В Казахстане готовится обновление механизмов борьбы с финансовым мошенничеством. Национальный Банк разработал проект постановления, который предполагает прямое вовлечение сотовых операторов в процесс защиты казахстанцев от телефонных аферистов и вводит жесткие алгоритмы против массового оформления кредитов, сообщает Bizmedia.kz.
Согласно опубликованному паспорту проекта, главной целью является снижение количества транзакций с признаками мошенничества на финансовом рынке. Для этого регулятор намерен внедрить несколько ключевых нововведений.
Сотовые операторы вступают в игру
Главное новшество касается мобильной связи. Нацбанк планирует обязать сотовых операторов работать в одной связке с банками. Связисты должны будут выявлять и передавать данные о номерах, с которых звонят телефонные аферисты. Но самое интересное — именно на операторов связи повесят обязанность собирать списки «потенциальных жертв». То есть телеком-компании обяжут вычислять абонентов, попавших под прицел мошенников, и вести их учет.
Удар по веерным кредитам
Одна из распространенных схем злоумышленников — заставить человека оформить займы сразу в нескольких банках за пару часов, пока кредитная история не успела обновиться. Чтобы закрыть эту лазейку, Нацбанк внедряет систему мгновенного реагирования. Теперь участники Антифрод-центра будут моментально обмениваться информацией о таких «веерных» заявках, чтобы блокировать выдачу денег. Под этот проект создадут новые базы данных.
Цифровая трансформация-2026
В документе отмечается, что поправки подготовлены в том числе в связи с принятием нового Цифрового Кодекса и закона «О кибербезопасности». При этом Нацбанк официально обозначил дату: действующие законы «Об информатизации» и «Об электронном документе и электронной цифровой подписи» утратят свою силу 13 июля 2026 года.
Вопросы, оставшиеся за кадром
В документе Нацбанка традиционно прописано, что новшества никому не навредят. Однако возникает ряд вопросов, например:
- Как именно операторы связи будут решать, что человек стал «потенциальной жертвой»? Достаточно ли для этого одного звонка со странного номера? И главное — узнает ли сам абонент, что его внесли в какую-то специальную базу?
- Как алгоритмы будут отличать реальную мошенническую атаку от действий обычного заемщика, который просто раскидал заявки в пять разных банков, чтобы выбрать ставку пониже?
- Чтобы соответствовать новым требованиям, сотовым компаниям придется вложиться в модернизацию оборудования. Не приведет ли борьба с мошенничеством к очередному повышению тарифов сотовых операторов? В конечном итоге за безопасность заплатят потребители — через скрытые комиссии банков или повышение тарифов на мобильную связь.
Редакция Bizmedia.kz уже направила официальный запрос в Национальный Банк. Как только регулятор прояснит ситуацию, мы опубликуем подробный разбор грядущих изменений.
