Случаев мошеннических схем, что используют криптопирамиды, становится больше в Казахстане, сообщает Bizmedia.kz.
Как не попасть в финансовую ловушку и как распознать мошенничество заранее рассказали в Fingramota.kz.
Финансовые пирамиды всё чаще маскируются под криптовалютные и инвестиционные проекты, используя модные технологии и громкие обещания. Правоохранительные органы Казахстана зафиксировали несколько крупных схем, в которых пострадали сотни граждан.
Криптопирамиды в цифровой обёртке: на что обратить внимание
Финансовые пирамиды всё чаще маскируются под криптовалютные и инвестиционные проекты. Несмотря на разные легенды, принципы их работы остаются неизменными: выплаты формируются за счёт новых участников, а большинство вкладчиков теряет деньги.
Массовая реклама и образ «легального бизнеса»
Мошенники активно продвигают проекты через соцсети, мессенджеры, презентации и онлайн-конференции. Так, в октябре в Западно-Казахстанской области была раскрыта пирамида Imrat Group — ущерб превысил 89 млн тенге, пострадали 30 человек.
Инвестиции с обязательным привлечением людей
Доход часто зависит от количества приглашённых участников. По такой схеме работала S-Group, где 59 человек вложили более 136 млн тенге, а средства были направлены на покупку двух квартир в Астане.
Высокий доход за простые действия
Обещания заработка без усилий — один из ключевых сигналов риска. В пирамиде Boxy Wealth вкладчикам сулили 5–10% в сутки, в результате пострадали более 180 человек, ущерб составил 230 млн тенге.
Псевдотрейдинг и фиктивный майнинг
Проекты, обещающие стабильные 5–10% от криптоторговли и майнинга, часто оказываются фикцией. В Алматы в сентябре задержали организаторов «Амир Капитал», действовавших три года и привлекавших граждан Казахстана, Беларуси, России и Кыргызстана. Пострадали более 40 человек.
Доход от аренды транспорта и недвижимости
Под видом реального бизнеса продвигалась и пирамида HRT. Более 200 человек вложили от 50 до 35 000 долларов, рассчитывая на доход до 1 200 долларов в месяц. Ущерб превысил 28 млн тенге.
Эксперты напоминают: гарантированная доходность, выплаты за привлечение новых участников, переводы исключительно в криптовалюте и отсутствие лицензии — ключевые признаки финансовой пирамиды.
Как распознать пирамиды?
Криптовалютные пирамиды часто маскируются под фонды, майнинг или аренду транспорта, но действуют по одинаковым схемам. Основные признаки:
- Обещания гарантированного дохода. Стабильная прибыль без риска невозможна, особенно на волатильном крипторынке.
- Зависимость выплат от привлечения новых участников. Деньги поступают не из бизнеса, а из вкладов новичков.
- Приём вложений только в криптовалюте. Переводы на анонимные кошельки без договоров невозможно отследить и вернуть.
- Регистрация через реферальные ссылки. Кабинеты создаются не на официальных платформах, а через сайты с системой приглашений.
- Красивые легенды вместо реальной деятельности. Майнинг, трейдинг или «международные проекты» служат лишь прикрытием.
- Активная реклама и демонстрация «успешной жизни». Конференции, соцсети и истории успеха создают иллюзию надёжности.
- Отсутствие лицензии. Проверка через финансовые регуляторы показывает, что такие компании не имеют легального статуса.
- Давление и спешка. Фразы о «последнем шансе» или «ограниченных местах» вынуждают принимать решения без времени на анализ.
