Как госорганы борются с мошенниками и финпирамидами

Сегодня в Астане прошел форум Агентства РК по финансовому мониторингу (АФМ) на тему «Как распознать финансовые пирамиды, кто такие «дропперы» и советы, как не нарушать закон», передает Bizmedia.kz.

В приветственном слове Председатель Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) Мадина Абылкасымова подчеркнула, что государство ведет системную работу для снижения опасности от финансовых пирамид и повышения информированности населения.

«Главное в борьбе с финансовым мошенничеством — повышение финансовой грамотности граждан», — отметила Мадина Абылкасымова. «Образованные граждане лучше защищают свои финансы и распознают угрозы».

В форуме участвовали представители госорганов, Ассоциации финансистов Казахстана, медиарынка, блогеры и инфлюенсеры.

Первый заместитель Председателя АРРФР Нурлан Абдрахманов отметил важность совместной борьбы с финансовыми пирамидами и мошенничеством. Он также упомянул, что одной из задач АРРФР является защита интересов потребителей финансовых услуг и повышение доверия к финансовой системе.

АРРФР фокусируется на законодательном регулировании и проверке участников финансового рынка. В результате работы, из 4,6 тыс. субъектов под надзор Агентства вошло около 1 110 организаций. Остальные 3,5 тыс. были ликвидированы или реорганизованы. Сейчас лицензию на микрофинансовую деятельность имеют 970 субъектов.

«Для оперативных мер против финансовых пирамид в 2020 году создана межведомственная рабочая группа, включающая представителей Генеральной прокуратуры, АФМ, МВД, МИОР и Национального Банка», — сообщил Нурлан Абдрахманов.

Также утвержден План мероприятий по выявлению и пресечению деятельности финансовых пирамид. Разработан перечень из 39 признаков финансовых пирамид. С 2021 года на сайте Агентства публикуется список организаций с признаками финансовых пирамид. Сейчас в списке 282 субъекта.

Второе ключевое направление — противодействие финансовому мошенничеству. Совместно с госорганами Агентство реализует меры по снижению рисков и профилактике кредитного и интернет мошенничества.

На законодательном уровне улучшены нормы предоставления кредитов: введен добровольный отказ от получения кредитов, обязательство банков и МФО передавать данные в кредитное бюро в реальном времени, запрет на выдачу электронных займов без биометрической идентификации клиента.

В 2023 году ужесточены требования к безопасности мобильных приложений банков и МФО. Национальным Банком начато создание Антифрод-центра для блокировки мошеннических транзакций и передачи данных в правоохранительные органы. Ужесточены требования к банкам по уведомлению клиентов о поступлении займов и рисках мошенничества.

«Противодействие мошенничеству, финансовым пирамидам и незаконному обороту наркотиков — важная задача для каждого гражданина. Объединенными усилиями мы сможем эффективно ее выполнить», — подытожил Нурлан Абдрахманов.

Интересно, что сегодня АРРФ выпустило сообщение, в котором говорилось, что Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка внесло изменения в правила, чтобы дать финансовым организациям больше возможностей оценивать кредитные риски.

Теперь, согласно Постановлению №67, зарубежные рейтинговые агентства могут быть признаны для пруденциального регулирования, если соответствуют 18 критериям. Эти критерии включают наличие капитала, методологии рейтингования, системы управления и конфиденциальность информации. Также проверяется, признается ли агентство в своей стране и нет ли конфликта интересов.

На данный момент рейтинги агентства «Эксперт РА» признаны Агентством, и финансовые организации могут их использовать для соблюдения нормативов. Также признаются рейтинги Российского Аналитического кредитного рейтингового агентства (АКРА).

Продолжая тему:
#АРРФР #АФМ РК #МФО #Финансовая пирамида
Оформить развод в посольствах Казахстана можно будет по новому основанию
28 августа 2025 в 21:46
Новые правила Wildberries: как казахстанцам теперь забирать онлайн-заказы
26 августа 2025 в 17:03
В новый Налоговый кодекс внесены изменения в регулировании акцизов
28 августа 2025 в 21:30
Деньги умерших в ЕНПФ: кто и как может получить эти миллиарды
25 августа 2025 в 14:55
Предусмотрен новый механизм погашения налоговой задолженности за счет дебиторской задолженности налогоплательщиков
28 августа 2025 в 21:13
Кто и зачем покупает наличные доллары в Казахстане?
27 августа 2025 в 16:56
Что влияет на стоимость полиса КАСКО?
28 августа 2025 в 20:59
Самая частая зарплата казахстанцев — 97 тысяч тенге в месяц?
25 августа 2025 в 17:48
В центре внимания — цифровизация, Aitu и венчурные инвестиции. В Алматы прошло совещание по будущему IT и креативной экономики
28 августа 2025 в 20:56
Цены на лук и картофель в Казахстане могут повыситься к зиме
26 августа 2025 в 14:40
Олжас Бектенов провел заседание Совета директоров Фонда «Самрук-Қазына»
28 августа 2025 в 20:46
Регионы с высокой смертностью рожениц и новорожденных назвали в Минздраве
5 августа 2025 в 12:24
На 794,4 млрд тенге произвели продукцию в химической промышленности
28 августа 2025 в 20:34
Спасатели МЧС Казахстана обнаружили фрагменты пропавшего вертолета
26 июля 2025 в 11:53
В Кызылординской области ограничена свобода должника за неуплату алиментов
28 августа 2025 в 20:17
Казахстанский лидер поздравил Украину с Днём независимости
24 августа 2025 в 12:17
Прокуроры ЗКО вернули в собственность государства неиспользуемые земли
28 августа 2025 в 20:05
С сентября в БЦК начнут брать комиссию за обмен старых долларов
26 августа 2025 в 17:41
Глава государства принял специального посланника Президента Сьерра-Леоне
28 августа 2025 в 19:52
Сулейменов: Нацбанк сократит объём денег в экономике почти на 6 трлн тенге
26 августа 2025 в 16:55
К накопительной системе «Келешек» присоединилось около 35 тыс. вкладчиков
28 августа 2025 в 19:39
Почему пары ссорятся и расходятся: найден главный триггер
28 августа 2025 в 13:28
Казахстан принял участие в региональном семинаре ИНТЕРПОЛа
28 августа 2025 в 19:26
«Премиальные» плюшки от БЦК: деньги списали, а помощь потерялась где-то в очереди
21 августа 2025 в 16:59