На официальном веб-сайте Агентства по финансовому мониторингу Республики Казахстан (именуемого далее как АФМ) была размещена обновленная информация о компаниях, которые вызывают подозрение в осуществлении деятельности, аналогичной финансовым пирамидам, сообщает Bizmedia.kz.
В дополнение к этому, были опубликованы данные по организациям, в отношении которых были вынесены судебные решения. С данным перечнем каждый инвестор имеет возможность оценить степень надежности предприятий, проверив их не только в списке, поддерживаемом Агентством по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), но и на упомянутом ресурсе.
Для удобства пользователей также функционирует сервис по проверке наличия признаков мошенничества через Telegram-бота, разработанного АФМ. Лица, создающие подобные мошеннические схемы, привлекают новых членов обещаниями быстрого и значительного дохода без рисков. Но как только набирается нужное количество участников и денег, организаторы пропадают, забирая с собой все средства.
Руководство для распознавания недобросовестных финансовых схем
Вот детально составленные критерии, помогающие выявить ненадежные инвестиционные проекты:
- Программа вознаграждений за привлечение новых участников. Предложение о выплатах за каждого нового члена, привлеченного в организацию, должно служить ясным сигналом к отказу от участия в таких схемах и к предостережению окружающих от вовлечения.
- Обещание нереально высоких доходов, значительно превышающих обычные рыночные показатели. Законодательством запрещено инвестиционным компаниям гарантировать доходность на определенном уровне. Обещание таких гарантий является признаком мошенничества.
- Недостаток лицензирования. Деятельность организаций, привлекающих финансовые ресурсы от общественности или предлагающих участие в инвестициях на фондовых рынках без наличия соответствующих лицензий, должна вызывать сомнение. Работа без лицензии отстраняет такие организации от надзора соответствующих государственных структур и делает защиту ваших интересов невозможной.
- Требование внести первоначальный взнос за участие, обучение, покупку акций и т.д. В большинстве случаев, такой взнос служит основным источником дохода для организаторов схемы и является четким признаком финансовой пирамиды.
- Наличие у организации собственных значительных активов может служить фактором некоторой защиты вложений в случае неблагоприятного развития событий. Финансовые пирамиды обычно лишены таких активов.
- Использование агрессивной рекламной стратегии. Рекламные кампании пирамид нацелены на быстрое привлечение внимания максимального числа потенциальных клиентов, при этом освещая только ту информацию, которая выгодна их создателям, и умалчивая о возможных рисках.
- Отсутствие четкости в определении основных направлений деятельности. Финансовые пирамиды не имеют реальных клиентов, кроме самих вкладчиков, и не могут предоставить информацию о своих деловых партнерах или поставщиках. Важно собрать как можно больше информации о такой организации, включая отзывы, которые, однако, требуют критичного анализа.
- Настаивание на консультациях только при личном контакте. Личные встречи предоставляют возможность использовать различные психотехники, целью которых является склонить вас к инвестированию средств.
- Торопливость при подписании документов. Важно не спешить с решениями и запросить документы для самостоятельного изучения в спокойной обстановке. Если возникают вопросы по условиям договора, рекомендуется проконсультироваться с юристом. Обратите внимание на юридическую значимость документов, получаемых вам в обмен на ваши средства.
Важно всегда тщательно анализировать, куда именно вы инвестируете свои финансы. Осознавая потенциальные риски и определяя намерения организаций, в которые вы планируете вложить средства, можно избежать становления жертвой финансовых махинаций. При обнаружении даже незначительных признаков сомнительной деятельности, необходимо провести дополнительное исследование, чтобы не стать участником незаконных схем.
Согласно законодательству республики, введение в заблуждение с целью привлечения средств под такие схемы может повлечь за собой уголовную ответственность до трех лет по статье 217 УКРК, а также административное взыскание в виде штрафа за распространение информации о данных схемах, что регламентируется статьей 150 КоАП РК, с наложением штрафа от 150 до 600 МРП.
