Как госорганы борются с мошенниками и финпирамидами

Сегодня в Астане прошел форум Агентства РК по финансовому мониторингу (АФМ) на тему «Как распознать финансовые пирамиды, кто такие «дропперы» и советы, как не нарушать закон», передает Bizmedia.kz.

В приветственном слове Председатель Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) Мадина Абылкасымова подчеркнула, что государство ведет системную работу для снижения опасности от финансовых пирамид и повышения информированности населения.

«Главное в борьбе с финансовым мошенничеством — повышение финансовой грамотности граждан», — отметила Мадина Абылкасымова. «Образованные граждане лучше защищают свои финансы и распознают угрозы».

В форуме участвовали представители госорганов, Ассоциации финансистов Казахстана, медиарынка, блогеры и инфлюенсеры.

Первый заместитель Председателя АРРФР Нурлан Абдрахманов отметил важность совместной борьбы с финансовыми пирамидами и мошенничеством. Он также упомянул, что одной из задач АРРФР является защита интересов потребителей финансовых услуг и повышение доверия к финансовой системе.

АРРФР фокусируется на законодательном регулировании и проверке участников финансового рынка. В результате работы, из 4,6 тыс. субъектов под надзор Агентства вошло около 1 110 организаций. Остальные 3,5 тыс. были ликвидированы или реорганизованы. Сейчас лицензию на микрофинансовую деятельность имеют 970 субъектов.

«Для оперативных мер против финансовых пирамид в 2020 году создана межведомственная рабочая группа, включающая представителей Генеральной прокуратуры, АФМ, МВД, МИОР и Национального Банка», — сообщил Нурлан Абдрахманов.

Также утвержден План мероприятий по выявлению и пресечению деятельности финансовых пирамид. Разработан перечень из 39 признаков финансовых пирамид. С 2021 года на сайте Агентства публикуется список организаций с признаками финансовых пирамид. Сейчас в списке 282 субъекта.

Второе ключевое направление — противодействие финансовому мошенничеству. Совместно с госорганами Агентство реализует меры по снижению рисков и профилактике кредитного и интернет мошенничества.

На законодательном уровне улучшены нормы предоставления кредитов: введен добровольный отказ от получения кредитов, обязательство банков и МФО передавать данные в кредитное бюро в реальном времени, запрет на выдачу электронных займов без биометрической идентификации клиента.

В 2023 году ужесточены требования к безопасности мобильных приложений банков и МФО. Национальным Банком начато создание Антифрод-центра для блокировки мошеннических транзакций и передачи данных в правоохранительные органы. Ужесточены требования к банкам по уведомлению клиентов о поступлении займов и рисках мошенничества.

«Противодействие мошенничеству, финансовым пирамидам и незаконному обороту наркотиков — важная задача для каждого гражданина. Объединенными усилиями мы сможем эффективно ее выполнить», — подытожил Нурлан Абдрахманов.

Интересно, что сегодня АРРФ выпустило сообщение, в котором говорилось, что Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка внесло изменения в правила, чтобы дать финансовым организациям больше возможностей оценивать кредитные риски.

Теперь, согласно Постановлению №67, зарубежные рейтинговые агентства могут быть признаны для пруденциального регулирования, если соответствуют 18 критериям. Эти критерии включают наличие капитала, методологии рейтингования, системы управления и конфиденциальность информации. Также проверяется, признается ли агентство в своей стране и нет ли конфликта интересов.

На данный момент рейтинги агентства «Эксперт РА» признаны Агентством, и финансовые организации могут их использовать для соблюдения нормативов. Также признаются рейтинги Российского Аналитического кредитного рейтингового агентства (АКРА).

Продолжая тему:
#АРРФР #АФМ РК #Дроппер #МФО #Финансовая пирамида
Как много кредитов берут казахстанцы? Майские цифры интересны
23 июня 2025 в 17:55
Как на Казахстан влияет военный конфликт на Ближнем Востоке
19 июня 2025 в 14:55
Сенаторлар салық кодексіне өзгерістер енгізіп, ілеспен заңды мәжіліске қайтарды
23 июня 2025 в 17:39
На Каспии снова обнаружили десятки мёртвых тюленей
25 мая 2025 в 12:55
Обновлены Правила микрокредитования в сельской местности и малых городах
23 июня 2025 в 17:31
Назван неожиданный помощник мозга: снижает риск деменции
20 июня 2025 в 12:28
Рекламные агентства и представители креативной индустрии обратились к руководству страны с письмом по вопросу изменений в Налоговый кодекс
23 июня 2025 в 17:07
Токаева поздравляют с днём рождения лидеры мира и граждане страны
17 мая 2025 в 17:25
В Казахстане вводятся новые ставки налогов для арендодателей
23 июня 2025 в 16:56
В Астане изменили маршруты автобусов из-за дорожных работ
22 июня 2025 в 16:12
Казахстанские правоохранительные органы ожидает проверка
23 июня 2025 в 16:50
Минимальные цены на продукты и водку — не для простых казахстанцев: что на самом деле изменилось
20 июня 2025 в 11:39
ҰЭМ Серік Жұманғари кәсіпорындар ҚҚС өседі дегеннен бағаларды көтеріп, инфляцияны жеделдетуге себеп болғанын ашық айтты
23 июня 2025 в 16:35
Ученые раскрыли новое последствие диабета — и оно пугает
21 июня 2025 в 19:10
Продажа SIM-карт: Токаев поручил усилить ответственность сотовых операторов
23 июня 2025 в 16:31
Как выросли выплаты по инвалидности и потере кормильца в Казахстане
20 июня 2025 в 10:39
В Казахстане ужесточают наказание за мелкое хулиганство
23 июня 2025 в 16:26
Кошка обнюхивает вас? Это значит больше, чем вы думали
30 мая 2025 в 12:12
Как эвакуировали казахстанцев из Ирана и Израиля?
23 июня 2025 в 16:19
Питайтесь так — и вес уйдёт сам: названа лучшая схема для похудения
21 июня 2025 в 21:19
Бизнес и налоговая реформа: как Bereke Bank помогает казахстанским предпринимателям быть готовыми
23 июня 2025 в 16:19
В Правительстве обсудили проект первого в Казахстане наукограда – Техноқала
21 июня 2025 в 10:26
Доллар подорожал: сколько стоит тенге на бирже
23 июня 2025 в 15:36
Без кондиционера и ледяного душа: врач назвал 3 способа спастись от жары
18 июня 2025 в 14:15