверенных лиц и формально осуществлявших комиссионную торговлю. Они действовали под единым брендом «Актив Маркет» и фактически использовались для выдачи микрокредитов под залог имущества по завышенным процентным ставкам. Комиссионные отделения располагались в тех же помещениях, что и филиалы ТОО «Актив Ломбард», клиентов обслуживались одними и теми же сотрудниками.
Напомним, схема незаконного микрокредитования через крупную сеть ломбардов, маскировавшихся под комиссионные магазины выявлена в сентябре 2025 года.
