Какие виды финансовых пирамид придумывают мошенники

Как правило, создатели схем, обещающих быстрое обогащение, привлекают внимание людей за счет соблазнительных предложений о получении высоких доходов в кратчайшие сроки. Впоследствии, после формирования базы инвесторов и накопления их финансовых средств, эти организаторы пропадают, унося с собой средства участников, сообщает Bizmedia.kz со ссылкой на АРРФР.

Классические схемы финансовых пирамид

В эпоху цифровых технологий выделяется особая категория мошенничества – инвестиционные схемы, базирующиеся на привлечении средств от новоприбывших участников. Отличительная черта подобных схем от законных инвестиционных проектов заключается в отсутствии реального продукта или услуги. Все выплаты осуществляются за счет финансов, внесенных последующими вкладчиками. Мошенники часто используют нелегитимные бумаги, преувеличенные статистические данные и завуалированные маркетинговые стратегии, а также привлекают к сотрудничеству публичных лиц, обманывая их или предлагая привлекательные условия для участия.

Организаторы таких схем в наше время значительно повысили свой уровень знаний, являясь экспертами в области информационных технологий, психологии и публичных выступлений, мастерски используя эти умения для манипулирования чувствами потенциальных вкладчиков. Для распространения своих мошеннических схем они активно используют возможности, предоставляемые интернет-платформами и социальными сетями.

Важно также различать эти механизмы мошенничества и легитимный сетевой маркетинг, в котором присутствует реальный товар или услуга, и доход формируется благодаря их продаже, а не за счет средств новых участников.

Распространенные схемы финансовых пирамид в Казахстане

Букмекерские ставки как оболочка для мошенничества: меняя роли обычного посредника в азартных играх, эти учреждения предлагают ставить на исходы разных мероприятий, особенно в сфере спорта, внеся свою оценку вероятности событий. Нормативно деятельность таких компаний подконтрольна государственным органам в соответствии с законодательством о гемблинге. Однако за фасадом легитимных букмекерских контор могут скрываться организации, ориентированные на обман, втягивая клиентов в круговорот ставок с обещаниями невозможных выигрышей. В отличие от лицензированных букмекеров, подтверждающих операции физическими или цифровыми квитанциями, мошенники предоставляют несостоятельные документы, часто используя для этого цифровые коммуникации.

В схемах финансовых пирамид новомодное направление — использование так называемых «аффилиативных программ», где прибыль обещается не за счет итогов спортивных матчей, а благодаря привлечению новых участников инвестиций со стороны конкретного лица. Суть заключается в начальном взносе денежных средств и наборе минимума двух активных инвесторов, которые, в свою очередь, обязаны привлечь дополнительных участников, увеличивая процент выгоды для исходного вкладчика. Таким образом, пирамида набирает обороты, завлекая все новые средства от «инвесторов».

Рискованные инвестпроекты в интернете как новый вид мошенничества: в эпоху цифровизации финансовые аферисты придумали еще одну схему для привлечения капитала – предложение инвестировать в интернет-проекты с обещанием безмерных доходов. В данной модели от участников не требуется активное привлечение новых вложений. Достаточно лишь передать назначенную сумму, в надежде на будущие огромные доходы после запуска проекта. Впрочем, как только аферисты накапливают достаточный капитал, проект неожиданно закрывается, оставляя вкладчиков с ничем. Через время такие же истории повторяются с другими проектами, создавая замкнутый цикл мошенничества.

