При наличии «Стоп-кредита» банк или МФО Казахстана обязаны отказать в займе, но есть исключения, сообщает Bizmedia.kz.
При наличии «Стоп-кредита» финансовая организация обязана отказать в предоставлении займа, но законом предусмотрены исключения, когда «Стоп-Кредит» не применяется, заявляет агентство РК по регулированию и развитию финансового рынка.
На банковские займы запрет не распространяется, если:
сумма потребительского займа перечисляется на банковский счет продавца или поставщика товаров, работ или услуг, а получение товара, работы или услуги подтверждается заемщиком
- заем банка предоставляется для погашения долга заемщика по другому займу в том же банке
- заем банка предоставляется в рамках установленного кредитного лимита по платежной карте в размере не более 150 МРП или 648 750 тенге
- заем банка предоставляется исключительно для оплаты долга по налогам, штрафам или исполнительному производству с перечислением денег по соответствующему назначению.
При наличии «Стоп-кредита» предоставление МФО микрокредита возможно для:
- оплаты товаров, работ или услуг напрямую продавцу
- рефинансирования задолженности в той же МФО
- погашения налогов, штрафов и долга по исполнительному производству.
На микрокредиты, выдаваемые ломбардами, «Стоп-кредит» не распространяется.
Если банковский заем или микрокредит выдан с нарушением «Стоп-кредита», финансовая организация обязана принять предусмотренные законом меры по списанию ссудной задолженности, корректировке кредитной истории и возврату взысканных с заемщика сумм.
Механизм «Стоп-кредита» не отменяет другие требования, которые банк или МФО обязаны соблюдать при выдаче займа.
Платформу FinOtinish для жалоб казахстанцев запустило АРРФР
АРРФР запустило в пилотном режиме цифровую платформу FinOtinish. Через нее можно отправить жалобу, которая автоматически передается в конкретную компанию, отслеживать статус и сроки ее рассмотрения.
