Сегодня в Астане прошел форум Агентства РК по финансовому мониторингу (АФМ) на тему «Как распознать финансовые пирамиды, кто такие «дропперы» и советы, как не нарушать закон», передает Bizmedia.kz.
В приветственном слове Председатель Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) Мадина Абылкасымова подчеркнула, что государство ведет системную работу для снижения опасности от финансовых пирамид и повышения информированности населения.
«Главное в борьбе с финансовым мошенничеством — повышение финансовой грамотности граждан», — отметила Мадина Абылкасымова. «Образованные граждане лучше защищают свои финансы и распознают угрозы».
В форуме участвовали представители госорганов, Ассоциации финансистов Казахстана, медиарынка, блогеры и инфлюенсеры.
Первый заместитель Председателя АРРФР Нурлан Абдрахманов отметил важность совместной борьбы с финансовыми пирамидами и мошенничеством. Он также упомянул, что одной из задач АРРФР является защита интересов потребителей финансовых услуг и повышение доверия к финансовой системе.
АРРФР фокусируется на законодательном регулировании и проверке участников финансового рынка. В результате работы, из 4,6 тыс. субъектов под надзор Агентства вошло около 1 110 организаций. Остальные 3,5 тыс. были ликвидированы или реорганизованы. Сейчас лицензию на микрофинансовую деятельность имеют 970 субъектов.
«Для оперативных мер против финансовых пирамид в 2020 году создана межведомственная рабочая группа, включающая представителей Генеральной прокуратуры, АФМ, МВД, МИОР и Национального Банка», — сообщил Нурлан Абдрахманов.
Также утвержден План мероприятий по выявлению и пресечению деятельности финансовых пирамид. Разработан перечень из 39 признаков финансовых пирамид. С 2021 года на сайте Агентства публикуется список организаций с признаками финансовых пирамид. Сейчас в списке 282 субъекта.
Второе ключевое направление — противодействие финансовому мошенничеству. Совместно с госорганами Агентство реализует меры по снижению рисков и профилактике кредитного и интернет мошенничества.
На законодательном уровне улучшены нормы предоставления кредитов: введен добровольный отказ от получения кредитов, обязательство банков и МФО передавать данные в кредитное бюро в реальном времени, запрет на выдачу электронных займов без биометрической идентификации клиента.
В 2023 году ужесточены требования к безопасности мобильных приложений банков и МФО. Национальным Банком начато создание Антифрод-центра для блокировки мошеннических транзакций и передачи данных в правоохранительные органы. Ужесточены требования к банкам по уведомлению клиентов о поступлении займов и рисках мошенничества.
«Противодействие мошенничеству, финансовым пирамидам и незаконному обороту наркотиков — важная задача для каждого гражданина. Объединенными усилиями мы сможем эффективно ее выполнить», — подытожил Нурлан Абдрахманов.
Интересно, что сегодня АРРФ выпустило сообщение, в котором говорилось, что Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка внесло изменения в правила, чтобы дать финансовым организациям больше возможностей оценивать кредитные риски.
Теперь, согласно Постановлению №67, зарубежные рейтинговые агентства могут быть признаны для пруденциального регулирования, если соответствуют 18 критериям. Эти критерии включают наличие капитала, методологии рейтингования, системы управления и конфиденциальность информации. Также проверяется, признается ли агентство в своей стране и нет ли конфликта интересов.
На данный момент рейтинги агентства «Эксперт РА» признаны Агентством, и финансовые организации могут их использовать для соблюдения нормативов. Также признаются рейтинги Российского Аналитического кредитного рейтингового агентства (АКРА).
