Как будет работать защита от мошенников антифрод-центр, рассказали в Нацбанке

Национальный банк Казахстана рассказал о создании антифрод-центра по противодействию финансовому мошенничеству, передает Bizmedia.kz.

Национальный Банк Казахстана информирует о разработке проекта постановления Правления НБК «Об утверждении Требований к порядку осуществления деятельности центра обмена данными по платежным транзакциям с признаками мошенничества и его взаимодействия с лицами, участвующими в его деятельности».

Чтобы лучше понять, нужно разобраться, что такое Антифрод-центр. Это — комплекс мер для оценки вероятности мошенничества в банковских или интернет-транзакциях. Он использует специальные критерии для проверки операций и сигнализирует о подозрительных.

Проект, который разместили на открытые НПА, показывает, как будет работать антифрод-центр. Он будет связан с участниками рынка. Также на сайте НПА определено, как будет формироваться порядок и вестись единая база всех платежей, которые могут быть мошенническими.

Как отметили в Национальном банке, Антифрод-центр станет технологической платформой, к которой подключатся все наши банки, сотовые операторы и другие финучреждения. По задумке, этот Антифрод-центр будет обмениваться данными с учреждениями финансового рынка в режиме реального времени.

И если какая-то транзакция будет подозрительной или мошеннической — её заблокируют. А данные об этом счёте запишут. И если ещё кто-нибудь попробует туда перевести деньги, уже не получится — лавочка закрылась.

Организации обязаны сверять каждую платёжную транзакцию с базами данных антифрод-центра и приостанавливать перевод денег, если их получателем является подозрительный счёт.

Получается, что все объекты финансового рынка будут обязаны сверять платеж с базой антифрод-центра. И приостанавливать, если деньги отправляются на подозрительный счёт. Однако, если клиент настоит на отправке, транзакция возобновится.

Любой человек сможет подать заявление в банк, где расскажет о транзакции с признаками мошенничества. Ее затем передадут в антифрод-центр. Банковский счёт или электронный кошелёк бенефициара заблокируют пока не разберутся, откуда деньги.

После чего за 3 дня финорганизация должна будет снять блок или обратиться в органы уголовного преследования с сообщением о попытке мошенничества. И уже после этого отправитель получит свои деньги обратно.

Выйти из баз данных антифрод-центра можно будет только по решению органов уголовного преследования. И только с заявлением можно будет покинуть базу, если счёт попал туда по ошибке.

Интересно, что если вы честный предприниматель и ваш счёт в антифрод-центре попал как мошеннический, придётся долго и нудно убеждать в обратном.

Задачей антифрод-центра является обеспечение защиты средств граждан от мошеннических операций, оперативное реагирование на мошеннические транзакции и их своевременная блокировка, — сказали в нацбанке.

Запустят этот чудо-сервис в Казахстане 22 июля. Именно с того момента, когда пустят в действие соответствующий Закон по вопросам цифровизации.

С полным текстом проекта можно ознакомиться на официальном интернет-портале открытых нормативных правовых актов и на сайте НБК.

Продолжая тему:
#Антифрод-центр #Мошенники #Национальный банк #Открытые НПА
В городе Конаев открыт эндоскопический центр
30 августа 2025 в 15:49
Новые правила Wildberries: как казахстанцам теперь забирать онлайн-заказы
26 августа 2025 в 17:03
Пробок на аль-Фараби не будет: в Алматы перенесли работы на газопроводе
30 августа 2025 в 15:16
Казахстанский лидер поздравил Украину с Днём независимости
24 августа 2025 в 12:17
В сентябре в Алматы откроются 7 школ по проекту «Келешек мектептері» на 12 тыс. мест
30 августа 2025 в 15:15
ДТП в Казахстане: за полгода — 955 погибших
16 июля 2025 в 17:45
Президент прибыл в Тяньцзинь для участия в саммите ШОС
30 августа 2025 в 14:53
Кто и зачем покупает наличные доллары в Казахстане?
27 августа 2025 в 16:56
Ұлттық банк төрағасы қазақстандықтардың 85 мың теңге жалақымен жүргеніне сенбейді
30 августа 2025 в 13:16
Какими будут МРП, минимальные пенсии и зарплаты в 2026 году — данные Минфина
30 августа 2025 в 13:45
Военнослужащие Национальной гвардии отметили 30-летие Конституции РК символической акцией
30 августа 2025 в 13:07
С сентября в БЦК начнут брать комиссию за обмен старых долларов
26 августа 2025 в 17:41
Алматы әуежайында тағы бір ТЖ болды
30 августа 2025 в 12:52
Цены на лук и картофель в Казахстане могут повыситься к зиме
26 августа 2025 в 14:40
27 млрд долларов инвестировал Китай в экономику Казахстана
30 августа 2025 в 12:41
Какие самые востребованные и оплачиваемые профессии в Казахстане на данный момент
29 августа 2025 в 14:53
31 тамыздан бастап жеке тұлғаларға кредиттерді мерзімінен бұрын өтегені үшін айыппұлдар алынып тасталады
30 августа 2025 в 12:24
Нацфонд удивил: за 7 месяцев заработал столько же, сколько за весь прошлый год
29 августа 2025 в 16:29
В ВКО в преддверии Дня Конституции открыли новые медицинские учреждения
30 августа 2025 в 12:16
Компания Wildberries изменила доставку в Казахстане — подробности
21 августа 2025 в 11:37
К 30-летию Конституции Республики Казахстан в области Жетісу запустили новые социально значимые объекты
30 августа 2025 в 12:02
Деньги умерших в ЕНПФ: кто и как может получить эти миллиарды
25 августа 2025 в 14:55
Ко Дню Конституции в области Жетісу ввели новый завод
30 августа 2025 в 10:25
В Казахстане начали выплачивать начальный учебный капитал детям
29 августа 2025 в 17:19