Қаулы жобасына сәйкес, банктің қаржы пирамидаларының қызметіне байланысты операцияларды автоматтандырылған режимде анықтауы туралы шарт енгізіледі.
Бұдан басқа, реттеуші кірістерді жылыстату мен терроризмді қаржыландырудың жоғары тәуекелі (КЖ/ТҚ) белгіленетін тұлғалардың тізімін кеңейтуге ниетті.
Олардың ішінде:
- Бір немесе бірнеше ЕДБ шығарған бес немесе одан да көп төлем карталарының иелері (бірақ белгілі бір ерекшеліктер бар — LS ескертпесі);
- Тұруға ықтиярхаты немесе тұрақты тұруға рұқсаты жоқ резидент еместер;
- Ресми табыс көздері болмаған және олардың тыныс-тіршілігіне байланысты операциялар жүргізілген кезде 14-тен 25 жасқа дейінгі адамдар;
- Шекара маңындағы аумақтарда орналасқан ЕДБ-ның есеп айырысу-кассалық бөлімшелері немесе электрондық-механикалық құрылғылары арқылы берілген карталарды ұстаушылар.
Сондай-ақ агенттік клиенттерді сәйкестендіруді қатайтқысы келеді.
- Атап айтқанда, клиентпен іскерлік қатынастарды қашықтықтан орнату кезінде міндетті биометриялық тексеруді қамтитын екі факторлы сәйкестендіру қолданылатын болады.
- Банктер, оның ішінде клиенттің барлық шоттары мен карталарының ел азаматтарының мобильдік базасында тіркелген ұялы телефонның бірыңғай нөміріне байланыстырылуын бақылауға және 21 жасқа дейінгі клиенттермен іскерлік қарым-қатынас орнатуға міндеттенеді.
- Құжатта кредиттік тіркелімге ұқсас төлем карточкаларының бірыңғай базасын құру көзделген.
«Бұл бір клиентке карталарды жаппай беруді немесе оларды иесіне тиесілі емес бір мобильді нөмірде пайдалануды қоса алғанда, қаржы құралдарын теріс пайдалану жағдайларын анықтауға мүмкіндік береді», — делінген құжатта.
Антифрод-орталық базасында қаржы институттарының төлем карточкалары мен оларды пайдалану операциялары бойынша егжей-тегжейлі мәліметтерді беру нормаларын енгізу ұсынылады.
«Бұл шара ЕДБ-нің клиенттерге көптеген төлем карточкаларын бақылаусыз беруді шектеуге, күдікті тұлғалардың сұр тізімін анықтауға мүмкіндік береді. (әр түрлі банктерде бестен астам карточканы иелену, үшінші тұлғаның — «дроповодтың» бір мобильдік нөмірінде әртүрлі ұстаушылардың карточкаларын пайдалану, карта иесінің және карта пайдаланылатын мобильдік нөмір иесінің деректерінің сәйкессіздігі және т.б.) және барлық банктердегі осындай күдікті тұлғалардың карточкалық шоттары мен операцияларын жүйелі түрде бұғаттау қажет» түсіндірді ҚНДРА
Бұдан басқа, агенттік ЕДБ-ні дропперлерді анықтауға және ИИ мен машиналық оқыту негізінде цифрлық шешімдерді пайдалану арқылы оларға электрондық банк қызметтерін көрсетуді тоқтата тұруға міндеттеуге ниетті.Сондай-ақ 500 мың теңгеден асатын трансшекаралық аударымдарды бақылауды күшейту ұсынылады.
