В Костанайской области выявлена крупная схема нелегального микрокредитования через OLX и Instagram. Пострадали десятки граждан, а сумма выданных под высокие проценты займов превысила 100 миллионов тенге, сообщает Bizmedia.kz.
Департамент Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) по Костанайской области расследует дело о незаконной микрофинансовой деятельности. Подозреваемый с 2020 года, без лицензии, выдавал займы через популярные интернет-платформы — OLX и Instagram.
Формально заключались договоры займа, но в них указывались завышенные суммы, в которые заранее включались «наградные» — до 100% годовых. Заёмщики, искавшие быстрые деньги, попадали в кабальные условия, рискуя лишиться имущества.
Злоумышленник выдал займы более чем на 100 миллионов тенге. В итоге множество граждан оказались в финансовой ловушке — с непосильными процентами и угрозой потери жилья или других активов.
Чтобы скрыть доходы, он зарегистрировал ИП под видом СТО и, с помощью бухгалтера, легализовал 60,6 млн тенге, оформляя фискальные чеки как «выручку от ремонта авто». При этом сам сервис фактически не работал.
«Это не просто нарушение закона, а угроза социальной безопасности — люди оказывались в безвыходном положении», — отметили в АФМ.
Сейчас наложен арест на квартиру подозреваемого и 28 млн тенге на его счетах. Расследование продолжается. Остальная информация по делу засекречена в рамках статьи 201 УПК РК.
