Какие виды финансовых пирамид придумывают мошенники

Как правило, создатели схем, обещающих быстрое обогащение, привлекают внимание людей за счет соблазнительных предложений о получении высоких доходов в кратчайшие сроки. Впоследствии, после формирования базы инвесторов и накопления их финансовых средств, эти организаторы пропадают, унося с собой средства участников, сообщает Bizmedia.kz со ссылкой на АРРФР.

Классические схемы финансовых пирамид

В эпоху цифровых технологий выделяется особая категория мошенничества – инвестиционные схемы, базирующиеся на привлечении средств от новоприбывших участников. Отличительная черта подобных схем от законных инвестиционных проектов заключается в отсутствии реального продукта или услуги. Все выплаты осуществляются за счет финансов, внесенных последующими вкладчиками. Мошенники часто используют нелегитимные бумаги, преувеличенные статистические данные и завуалированные маркетинговые стратегии, а также привлекают к сотрудничеству публичных лиц, обманывая их или предлагая привлекательные условия для участия.

Организаторы таких схем в наше время значительно повысили свой уровень знаний, являясь экспертами в области информационных технологий, психологии и публичных выступлений, мастерски используя эти умения для манипулирования чувствами потенциальных вкладчиков. Для распространения своих мошеннических схем они активно используют возможности, предоставляемые интернет-платформами и социальными сетями.

Важно также различать эти механизмы мошенничества и легитимный сетевой маркетинг, в котором присутствует реальный товар или услуга, и доход формируется благодаря их продаже, а не за счет средств новых участников.

Распространенные схемы финансовых пирамид в Казахстане

Букмекерские ставки как оболочка для мошенничества: меняя роли обычного посредника в азартных играх, эти учреждения предлагают ставить на исходы разных мероприятий, особенно в сфере спорта, внеся свою оценку вероятности событий. Нормативно деятельность таких компаний подконтрольна государственным органам в соответствии с законодательством о гемблинге. Однако за фасадом легитимных букмекерских контор могут скрываться организации, ориентированные на обман, втягивая клиентов в круговорот ставок с обещаниями невозможных выигрышей. В отличие от лицензированных букмекеров, подтверждающих операции физическими или цифровыми квитанциями, мошенники предоставляют несостоятельные документы, часто используя для этого цифровые коммуникации.

В схемах финансовых пирамид новомодное направление — использование так называемых «аффилиативных программ», где прибыль обещается не за счет итогов спортивных матчей, а благодаря привлечению новых участников инвестиций со стороны конкретного лица. Суть заключается в начальном взносе денежных средств и наборе минимума двух активных инвесторов, которые, в свою очередь, обязаны привлечь дополнительных участников, увеличивая процент выгоды для исходного вкладчика. Таким образом, пирамида набирает обороты, завлекая все новые средства от «инвесторов».

Рискованные инвестпроекты в интернете как новый вид мошенничества: в эпоху цифровизации финансовые аферисты придумали еще одну схему для привлечения капитала – предложение инвестировать в интернет-проекты с обещанием безмерных доходов. В данной модели от участников не требуется активное привлечение новых вложений. Достаточно лишь передать назначенную сумму, в надежде на будущие огромные доходы после запуска проекта. Впрочем, как только аферисты накапливают достаточный капитал, проект неожиданно закрывается, оставляя вкладчиков с ничем. Через время такие же истории повторяются с другими проектами, создавая замкнутый цикл мошенничества.

