Какие виды финансовых пирамид придумывают мошенники

Как правило, создатели схем, обещающих быстрое обогащение, привлекают внимание людей за счет соблазнительных предложений о получении высоких доходов в кратчайшие сроки. Впоследствии, после формирования базы инвесторов и накопления их финансовых средств, эти организаторы пропадают, унося с собой средства участников, сообщает Bizmedia.kz со ссылкой на АРРФР.

Классические схемы финансовых пирамид

В эпоху цифровых технологий выделяется особая категория мошенничества – инвестиционные схемы, базирующиеся на привлечении средств от новоприбывших участников. Отличительная черта подобных схем от законных инвестиционных проектов заключается в отсутствии реального продукта или услуги. Все выплаты осуществляются за счет финансов, внесенных последующими вкладчиками. Мошенники часто используют нелегитимные бумаги, преувеличенные статистические данные и завуалированные маркетинговые стратегии, а также привлекают к сотрудничеству публичных лиц, обманывая их или предлагая привлекательные условия для участия.

Организаторы таких схем в наше время значительно повысили свой уровень знаний, являясь экспертами в области информационных технологий, психологии и публичных выступлений, мастерски используя эти умения для манипулирования чувствами потенциальных вкладчиков. Для распространения своих мошеннических схем они активно используют возможности, предоставляемые интернет-платформами и социальными сетями.

Важно также различать эти механизмы мошенничества и легитимный сетевой маркетинг, в котором присутствует реальный товар или услуга, и доход формируется благодаря их продаже, а не за счет средств новых участников.

Распространенные схемы финансовых пирамид в Казахстане

Букмекерские ставки как оболочка для мошенничества: меняя роли обычного посредника в азартных играх, эти учреждения предлагают ставить на исходы разных мероприятий, особенно в сфере спорта, внеся свою оценку вероятности событий. Нормативно деятельность таких компаний подконтрольна государственным органам в соответствии с законодательством о гемблинге. Однако за фасадом легитимных букмекерских контор могут скрываться организации, ориентированные на обман, втягивая клиентов в круговорот ставок с обещаниями невозможных выигрышей. В отличие от лицензированных букмекеров, подтверждающих операции физическими или цифровыми квитанциями, мошенники предоставляют несостоятельные документы, часто используя для этого цифровые коммуникации.

В схемах финансовых пирамид новомодное направление — использование так называемых «аффилиативных программ», где прибыль обещается не за счет итогов спортивных матчей, а благодаря привлечению новых участников инвестиций со стороны конкретного лица. Суть заключается в начальном взносе денежных средств и наборе минимума двух активных инвесторов, которые, в свою очередь, обязаны привлечь дополнительных участников, увеличивая процент выгоды для исходного вкладчика. Таким образом, пирамида набирает обороты, завлекая все новые средства от «инвесторов».

Рискованные инвестпроекты в интернете как новый вид мошенничества: в эпоху цифровизации финансовые аферисты придумали еще одну схему для привлечения капитала – предложение инвестировать в интернет-проекты с обещанием безмерных доходов. В данной модели от участников не требуется активное привлечение новых вложений. Достаточно лишь передать назначенную сумму, в надежде на будущие огромные доходы после запуска проекта. Впрочем, как только аферисты накапливают достаточный капитал, проект неожиданно закрывается, оставляя вкладчиков с ничем. Через время такие же истории повторяются с другими проектами, создавая замкнутый цикл мошенничества.

