В последние годы мошенники перешли все границы и пытаются украсть деньги казахстанцев любым способом. Бороться с ними становится все сложнее — они уже давно используют современные технологии.
Но недавно в Казахстане заявили о создании Центра обмена данными по платежным транзакциям с признаками мошенничества (Антифрод-центра). Был разработан специальный проект постановления. Если его примут, платежи и переводы на счета мошенников будут блокироваться и возвращаться в течение нескольких дней.
Сегодня же стало известно, сколько банков будут работать с Антифрод-центром. Детали узнал корреспондент Bizmedia.kz.
В работе Антифрод-центра, созданного для борьбы с мошенничеством при Национальном банке Казахстана, будут участвовать 13 банков и «Казпочта», сообщил глава Национального банка Тимур Сулейменов в ответе на депутатский запрос.
«В настоящее время на базе дочерней организации Национального Банка — АО «Национальная платежная корпорация Национального Банка Республики Казахстан» разработана платформа Антифрод-центра, которая функционирует в тестовом режиме с участием 13 банков и АО «Казпочта».
На стадии подключения к платформе находятся органы внутренних дел, для которых в части работы с инцидентами, связанными с мошенничеством, и обмена информацией с финансовыми организациями разработан отдельный функционал. Промышленное внедрение Антифрод-центра планируется с момента введения в действие вышеуказанного Закона (22 июля 2024 года)», — говорится в ответе.
Чтобы бороться с мошенничеством на финансовом рынке, Национальный Банк при поддержке депутатов Мажилиса Парламента Казахстана разработал законодательные поправки для создания Антифрод-центра. 21 мая 2024 года они приняли эти поправки в рамках Закона РК «О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам связи, цифровизации, улучшения инвестиционного климата и исключения излишней законодательной регламентации» № 86-VIII.
Для реализации Закона Национальный Банк создает инфраструктуру, которая оперативно обменивает информацию между финансовыми организациями и государственными органами, а также борется с мошенническими операциями.
Антифрод-центр будет выявлять и быстро реагировать на мошеннические транзакции, блокировать средства по ним и обменивается информацией в реальном времени между участниками финансового рынка. Центр будет вести единую базу данных мошеннических операций, анализировать подозрительные платежные транзакции и организовывать взаимодействие финансовых организаций с правоохранительными органами.
Тимур Сулейменов говорит, что таким образом, можно сказать, что на законодательном уровне уже создали механизм блокировки счетов граждан с признаками мошенничества. Национальный Банк придает большое значение созданию эффективных методов борьбы с мошенничеством. В Антифрод-центре организуют Центр компетенций для анализа методов мошенничества и разработки мер по борьбе с незаконными операциями, включая игорный бизнес и оборот наркотиков.
Ранее мы писали о том, как будет работать защита от мошенников антифрод-центра.
Чтобы лучше понять, что такое Антифрод-центр, нужно знать, что это система, которая помогает выявлять мошенничество в банковских или интернет-транзакциях. Он проверяет операции по специальным критериям и сообщает о подозрительных.
Проект, опубликованный на сайте НПА, показывает, как будет работать антифрод-центр. Он будет взаимодействовать с участниками рынка. Также на сайте НПА указано, как будет организован порядок ведения единой базы всех подозрительных платежей.
Подробнее читайте по ссылке. С проектом Нацбанка с сайта «Открытых НПА» можно ознакомиться здесь.