Этапы развития экономических схем, известных как финансовые пирамиды, могут быть распределены следующим образом:

Первый этап – начальная фаза формирования. Характерные черты включают в себя:

Второй этап – период процветания. Особенности включают:

Третий этап – кризисный период. Заметны следующие аспекты:

Четвертый этап – крах. Выделяются следующие моменты:

Пятый этап – перезапуск или ребрендинг. Основные моменты:

Важно отметить, что определённые характеристики могут быть общими как для финансовых пирамид, так и для законной бизнес-деятельности. Исходя из этого, все характеристики, указывающие на финансовую пирамиду, классифицируются на первичные и вторичные. Первичные характеристики включают в себя ключевые особенности, без которых принадлежность к финансовым пирамидам вызовет сомнения. Вторичные же характеристики присутствуют как в деятельности финансовых пирамид, так и в нормальной предпринимательской работе, включая сектор финансов. Эти аспекты могут указывать на потенциальные риски финансовой пирамиды, но не являются доказательством их наличия.

Необходимо иметь в виду, что деятельность, связанная с организацией так называемых «финансовых пирамид», может привести к уголовной ответственности согласно статье 217 УК РК, предполагающей наказание вплоть до 12 лет лишения свободы с возможной конфискацией имущества. Кроме того, лица, осужденные за подобные преступления, могут быть пожизненно лишены права заниматься определёнными видами деятельности или занимать определённые должностные позиции.

Если есть подозрение, что вас пытаются втянуть в деятельность, соответствующую модели «финансовой пирамиды», важно знать и уметь распознавать основные признаки такой деятельности.

К ним относятся:

Продолжая тему:
#АРРФР #Казахстан #Мошенничество #Признаки пирамид #Схема #Финансовая пирамида
Фильм «Нам нужен доктор» откроет XVII Международный кинофестиваль «Евразия»
22 ноября 2024 в 21:09
Почему в Казахстане отказались от идеи создания Единого социального фонда
21 ноября 2024 в 12:01
Выездное заседание Общественного совета АФМ состоялось в Алматы
22 ноября 2024 в 21:03
Как перевод времени повлиял на торговлю и экономику Казахстана
19 ноября 2024 в 15:14
В Алматы обсуждают двойное увеличение тарифа на обслуживание домов
22 ноября 2024 в 18:03
Новый год 2025: сколько дней отдохнут казахстанцы
21 ноября 2024 в 17:45
Двое казахстанцев выиграли финалы B на этапе Кубка мира по конькобежному спорту
22 ноября 2024 в 16:57
Таир Джафарли: В Европе считают, что Казахстан превращается в транзитную державу
20 ноября 2024 в 09:59
Сколько нефти за 10 месяцев 2024 года добыл «КазМунайГаз»
22 ноября 2024 в 16:35
Возобновляются поставки нефтепродуктов из России в Казахстан
21 ноября 2024 в 15:07
СМАС удовлетворил иск на получение социальных выплат по случаю потери дохода
22 ноября 2024 в 16:09
Когда казахстанцев начнут штрафовать за превышение скорости на загородных трассах
18 ноября 2024 в 16:09
Авиакомпанию Air Astana признали лучшей в Центральной Азии
22 ноября 2024 в 16:08
Российский ВТБ банк начал переводы в Казахстан
21 ноября 2024 в 16:55
Открыта новогодняя распродажа билетов на казахстанские поезда
22 ноября 2024 в 15:47
Эксперт МВФ требует снизить роль государства в экономике Казахстана
22 ноября 2024 в 11:27
Доллар подорожал на 3 тенге перед выходными
22 ноября 2024 в 15:38
В Kaspi не назвали причину, почему отказались покупать узбекскую платежную систему Humo
17 ноября 2024 в 15:05
В области Абай кочегар пострадал при взрыве котла
22 ноября 2024 в 15:32
В Казахстане намерены изменить правила ввоза автомобилей
18 ноября 2024 в 17:31
Казахстан одобрил отказ от визовых требований с Сан-Марино
22 ноября 2024 в 15:10
«Казатомпром» начнёт добывать уран на участке «Северное» Будёновского месторождения
18 ноября 2024 в 15:27
Изменены индексы дорог в Казахстане
22 ноября 2024 в 15:09
Казахстанцев просят уехать из Украины
20 ноября 2024 в 17:15