Этапы развития экономических схем, известных как финансовые пирамиды, могут быть распределены следующим образом:

Первый этап – начальная фаза формирования. Характерные черты включают в себя:

Второй этап – период процветания. Особенности включают:

Третий этап – кризисный период. Заметны следующие аспекты:

Четвертый этап – крах. Выделяются следующие моменты:

Пятый этап – перезапуск или ребрендинг. Основные моменты:

Важно отметить, что определённые характеристики могут быть общими как для финансовых пирамид, так и для законной бизнес-деятельности. Исходя из этого, все характеристики, указывающие на финансовую пирамиду, классифицируются на первичные и вторичные. Первичные характеристики включают в себя ключевые особенности, без которых принадлежность к финансовым пирамидам вызовет сомнения. Вторичные же характеристики присутствуют как в деятельности финансовых пирамид, так и в нормальной предпринимательской работе, включая сектор финансов. Эти аспекты могут указывать на потенциальные риски финансовой пирамиды, но не являются доказательством их наличия.

Необходимо иметь в виду, что деятельность, связанная с организацией так называемых «финансовых пирамид», может привести к уголовной ответственности согласно статье 217 УК РК, предполагающей наказание вплоть до 12 лет лишения свободы с возможной конфискацией имущества. Кроме того, лица, осужденные за подобные преступления, могут быть пожизненно лишены права заниматься определёнными видами деятельности или занимать определённые должностные позиции.

Если есть подозрение, что вас пытаются втянуть в деятельность, соответствующую модели «финансовой пирамиды», важно знать и уметь распознавать основные признаки такой деятельности.

К ним относятся:

Продолжая тему:
#АРРФР #Казахстан #Мошенничество #Признаки пирамид #Схема #Финансовая пирамида
Полиция Алматинской области расследует дело об убийстве
2 апреля 2025 в 09:20
Как будем отдыхать в этом году на майские праздники
28 марта 2025 в 17:24
Погода в Казахстане на 2 апреля
2 апреля 2025 в 08:43
Антибиотики бессильны: ученые раскрыли смертельную опасность сигаретных окурков
30 марта 2025 в 18:01
Сколько стоят доллар, евро и рубль в обменниках 2 апреля
2 апреля 2025 в 08:18
Тревожный сигнал организма: 8 причин появления горечи во рту у женщин
28 марта 2025 в 20:44
ЕДБ: Жеке тұлғалардың салымдары 12 млрд теңгеге ұлғайды, ал заңды тұлғалардың салымдары 32 млрд теңгеге азайды
1 апреля 2025 в 22:03
Вы тоже не знали? Почему опытные кошатники кладут миску с рисом в доме
27 марта 2025 в 16:01
Американский Forbes назвал самых богатых казахстанцев
1 апреля 2025 в 22:01
Повысить либидо? Ученые нашли неожиданный способ
1 апреля 2025 в 12:21
Продажа доли АНПЗ: в Минэнерго сделали заявление
1 апреля 2025 в 21:17
Как казахстанцам выбрать депозит в банке
1 апреля 2025 в 10:30
Михаил Ломтадзе: Успехи в развитии МСБ требуют поддержки, защиты и особого внимания
1 апреля 2025 в 20:44
Ресторанный шашлык у вас дома: секрет – в одной популярной газировке
28 марта 2025 в 17:06
Контроль усиливается: в Казахстане проверят работу ресторанов и спортклубов
1 апреля 2025 в 20:41
Надежная защита без химии: чем побелить деревья, чтобы не навредить плодам
29 марта 2025 в 22:03
Сделка ОПЕК+: Казахстан обвинили в нарушении
1 апреля 2025 в 19:55
Авиакомпания Air Astana с 30 марта переходит на весенне-летнее расписание
28 марта 2025 в 17:03
В Тайланде горел катер с четырьмя гражданами Казахстана
1 апреля 2025 в 19:13
Выводите микробы, а не разводите: три фатальные ошибки при мытье посуды
31 марта 2025 в 15:30
Звездные спикеры для Алматы и Казахстана
1 апреля 2025 в 18:40
Чем полезна перестановка дома: 5 причин менять обстановку чаще
1 апреля 2025 в 14:46
Новый учебный год: более 370 тысяч казахстанских детей отправятся в первый класс
1 апреля 2025 в 18:10
Почему после 60 мужчины ищут совместную жизнь, а женщины предпочитают одиночество?
12 марта 2025 в 17:13