В департаменте АФМ по г.Алматы сообщили о проводимом расследовании в отношении руководителей шести МФО по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности, передает Bizmedia.kz.
Расследование по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности проводится в отношении руководителей «МФО «Creditum», «МФО «Sofi Finance», «МФО «Hava Finance», «МФО «SF Offline», «МФО «POS Credit», «МФО «Салем Кредит».
Было установлено, что заемщиков, имеющих просрочку платежей, понуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы «KOKE.KZ», «TENGO.KZ», «HAVA.KZ». За это взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку. В итоге заемщики выплачивали в 3-5 раз больше суммы кредита. Ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика.
Основную часть доходов МФО составляли платежи по фиктивным договорам гарантии. К примеру, один из должников при наличии займа 120 тысяч тенге оплатил только по гарантии 446 тысяч тенге, без учета основного долга и начисленных процентов.
По предварительным данным, в результате незаконной деятельности указанных МФО причинен ущерб более 30 млрд тенге.
