Национальный Банк Казахстана подвёл итоги первого года работы Антифрод-центра, созданного для борьбы с кибермошенничеством, сообщает Bizmedia.kz.
В сотрудничестве с АО «Национальная платёжная корпорация» и Агентством по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), Центр стал ключевым элементом экосистемы безопасности в финансовой сфере.
С момента запуска предотвращён ущерб на сумму свыше 2,5 млрд тенге, зарегистрировано более 60 тысяч инцидентов. Самые распространённые схемы — телефонное мошенничество (22%), лжеинвестирование, а также схемы с «дропперскими» картами (19%).
«Антифрод-центр остаётся живой экосистемой, находящейся в стадии активного развития. Мы готовы продолжать инвестировать в развитие центра и оказывать поддержку, в том числе в части совершенствования законодательства», — подчеркнул директор департамента платёжных систем НБК Ерлан Ашыкбеков.
Антифрод-центр стал точкой координации между банками, правоохранительными органами, сотовыми операторами и другими структурами. К платформе уже подключены более 200 участников, включая микрофинансовые организации и госорганы. Это позволило запустить оперативный обмен данными и создание серых и чёрных списков мошенников.
Разработана законодательная база, которая даёт возможность быстро блокировать подозрительные операции и предотвращать вывод средств через подставные схемы. Впервые в Казахстане создаётся национальный уровень противодействия киберугрозам в сфере финансов.
«Эффективная борьба с мошенничеством требует экосистемного подхода. За 10 месяцев работы мы выстроили базовый фундамент – платформу оперативного обмена данными и механизм создания общенациональных серых и черных списков. Предстоит запуск новых этапов развития – сессионного и транзакционного антифрода на базе технологий искусственного интеллекта», — заявил советник председателя НБК Бинур Жаленов.
В 2025 году стартует пилотный проект по сессионному антифроду, который будет анализировать поведение пользователей в приложениях — на основе больших данных, с соблюдением конфиденциальности. Это позволит выявлять мошенников до того, как они проведут операцию.
Следующим шагом станет внедрение транзакционного антифрода — система начнёт отслеживать подозрительные переводы на уровне межбанковских операций.
Также планируется:
- упростить процедуру возврата средств жертвам мошенничества;
- усилить контроль за нелегальным игорным бизнесом и наркоторговлей;
- ограничить доступ к финансовым сервисам для лиц из баз данных Центра;
- развивать кибергигиену и финансовую грамотность населения.
