За участие в схемах мошенников под видом розыгрышей и лотерей следует адм- и уголовная ответственность в Казахстане, сообщает Bizmedia.kz.
Схемы мошенников под видом розыгрышей и лотерей, как правило, действуют через соцсети и мессенджеры. Человеку обычно сообщают о «выигрыше» или предлагают участие в акции, затем просят перейти по ссылке или зарегистрироваться, после чего требуют оплатить «комиссию», «налог» или «доставку». Могут попросить банковские данные или коды из SMS. Иногда схема сложнее, и человеку предлагают «работу»: участвовать в переводах денег или помочь «выводить средства». В этом случае он рискует стать дроппером — посредником в обналичивании денег, полученных преступным путем, заявляет обучающий портал FinGramota.
Есть и другие схемы: чтобы привлечь людей в финпирамиду мошенники устраивают розыгрыши. Так, финпирамида ELL QUATY, которая работала под видом потребительского кооператива в области Абай и предлагала гражданам вступать в кооператив и вносить паевые взносы для последующего приобретения жилья и автомобилей в рассрочку, без процентов. А для привлечения новых вкладчиков запускали розыгрыш турпутевок в Турцию. В итоге, от действий мошенников пострадали свыше 1,5 тыс. вкладчиков, которые потеряли 6,8 млрд тенге. Организатора задержали в прошлом году и поместили под стражу.
Жительница Шымкента в 2023 году организовала незаконную лотерею через Instagram: она проводила прямые эфиры с двух аккаунтов и объявляла розыгрыши престижного автомобиля, смартфонов, ювелирных изделий и бытовой техники. Для участия требовалось купить билеты от 5 000 до 100 000 тенге. В итоге, участники не получили призов, а организатор незаконно получила около 96 млн тенге и год ограничения свободы.
Участие в розыгрышах и лотереях опасно:
- гражданин рискует потерять деньги, потому что после получения комиссии «за выигрыш» или платы «за доставку приза» мошенники исчезают
- сообщив свои данные: коды, пароли и реквизиты, дать мошенникам доступ к своим счетам, и они могут снять все деньги, оформить займы, вымогать деньги у родных и шантажировать сливом личной информации в публичный доступ
- рискует стать соучастником преступной схемы, за которую есть уголовная ответственность.
Ответственность за участие в схемах мошенников в Казахстане: - ст. 190 «Мошенничество» — хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием и до десяти лет лишения свободы
- ст. 214 «Незаконное предпринимательство» — предпринимательская деятельность без регистрации или лицензии, с нарушением закона либо в запрещенных сферах, повлекшая крупный ущерб пострадавшим или доход организаторам преступной схемы и до пяти лет лишения свободы
- ст. 232-1 «Незаконное предоставление, передача и приобретение доступа к банковскому счету, платежному инструменту или идентификационному средству, а также незаконное осуществление платежей и (или) переводов денег» — дропперство и до трех-пяти лет лишения свободы
- ст. 445-1 Адмкодекса «Нарушение законодательства РК о лотереях и лотерейной деятельности» и штраф от 500 до 2 000 МРП.
Как защититься от розыгрышей и лотерей мошенников - Не верьте в «выигрыш без участия»: если вы не регистрировались на лотерею или розыгрыш, то и выиграть не могли
- Не платите за приз: комиссии за «налоги» и «доставку приза» — явный признак мошенничества
- Проверяйте организатора: на сайтах госорганов, в отзывах
- Не переходите по подозрительным ссылкам, они могут вести на фишинговые сайты
- Не передавайте личные данные: SMS-коды, CVV и пароли
- Осторожно с сомнительными «подработками»: предложения «помочь с переводами» могут втянуть в незаконные схемы и привести к серьезным последствиям, вплоть до уголовной ответственности.
