Национальный банк Казахстана рассказал о создании антифрод-центра по противодействию финансовому мошенничеству, передает Bizmedia.kz.
Национальный Банк Казахстана информирует о разработке проекта постановления Правления НБК «Об утверждении Требований к порядку осуществления деятельности центра обмена данными по платежным транзакциям с признаками мошенничества и его взаимодействия с лицами, участвующими в его деятельности».
Чтобы лучше понять, нужно разобраться, что такое Антифрод-центр. Это — комплекс мер для оценки вероятности мошенничества в банковских или интернет-транзакциях. Он использует специальные критерии для проверки операций и сигнализирует о подозрительных.
Проект, который разместили на открытые НПА, показывает, как будет работать антифрод-центр. Он будет связан с участниками рынка. Также на сайте НПА определено, как будет формироваться порядок и вестись единая база всех платежей, которые могут быть мошенническими.
Как отметили в Национальном банке, Антифрод-центр станет технологической платформой, к которой подключатся все наши банки, сотовые операторы и другие финучреждения. По задумке, этот Антифрод-центр будет обмениваться данными с учреждениями финансового рынка в режиме реального времени.
И если какая-то транзакция будет подозрительной или мошеннической — её заблокируют. А данные об этом счёте запишут. И если ещё кто-нибудь попробует туда перевести деньги, уже не получится — лавочка закрылась.
Организации обязаны сверять каждую платёжную транзакцию с базами данных антифрод-центра и приостанавливать перевод денег, если их получателем является подозрительный счёт.
Получается, что все объекты финансового рынка будут обязаны сверять платеж с базой антифрод-центра. И приостанавливать, если деньги отправляются на подозрительный счёт. Однако, если клиент настоит на отправке, транзакция возобновится.
Любой человек сможет подать заявление в банк, где расскажет о транзакции с признаками мошенничества. Ее затем передадут в антифрод-центр. Банковский счёт или электронный кошелёк бенефициара заблокируют пока не разберутся, откуда деньги.
После чего за 3 дня финорганизация должна будет снять блок или обратиться в органы уголовного преследования с сообщением о попытке мошенничества. И уже после этого отправитель получит свои деньги обратно.
Выйти из баз данных антифрод-центра можно будет только по решению органов уголовного преследования. И только с заявлением можно будет покинуть базу, если счёт попал туда по ошибке.
Интересно, что если вы честный предприниматель и ваш счёт в антифрод-центре попал как мошеннический, придётся долго и нудно убеждать в обратном.
Задачей антифрод-центра является обеспечение защиты средств граждан от мошеннических операций, оперативное реагирование на мошеннические транзакции и их своевременная блокировка, — сказали в нацбанке.
Запустят этот чудо-сервис в Казахстане 22 июля. Именно с того момента, когда пустят в действие соответствующий Закон по вопросам цифровизации.
С полным текстом проекта можно ознакомиться на официальном интернет-портале открытых нормативных правовых актов и на сайте НБК.