Этапы развития экономических схем, известных как финансовые пирамиды, могут быть распределены следующим образом:

Первый этап – начальная фаза формирования. Характерные черты включают в себя:

Второй этап – период процветания. Особенности включают:

Третий этап – кризисный период. Заметны следующие аспекты:

Четвертый этап – крах. Выделяются следующие моменты:

Пятый этап – перезапуск или ребрендинг. Основные моменты:

Важно отметить, что определённые характеристики могут быть общими как для финансовых пирамид, так и для законной бизнес-деятельности. Исходя из этого, все характеристики, указывающие на финансовую пирамиду, классифицируются на первичные и вторичные. Первичные характеристики включают в себя ключевые особенности, без которых принадлежность к финансовым пирамидам вызовет сомнения. Вторичные же характеристики присутствуют как в деятельности финансовых пирамид, так и в нормальной предпринимательской работе, включая сектор финансов. Эти аспекты могут указывать на потенциальные риски финансовой пирамиды, но не являются доказательством их наличия.

Необходимо иметь в виду, что деятельность, связанная с организацией так называемых «финансовых пирамид», может привести к уголовной ответственности согласно статье 217 УК РК, предполагающей наказание вплоть до 12 лет лишения свободы с возможной конфискацией имущества. Кроме того, лица, осужденные за подобные преступления, могут быть пожизненно лишены права заниматься определёнными видами деятельности или занимать определённые должностные позиции.

Если есть подозрение, что вас пытаются втянуть в деятельность, соответствующую модели «финансовой пирамиды», важно знать и уметь распознавать основные признаки такой деятельности.

К ним относятся:

Продолжая тему:
#АРРФР #Казахстан #Мошенничество #Признаки пирамид #Схема #Финансовая пирамида
Как мозг решает, когда устал: ученые заглянули внутрь
28 июня 2025 в 21:10
Остановить старение? Ученые назвали витамин, который творит чудеса с кожей
26 июня 2025 в 11:06
В Туркестанской области мужчину с инвалидностью незаконно лишили квартиры
28 июня 2025 в 18:23
С 2026 года в Казахстане повысят пенсии и соцвыплаты
27 июня 2025 в 14:17
В Алатауском районе прошел масштабный субботник с участием общественников и деятелей культуры
28 июня 2025 в 17:51
Уходит на пике. Почему Home Credit решил продаться Forte — мнение
27 июня 2025 в 12:16
В воскресенье Казахстан будет в дождях, грозах и сильном ветре
28 июня 2025 в 17:27
Назван идеальный уровень сахара для долгой жизни — данные ученых
27 июня 2025 в 13:47
Пожар в кафе Астаны: людей спасали с крыши
28 июня 2025 в 17:10
В Home Credit Bank пояснили свою продажу ForteBank
27 июня 2025 в 10:54
Как развивается инфраструктура города Конаев
28 июня 2025 в 16:48
Доллар больше не в моде? Многие казахстанцы переходят на тенге
25 июня 2025 в 09:36
Президент Казахстана подарил квартиры 66 сотрудникам СМИ
28 июня 2025 в 16:29
Ставки по несрочным депозитам выросли — один из банков поднял до 15,2%
27 июня 2025 в 17:08
Спасатели эвакуировали подростка с горной тропы в Кокшетау
28 июня 2025 в 15:48
Kaspi начал выплату дивидендов: сколько получат Михаил Ломтадзе и Вячеслав Ким
25 июня 2025 в 15:13
Сколько стоят доллар и рубль в обменниках Казахстана 28 июня
28 июня 2025 в 15:46
Не игнорируйте эти сигналы. Первые признаки грыжи, о которых должен знать каждый
25 июня 2025 в 14:08
«Жас Бүркіт» — бронзовые призёры международного военно-патриотического сбора Айбын — 2025
28 июня 2025 в 15:33
Неожиданный удар по организму: чем опасны таблетки для похудения
28 июня 2025 в 19:09
Восточный Казахстан вложит 40 млрд в фермы
28 июня 2025 в 15:01
Пенсии не хватает? Почему пожилые казахстанцы выходят на работу
24 июня 2025 в 10:42
Казахстан усиливает международное сотрудничество в нейрохирургии — встреча Токаева с экспертами
28 июня 2025 в 14:50
Депозиты для физлиц под 14,3%: в Казахстане зафиксирован рекорд
27 июня 2025 в 16:38