Концепция Цифрового Национального Банка Казахстана презентована на Central Asia Fintech Summit

В рамках Central Asia Fintech Summit впервые презентовали концепцию стратегии Цифрового Национального Банка Казахстана. Этот инновационный проект представил Бинур Жаленов, Руководитель цифровой трансформации и советник Председателя Национального Банка Республики Казахстан. Стратегия направлена на трансформацию финансового сектора страны и создание современной экосистемы, способной поддерживать рост и стабильность экономики через внедрение передовых технологий и методов управления.

Цифровизация финансового рынка Казахстана

Казахстан сегодня демонстрирует значительные успехи в области цифровизации финансов. Согласно последним данным, 86,7% всего платежного оборота страны обрабатываются через системы Национального Банка. При этом, более 85,8% всех платежей в стране совершаются в безналичной форме. Однако рынок продолжает стремительно меняться, предъявляя новые требования к регуляторам.

На фоне геополитических изменений, роста ESG-активов, цифровизации и развития новых игроков, таких как FinTech и BigTech, Национальному Банку было необходимо адаптировать свои стратегии. Создание Цифрового Национального Банка — это ответ на эти вызовы и инструмент для сохранения конкурентоспособности страны на международной арене.

Зачем нужен Цифровой Национальный Банк?

Цифровой Национальный Банк – это фундамент для создания цифровой экосистемы, способной обеспечить прозрачность, безопасность и эффективность финансовых операций. 

Он направлен на:

            •          Ускорение обработки транзакций

            •          Улучшение аналитики благодаря искусственному интеллекту

            •          Повышение устойчивости к киберугрозам

            •          Развитие персонала и компетенций участников финансового рынка

5 компонентов  стратегии Цифрового Национального Банка

Стратегии с 1 по 3 фокусируются на том, что именно будет создано в рамках Цифрового Национального Банка, в то время как стратегии с 4 по 5 раскрывают, каким образом это будет реализовано.

Национальная цифровая финансовая инфраструктура

    Эта стратегия направлена на создание безопасной и эффективной инфраструктуры для финансовых операций в Казахстане. Национальная цифровая финансовая инфраструктура включает в себя развитие надежной розничной платёжной системы, которая обеспечивает бесперебойные и безопасные транзакции. Проинновационное регулирование направлено на гибкое реагирование на изменения рынка, делая экосистему более адаптивной к вызовам времени.

    Платформа Open API предоставит возможность гражданам управлять своими финансами в различных банках через единый интерфейс, упрощая взаимодействие с финансовыми институтами. Важную роль играет и Цифровой тенге, который создается для повышения прозрачности госрасходования и трансграничных расчетов, а также для модернизации национальных платёжных систем с помощью Национального карточного свитча и Антифрод-центра, защищающего от мошенничества.

    Активное внедрение SupTech

    Цифровой надзор с использованием SupTech – это основа для прозрачности и безопасности финансового рынка. Системы SupTech позволяют проводить цифровой мониторинг всех поднадзорных организаций в режиме реального времени, что даёт возможность проактивно выявлять нарушения и риски, сокращая вероятность злоупотреблений и ошибок.

    Использование искусственного интеллекта и машинного обучения (AI/ML) обеспечит возможность предсказания рисков и автоматизированной оценки данных, что ускорит процессы принятия решений и снизит регуляторную нагрузку на финансовые институты. Это поможет не только поддерживать устойчивость системы, но и снизить затраты на управление финансовым рынком.

    Современная инфраструктура управления данными

    Создание масштабируемой платформы данных — это ключ к управлению большими объёмами информации. Данные будут собираться единожды и предоставляться профессиональным участникам рынка, что значительно снизит административные затраты и улучшит качество принятых решений. Эта инфраструктура позволит повысить оперативность реагирования на макроэкономические изменения и обеспечит эффективное управление данными в финансовом секторе.

    Открытые данные для рынка позволят участникам рынка принимать обоснованные решения, основанные на полной и прозрачной информации. Использование продвинутой аналитики с применением искусственного интеллекта повысит качество анализа данных, что приведёт к улучшению макроэкономических прогнозов и повышению доверия к финансовым решениям, принятым НБРК.

    Развитие технологических платформ и ИКТ-инфраструктуры

    Технологические платформы и гибкие архитектуры (Open API и микросервисы) будут играть ключевую роль в адаптации финансовых учреждений к изменениям рынка. Это позволит быстро и безболезненно интегрировать новые функции и сервисы, а также автоматизировать критические бизнес-процессы с использованием сквозной обработки (STP), что ускорит обработку транзакций и повысит общую эффективность системы.

    Учитывая высокие требования к безопасности и стабильности, высокая доля приложений в облачной инфраструктуре создаст масштабируемые решения, способные справляться с растущими объемами данных и транзакций. Это обеспечит безопасность и стабильность информационных систем, что станет основой для доверия к финансовым операциям в стране.

