Fingramota.kz рассказывает, как организаторы финансовых пирамид призывают граждан инвестировать в сомнительные проекты и как маскируют мошенническую деятельность, передает Bizmedia.kz.
- Громкие имена – не гарантия доходности!
В социальных сетях можно увидеть рекламу якобы успешных инвестиционных проектов уже существующих развитых компаний, таких как крупный банк, нефтедобывающая организация или инвестиционный фонд. Мошенники создают фейковые сайты с использованием логотипов таких компаний и предлагают инвестировать в различные активы или стартапы, обещая при этом высокую и доходность. Обычно публикуется анкета, где потенциальный инвестор заполняет свои личные данные и получает звонок от «менеджера».
На самом же деле, перечисляя деньги в такие организации, вы рискуете не только потерять вложения, но и передать очень много личной информации в руки мошенников. Проблемы начинаются на этапе вывода якобы заработанных средств. Например, при выводе вам скажут, что необходимо заплатить комиссию или налог, и только в этом случае получить заработанное. И такие платежи будут требовать до тех пор, пока жертва готова платить.
Классикой финансовых пирамид является предложение дополнительного дохода за привлечение новых пользователей. Причем, чем больше привлечете, тем больше будет ваш доход.
2. Запрещено разговаривать с незнакомцами!
Мошенники любят задействовать в своих замыслах мессенджеры и социальные сети. Они включают граждан в чат, в котором предлагают различные виды заработка, основанные на инвестировании в непонятные сферы и привлечении дополнительных участников. Для доказательства успешности своих проектов, злоумышленники публикуют истории успеха, видеозаписи с комментариями якобы заработавших участников, а также, информацию о помощи в различных социальных и благотворительных проектах.
В подобных чатах мошенники применяют еще и дропперские схемы. Например, вам скажут, что вы заработали 200 тысяч тенге. И сделать перевод на вашу карту в размере 500 тысяч для того, чтобы оставшиеся деньги вы сняли через банкомат и передали или перевели своему менеджеру или «куратору». Только вот те деньги, которые вы получили, скорее всего, также получены мошенническим путем, а вы поспособствовали их «отмытию». На юридическом языке это называется «незаконное обогащение». В результате пострадавший, чьи денежные средства вы получили может подать на вас в суд. А если будет доказано, что вы проделывали такие операции регулярно и сознательно, то дело может дойти и до уголовной ответственности.
Мошенники любят рассылать в таких чатах различные вредоносные ссылки и программное обеспечение для получения удаленного доступа к вашим устройствам.
Надо помнить, что любые инвестиционные проекты предполагают наличие у компании инвестора лицензии регулятора, а также заключения договора между компанией частным инвестором.
3. Господа, делайте ваши ставки!
Современные финансовые пирамиды могут прикрываться букмекерскими конторами. Официальный букмекер всегда имеет лицензию на свою деятельность и при осуществлении ставок выдает кассовый или электронный чек и купон о подтверждении ставок. У мошенников официальной лицензии нет, и они направляют фиктивные чеки через мессенджеры.
Организаторы финансовой пирамиды также используют различные партнерские программы, предлагая их участникам получить высокий доход не от результатов спортивных событий, а от того, как много людей, сделавших ставку, приведете конкретно вы. На первых этапах выплаты могут производиться в небольших объемах. Но как только ваш «выигрыш» составит существенную сумму, вас просто заблокируют
Чтобы быть во всеоружии, Fingramota.kz составила чек-лист признаков, по которым можно вычислить финансовую пирамиду:
1. Вознаграждение за приведенных клиентов.
2. Гарантирование высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень.
3. Отсутствие необходимых лицензий.
4. Наличие вступительного взноса: на оформление, обучение, за акции и т.п.
5. Отсутствие собственных основных средств, других дорогостоящих активов.
6. Агрессивная рекламная кампания.
7. Отсутствие точного определения деятельности организации.
8. Платежи принимаются только наличными деньгами или пополнением электронных кошельков.
9. Консультации только при личной встрече или через видеозвонки в мессенджерах.
10. Призывают не раздумывать при подписании «договора».
Fingramota.kz призывает беречь себя, свои деньги и повышать свою финансовую грамотность. Прежде чем расстаться со своими деньгами, подумайте о том, кому вы их отдаете и на какие цели. Если в организации, которой вы хотите доверить свои средства, вы обнаружите несколько из перечисленных выше признаков, стоит задуматься, не пытаются ли вас втянуть в очередную финансовую пирамиду.
