Ұлттық банктің 2025 жылғы 22 мамырдағы № 26 қаулысы бойынша 1 шілдеден бастап коммерциялық банктер, шетелдік банктердің филиалдары, сондай-ақ Қазақстанның Даму банкі мен «Қазпошта» Ұлттық банкке банк шоттарының иелері туралы мәліметтерді ұдайы беруге міндетті.
Не өзгереді?
Қаулыға сәйкес банктер Ұлттық банкке есептіліктің төрт түрін ұсынуы тиіс:
• банк шотының (салымының) иесі туралы есеп,
• банктік шот (салым) шарты туралы есеп,
• банк шоты туралы есеп,
• банк шоты бойынша операциялар туралы есеп.
Олардың алғашқы үшеуін банктер шот иесі, шарт және шоттың өзі туралы деректерді алған немесе өзгерткен күннен бастап 10 жұмыс күні ішінде жіберуі тиіс. Соңғысын ай сайын, есепті айдан кейінгі айдың оныншы жұмыс күнінен кешіктірмей жіберу қажет.
Шот иесі туралы есепте, атап айтқанда, оның иесі кім — жеке немесе заңды тұлға, туған жылы, иесінің жынысы мен азаматтығы, тұратын өңірі көрсетіледі. Екінші есепте депозиттік ұйымның банк шотының иесімен барлық өзара қарым-қатынастары (салым шарттары мен мерзімдері, мультивалюталығы және басқалары) туралы мәліметтер көрсетілген. Операциялар туралы есепте есепті кезеңдегі шоттағы ақшаның барлық қозғалыстары (түсімдер сомасы, қаражаттың шығуы, қалдық және басқалар) туралы ақпарат көрсетіледі.
Не үшін қабылданды
Жеке тұлғалар мен жеке кәсіпкерлер туралы ақпаратты беру кезінде дербес деректерді қорғау үшін олардың ЖСН-і дербестендірілген нөмірге (ДСН), ал ТАӘ — банк шотының иесін сәйкестендіретін кодқа (ЖСН) өзгертіледі. Бұл ретте Қаржы нарығын реттеу мен дамыту агенттігінің (ЖРҚРА) сұрау салуы бойынша шот иесі туралы сәйкестендіруші деректер ашылуы және қорғалған байланыс арналары арқылы берілуі мүмкін. Шара қаржы ағындарын бақылау, кірістерді жылыстатуға қарсы күрес және банк саласындағы ашықтықты арттыру үшін қабылданады.
