От финансовых уловок до кибер-мошенничества: в Алматы назвали распространенные схемы мошенников

Об аферах в финансовой сфере и актуальных тенденциях обмана на информационной встрече в Алматы поделились специалисты из Отдела по защите прав клиентов финансовых услуг АРРФР, передает Bizmedia.kz.

Александр Терентьев, начальник Отдела, привел статистику: в прошедшем году в Казахстане зафиксировали свыше 21 тыс. случаев афер. Особо распространено стало онлайн-мошенничество, основанное на методах социальной инженерии.

«Преступления в сфере мошенничества совершаются преднамеренно с целью извлечения выгоды за счет доверия людей. Они влекут за собой суровые последствия, вплоть до уголовной ответственности по статье 190 Уголовного кодекса Республики Казахстан», — подчеркнул А. Терентьев.

Целью преступников остается кража личных и финансовых данных людей для доступа к средствам на их банковских счетах.

Эксперт подчеркивает, что с прогрессом технологий ухищрения аферистов становятся всё изощреннее. Наиболее известные виды финансовых афер включают:

Финансовые преступления в интернете обычно направлены на незаконное получение денег через обман. Преступникам нет нужды в законных основаниях для их действий — их цель — присвоить чужие средства. Будьте осведомлены, что обман может происходить через подделку веб-сайтов, которые выглядят как настоящие страницы популярных банков и компаний Казахстана. Они могут предлагать привлекательные акции, конкурсы или призы, чтобы заманить вас на поддельные страницы и получить личные данные.

При обнаружении таких фишинговых сайтов важно не вводить на них никаких личных данных. Лучше всего иметь надежное антивирусное ПО, предотвращающее посещение подозрительных страниц, и проверять информацию через официальных поставщиков.

Мошенников в интернет-торговле можно встретить как среди продавцов, так и среди покупателей. Они пытаются перенаправить вас на ложные сайты или уловить на вымышленные банковские данные. Любая информация, предоставленная на таком сайте, может быть стащена.

Чтобы защитить себя при интернет-покупках, советуем следующее:

Кража финансовых средств с дебетовых и кредитных карт — распространенный вид преступления, где в качестве преступников часто выступают сотрудники сервисных и торговых предприятий.

«Отметим, что для несанкционированного доступа к вашим финансам злоумышленнику необходимо узнать: данные карты, имя владельца, дату истечения, ПИН, защитный код, а также разовый пароль, применяемый для операций. Злоумышленники используют различные методы, чтобы заполучить эту информацию, включая оборудование для скимминга и скрытое видеонаблюдение. Риск стать жертвой подобных мошеннических действий существует даже при платежных операциях в обычных точках продаж, если официант или продавец на мгновение завладеет вашей картой», — отмечает А. Терентьев.

Для защиты своих средств эксперт советует следующее:

Кроме того, А. Терентьев подчеркнул методы, с помощью которых мошенники внушают доверие, втягивая людей в сомнительные инвестиционные проекты, подобные финансовым пирамидам.

«Финансовые пирамиды функционируют на принципе выплат дивидендов вкладчикам из средств, вносимых последующими инвесторами. Такие организации часто имитируют деятельность микрофинансовых компаний, инвестиционных фондов, управляющих компаний или интернет-казино. Во множестве стран, включая Республику Казахстан, участие в создании финансовых пирамид преследуется по закону», — констатировал специалист.

На сайте Fingramota.kz, который поддерживается Агентством, вы можете найти перечень сомнительных проектов, похожих на финансовые пирамиды. Отличительной чертой таких схем является отсутствие официальной регистрации АРРФР. Подозрительными также считаются следующие характеристики:

Аферисты также могут использовать технологии дипфейк для создания поддельных видео, позволяющих обмануть системы биометрической идентификации. Это позволяет им переводить деньги на свои счета и оформлять кредиты от имени жертвы. Часто люди узнают о своих долгах только после просрочки по кредиту.

Чтобы избежать таких мошенничеств, не стоит давать свои личные документы в чужие руки или использовать их в качестве залога. Не публикуйте в сети фотографии документов и личные данные. Будьте осторожны с видеозвонками от незнакомцев.

Один из часто встречающихся способов обмана — это когда мошенники звонят людям, представляясь сотрудниками банков или правоохранительных органов. Они используют технологию SIP-телефонии, позволяющую имитировать номера телефонов казахстанских банков, чтобы легче вас ввести в заблуждение.

«Не ведитесь, если вам звонит кто-то, кто утверждает, что он из службы безопасности банка и рассказывает о подозрительных операциях со счетом, предлагая оформить ‘зеркальный’ кредит или же снять наличные. Лучше всего сразу разорвать разговор и самому перезвонить в call-центр вашего банка для подтверждения информации и, если необходимо, для блокировки карты», — советует специалист.

Не стоит также доверять незнакомцам, начинающим разговоры о финансах, и ни в коем случае не раскрывать им свои личные данные, такие как код с обратной стороны банковской карты, ПИН-код или срок её действия.

Казахстан и Россия обсудили устранение торговых барьеров
23 ноября 2024 в 15:18
Новый год 2025: сколько дней отдохнут казахстанцы
21 ноября 2024 в 17:45
Ложное сообщение о минировании подняло тревогу в Талгарском районе
23 ноября 2024 в 13:36
Таир Джафарли: В Европе считают, что Казахстан превращается в транзитную державу
20 ноября 2024 в 09:59
В Казахстане пересмотрят приказы Минобороны
23 ноября 2024 в 12:58
Как перевод времени повлиял на торговлю и экономику Казахстана
19 ноября 2024 в 15:14
Фильм «Нам нужен доктор» откроет XVII Международный кинофестиваль «Евразия»
22 ноября 2024 в 21:09
Эксперт МВФ требует снизить роль государства в экономике Казахстана
22 ноября 2024 в 11:27
Выездное заседание Общественного совета АФМ состоялось в Алматы
22 ноября 2024 в 21:03
Российский ВТБ банк начал переводы в Казахстан
21 ноября 2024 в 16:55
В Алматы обсуждают двойное увеличение тарифа на обслуживание домов
22 ноября 2024 в 18:03
Когда казахстанцев начнут штрафовать за превышение скорости на загородных трассах
18 ноября 2024 в 16:09
Двое казахстанцев выиграли финалы B на этапе Кубка мира по конькобежному спорту
22 ноября 2024 в 16:57
Сколько дней отдыха у казахстанцев в предстоящем декабре
20 ноября 2024 в 11:30
Сколько нефти за 10 месяцев 2024 года добыл «КазМунайГаз»
22 ноября 2024 в 16:35
Житель Усть-Каменогорска подал в суд на правительство из-за смены часового пояса: что ответил министр
19 ноября 2024 в 13:11
СМАС удовлетворил иск на получение социальных выплат по случаю потери дохода
22 ноября 2024 в 16:09
Почему в Казахстане отказались от идеи создания Единого социального фонда
21 ноября 2024 в 12:01
Авиакомпанию Air Astana признали лучшей в Центральной Азии
22 ноября 2024 в 16:08
В Усть-Каменогорске обнаружен сильный выброс ядовитого газа
22 ноября 2024 в 09:23
Открыта новогодняя распродажа билетов на казахстанские поезда
22 ноября 2024 в 15:47
Денежный код. Как привлечь деньги в свою жизнь
14 июля 2022 в 09:45
Доллар подорожал на 3 тенге перед выходными
22 ноября 2024 в 15:38
В Казахстане намерены изменить правила ввоза автомобилей
18 ноября 2024 в 17:31