    Развитие культуры инноваций и внедрение гибких методов управления

    Развитие инновационной культуры — важнейший аспект успешной цифровой трансформации. Введение OKR (Objectives and Key Results) позволит каждому сотруднику чётко понимать свои задачи и свой вклад в достижение общих целей компании. Это создаст мотивирующую среду и ускорит внедрение инноваций на всех уровнях банковской системы.

    Гибкость и скорость реакции на изменения рынка обеспечат приоритетное выполнение наиболее важных задач. Это позволит участникам финансового рынка быстро адаптироваться к внешним изменениям, ускоряя внедрение новых решений и укрепляя позиции Казахстана на международной финансовой арене.

    Эти пять стратегий объединяются в одну цель — создание современной и конкурентоспособной цифровой экосистемы, которая обеспечит устойчивый рост и стабильность финансового сектора Казахстана.

    Как Цифровой Национальный Банк изменит финансовый ландшафт Казахстана?

    Ожидается, что запуск Цифрового Национального Банка станет переломным моментом для финансовой инфраструктуры страны. Он не только улучшит доступ к финансовым услугам для граждан и бизнеса, но и обеспечит прозрачность взаимодействия с государственными структурами, повысит уровень доверия к банковской системе, а также откроет новые возможности для международного сотрудничества.

    «Создание Цифрового Национального Банка — это важный шаг для укрепления финансовой инфраструктуры Казахстана, который обеспечит прозрачность, безопасность и эффективность операций, а также позволит адаптироваться к вызовам современного рынка» — отметил Бинур Жаленов, Руководитель цифровой трансформации.

    Перспективы и влияние на экономику

    В долгосрочной перспективе проект позволит значительно улучшить экономические показатели страны. Улучшение инфраструктуры управления данными, создание новых технологических платформ и поддержка инноваций станут ключевыми факторами роста ВВП и привлечения инвестиций в финансовый сектор. Казахстан станет пионером среди стран Центральной Азии, активно использующим цифровые технологии для модернизации своего экономического ландшафта.

    Прогноз погоды в Казахстане на 23 февраля: туман, гололёд и снегопады
    22 февраля 2025 в 19:08
    Казахстанские банки в феврале поднимают ставки по депозитам
    20 февраля 2025 в 17:00
    ДТП в Астане: пассажирский автобус столкнулся со столбом, есть пострадавшие
    22 февраля 2025 в 18:54
    Штрафы за ИИ могут появиться в Казахстане
    19 февраля 2025 в 11:02
    Жителя Астаны дважды обманули аферисты через SMS-сообщения
    22 февраля 2025 в 18:44
    Выдачу кредитов на отечественные автомобили казахстанцам упростили
    20 февраля 2025 в 12:50
    «Кайрат» с десятью игроками обыграл «Актобе» и взяли суперкубок
    22 февраля 2025 в 18:27
    Важное заявление сделала полиция Астаны
    22 февраля 2025 в 14:10
    Инфосығандардан қоғамға қандай пайда бар, бұл нарық қайда бара жатыр деген тақырып бізде тың тақырып
    22 февраля 2025 в 18:04
    Покупатели в Kaspi Магазине теперь могут получать бонусы от продавца
    20 февраля 2025 в 15:16
    Какие выплаты к 8 Марта предусмотрены для многодетных матерей в Туркестанской области
    22 февраля 2025 в 17:20
    Как изменятся цены на поезда в Казахстане
    19 февраля 2025 в 17:10
    Казахстанский фигурист Михаил Шайдоров получил золото на турнире
    22 февраля 2025 в 17:06
    В Казахстане вырастут зарплаты, пенсии и АСП
    21 февраля 2025 в 16:08
    Откладывайте и выделяйте: 2 совета, которые помогут вам не потратить все деньги сразу после зарплаты
    22 февраля 2025 в 16:40
    В Казахстане продолжают работу по восстановлению Северного Аральского моря
    18 февраля 2025 в 15:42
    Впервые в Астане провел две редкие операции
    22 февраля 2025 в 16:14
    В Алматы незаконно переоборудованные два автобуса помещены на штрафстоянку
    18 февраля 2025 в 15:30
    Стать богатым: 3 привычки, которые помогут контролировать деньги
    22 февраля 2025 в 15:56
    Из-за НДС в Казахстане подорожают квартиры
    19 февраля 2025 в 13:44
    279 иностранцев нелегально проживали в Астане
    22 февраля 2025 в 15:51
    Ввоз обуви в Казахстан снизился на 44%
    21 февраля 2025 в 20:47
    2,5 млрд юаней вложит Китай в транзит через Казахстан
    22 февраля 2025 в 15:33
    Эксперты рассказали, как сильно может подорожать бензин в Казахстане
    18 февраля 2025 в 11:50