Когда посчитают, что Вы выводите деньги за рубеж из Казахстана

Национальный банк внес изменения в Правила валютных операций в Республике Казахстан. Эти поправки определяют типы и критерии определенных валютных операций, направленных на вывод средств из РК. Изменения вступят в силу с 1 января 2024 года, сообщает Bizmedia.kz.

Признаки вывода денег за рубеж определил Нацбанк

В рамках этих изменений был добавлен новый пункт, который определяет типы и критерии определенных валютных операций, связанных с выводом средств из Казахстана, а также уклонения от соблюдения требований валютного законодательства страны. Внедрение этих изменений будет осуществляться в соответствии с процедурами, установленными законодательством.

Некоторые валютные операции могут быть направлены на вывод средств из Казахстана. Сюда входят:

1. Займы, когда нерезидент предоставляет средства резиденту, и условия валютного контракта не предполагают перевода полученных денег на банковские счета резидента в уполномоченных банках.
2. Валютные займы, которые создают обязательства для резидента в отношении возврата денег нерезиденту, если условия валютного контракта не предусматривают перевода денег на банковские счета резидента в авторизованных банках.
3. Финансовые займы, в которых резидент предоставляет средства нерезиденту, и условия валютного договора не предусматривают выплаты вознаграждений за использование предмета займа.
4. Экспортные операции, где условия валютного договора означают, что срок исполнения обязательств нерезидента по оплате экспорта превышает 720 дней с даты исполнения обязательств резидента.
5. Импортные операции, где условия валютного договора указывают, что срок выполнения обязательств нерезидента превышает 720 дней с даты исполнения обязательств резидента.
6. Перевод средств резидентом профессиональному участнику рынка ценных бумаг нерезиденту, который осуществляет валютные операции по поручениям клиентов, превышающие 50 000 долларов США.
7. Перевод резидентом средств на свой счет за границей на сумму, превышающую 50 000 долларов США.
8. Безвозмездный перевод средств, осуществляемый резидентом в пользу нерезидента на сумму, превышающую 50 000 долларов США.

Валютные операции, упомянутые в первой части, не включают финансовые ссуды, связанные с торговым или исламским финансированием. Это также не распространяется на операции между незарегистрированными субъектами и их казахстанскими филиалами, а также операции между казахстанскими филиалами зарубежных организаций. В регулятивных требованиях также утверждается, что аффилированное лицо резидента определяется следующим образом:

• Лицо, владеющее 10% или более акций с правом голоса акционерного общества или 10% или более голосов участников резидента-юридического лица;
• Лицо, в котором резидент владеет 10% или более акций с правом голоса акционерного общества или 10% или более голосов участников;
• Лицо, которое под контролем третьей стороны вместе с данным резидентом.

Однако данные условия не относятся к корпоративным денежным переводам, осуществляемым филиалами иностранных нефинансовых организаций. Валютные операции, которые могут быть использованы для уклонения от исполнения требований валютного законодательства РК, включают платежи или переводы денег одного лица в течение календарного месяца по двум или более валютным договорам, заключенным с тем же нерезидентом, на общую сумму, превышающую пороговое значение, свыше которого эти валютные договоры должны быть пронумерованы. При проведении таких платежей или переводов денег резидент должен представить в банк-уполномоченный разрешение на передачу информации о данном платеже или переводе денег в органы валютного контроля и правоохранительные органы, а также по требованию банка-уполномоченного предоставить другие документы и информацию, необходимые для проведения мониторинга и изучения операции в соответствии с требованиями закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

При проведении валютных операций, таких как платежи или переводы, авторизованный банк осуществляет мониторинг и анализ данных операций в соответствии с программой мониторинга и изучения операций клиентов. Эта программа является частью правил внутреннего контроля, разработанных и принятых в соответствии со статьей 11 Закона о ПОДФТ.

Также в документе представлена новая форма отчетности о проведенных валютных операциях. Содержание пункта 13 Правил было уточнено и теперь гласит: «Платеж и (или) перевод денег по валютной операции, направленной на вывод средств из Республики Казахстан или уклонение от исполнения требований валютного законодательства Республики Казахстана, осуществляется при наличии разрешения резидента, осуществляющего операцию, передавать информацию об этой операции органам валютного контроля и правоохранительным органам. Разрешение может быть предоставлено в любой форме и может относиться ко всем валютным операциям, проводимым на основании валютного договора.»

Постановление вступит в силу с 1 января 2024 года.

Посмотрите другие новости связаные с деньгами:

• На что казахстанцы тратят деньги?
• Мошенники предлагают посреднические услуги по банкротству в Казахстане за деньги
• Не обманитесь: Финпирамида собирала «инвестиции» в зарубежную ветроэнергетику — деньги на ветер!