Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) привлекло Home Credit Bank к ответственности. Причина — нарушения при проверке клиентов. Об этом сообщает Bizmedia.kz.
По последнему решению от 10 апреля дело уже передано в специализированный межрайонный административный суд Алматы. Основание — часть 8 статьи 214 КоАП. Тип НПА: Закон Республики Казахстан О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
При этом это уже не первый случай за апрель. В начале месяца банк также получил штраф — 420 МРП — также за недостаточную проверку клиентов, их представителей и бенефициаров.
Официальный комментарий банка:
Случаи, из-за которых банк был привлечен к административной ответственности по ст. 214 ч. 4 КоАП РК (в новой редакции КоАП РК это ст. 214 ч. 8) за непринятие мер по надлежащей проверке клиентов происходили в период с июня по сентябрь 2025 года.
Действительно, в тот период происходили мошеннические атаки, когда мошенники регистрировались в мобильном приложении по поддельным документам и обманывали как клиентов Банка, так и сам Банк, выдавая себя за реальных клиентов.
В этой ситуации Банк также стал жертвой технологического обмана со стороны мошенников, которые манипулировали удостоверениями личности клиентов, вводя в заблуждение Банк. Хотя после указанных случаев Банк существенно доработал свои системы и подобные случаи прекратились, мы до сих пор сталкиваемся с последствиями того периода. Обязанность банков принимать меры по надлежащей проверке предусмотрена законом РК «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения». АРРФР наказывает Банк за непринятие мер по надлежащей проверке, в то время как такие меры были приняты и проверка проводилась, однако оказалась недостаточно эффективной против действий мошенников.Банк постоянно мониторит эффективность работы своих систем и внедряет наиболее передовые системы защиты персональных данных клиентов и ИТ-систем банка. Несмотря на то, что мошеннические схемы становятся более агрессивными и изощренными в подавляющем большинстве случаев мошеннические атаки посторонних лиц блокируются киберзащитными системами и круглосуточно мониторятся специалистами по информационной безопасности банка.
