Агентство по финмониторингу выявило сеть комиссионных магазинов, за которыми на самом деле скрывались нелегальные ломбарды. Формально это была компания «Актив Маркет», связанная с владельцем «Актив Ломбард» Койновым С.С.
В разных городах страны работало около 200 филиалов. Внешне они занимались скупкой техники, а фактически выдавали займы под залог имущества без лицензии. Условия были кабальными: займ на 15 дней под 16,2 процента. Для сравнения, по закону ставка не может превышать 0,3 процента в день.
В итоге сотни тысяч казахстанцев, среди которых пенсионеры и малообеспеченные семьи, попадали в долговую ловушку. Только за последние два года у людей незаконно взыскали более 3,5 миллиарда тенге.
Чтобы легализовать доходы, Койнов использовал фиктивные договоры почти на 2 миллиарда тенге. Деньги затем переводились на его личный депозит как дивиденды.
Сейчас проведено более 200 обысков по всей стране, изъяты доказательства. Досудебное расследование продолжается.
Важно уточнить, что лицензированная сеть «Актив Ломбард» продолжает работать, её филиалы не закрывались, имущество клиентов не изымалось.
Кроме того, Агентство расследует ещё 14 дел о завышенных ставках по микрокредитам. В числе подозреваемых — 15 человек. Ведомство предупреждает: все, кто будет незаконно наживаться на заемщиках, понесут ответственность.
