В Алматы сотрудники Агентства по финмониторингу «раскрутили» схему, которая работала по принципу: «Хочешь кредит — сделаем тебе липовую зарплату».
Организаторы истории зарегистрировали несколько фирм-«пустышек». На бумаге они якобы устраивали туда людей и даже проводили через бухгалтерию фальшивые пенсионные отчисления. Получалось красиво: человек вроде как работает, получает доход, значит — выглядит платёжеспособным. Банки видят справки, верят и спокойно одобряют займы.
На деле же «работники» — это безработные или те, у кого кредитная история давно в минусе. Но благодаря фиктивным документам они получали деньги.
Схема выглядела так:
- заёмщик приносит пакет липовых документов,
- банк даёт деньги,
- «помощники» забирают себе до 10% от суммы кредита,
- а сам клиент уже с первого дня даже не думает ничего возвращать.
Результат? 140 невозвратных займов на общую сумму почти 400 миллионов тенге.
И самое неприятное: дело не ограничилось Алматы. Такие же факты нашли ещё в восьми регионах — от Астаны и Шымкента до обалсти Жетысу, Актобе и Мангистау.
Проблема здесь глубже, чем просто мошенничество. Казахстанцы и так погрязли в долгах, а подобные схемы только раздувают ситуацию: один и тот же человек может сразу в нескольких банках набрать кредиты по липовым документам и оказаться в долговой ловушке без единого шанса рассчитаться.
Расследование продолжается. Другие детали пока не разглашаются.
