В Казахстане могут ужесточить процесс дистанционного оформления банковских карт, передает Bizmedia.kz.
Причиной этому является увеличившееся количество мошеннических схем. АРРФР подготовило проект постановления, который должен помочь в противодействии нелегальным финансовым операциями и деятельностью дропперов.
Так, банки должны лучше проверять клиентов. Сотрудники, отвечающие за контроль соблюдения правил (комплаенс-офицеры), будут нести персональную ответственность за обнаружение сомнительных пользователей.
Также банки обяжут хранить биометрическую информацию клиентов минимум пять лет, чтобы исключить возможность фиктивного подтверждения личности.
Для борьбы с мошенниками крупнейшие банки начнут использовать технологии искусственного интеллекта, которые помогут анализировать транзакции и выявлять подозрительные схемы.
Особое внимание будет уделяться группе повышенного риска. Под усиленное наблюдение попадут безработные молодые люди, иностранные граждане и пользователи, активно работающие с криптовалютами.
Руководству банков нужно будет держать под контролем риски, связанные с финансовыми нарушениями, пирамидами и другими нарушениями. Антифрод-службы получат дополнительные функции. Теперь им нужно будет выявлять все противоправные действия на самой ранней стадии.
Финансовые учреждения также начнут круглосуточно передавать в Антифрод-центр Национального банка Казахстана данные о банковских картах, транзакциях и цифровых следах пользователей. Благодаря новым алгоритмам, банки смогут быстрее находить клиентов, подозреваемых в противоправных действиях, и приостанавливать их финансовые операции до выяснения всех деталей.
