Как будет работать защита от мошенников антифрод-центр, рассказали в Нацбанке

Национальный банк Казахстана рассказал о создании антифрод-центра по противодействию финансовому мошенничеству, передает Bizmedia.kz.

Национальный Банк Казахстана информирует о разработке проекта постановления Правления НБК «Об утверждении Требований к порядку осуществления деятельности центра обмена данными по платежным транзакциям с признаками мошенничества и его взаимодействия с лицами, участвующими в его деятельности».

Чтобы лучше понять, нужно разобраться, что такое Антифрод-центр. Это — комплекс мер для оценки вероятности мошенничества в банковских или интернет-транзакциях. Он использует специальные критерии для проверки операций и сигнализирует о подозрительных.

Проект, который разместили на открытые НПА, показывает, как будет работать антифрод-центр. Он будет связан с участниками рынка. Также на сайте НПА определено, как будет формироваться порядок и вестись единая база всех платежей, которые могут быть мошенническими.

Как отметили в Национальном банке, Антифрод-центр станет технологической платформой, к которой подключатся все наши банки, сотовые операторы и другие финучреждения. По задумке, этот Антифрод-центр будет обмениваться данными с учреждениями финансового рынка в режиме реального времени.

И если какая-то транзакция будет подозрительной или мошеннической — её заблокируют. А данные об этом счёте запишут. И если ещё кто-нибудь попробует туда перевести деньги, уже не получится — лавочка закрылась.

Организации обязаны сверять каждую платёжную транзакцию с базами данных антифрод-центра и приостанавливать перевод денег, если их получателем является подозрительный счёт.

Получается, что все объекты финансового рынка будут обязаны сверять платеж с базой антифрод-центра. И приостанавливать, если деньги отправляются на подозрительный счёт. Однако, если клиент настоит на отправке, транзакция возобновится.

Любой человек сможет подать заявление в банк, где расскажет о транзакции с признаками мошенничества. Ее затем передадут в антифрод-центр. Банковский счёт или электронный кошелёк бенефициара заблокируют пока не разберутся, откуда деньги.

После чего за 3 дня финорганизация должна будет снять блок или обратиться в органы уголовного преследования с сообщением о попытке мошенничества. И уже после этого отправитель получит свои деньги обратно.

Выйти из баз данных антифрод-центра можно будет только по решению органов уголовного преследования. И только с заявлением можно будет покинуть базу, если счёт попал туда по ошибке.

Интересно, что если вы честный предприниматель и ваш счёт в антифрод-центре попал как мошеннический, придётся долго и нудно убеждать в обратном.

Задачей антифрод-центра является обеспечение защиты средств граждан от мошеннических операций, оперативное реагирование на мошеннические транзакции и их своевременная блокировка, — сказали в нацбанке.

Запустят этот чудо-сервис в Казахстане 22 июля. Именно с того момента, когда пустят в действие соответствующий Закон по вопросам цифровизации.

С полным текстом проекта можно ознакомиться на официальном интернет-портале открытых нормативных правовых актов и на сайте НБК.

Продолжая тему:
#Антифрод-центр #Мошенники #Национальный банк #Открытые НПА
Казахтелеком бесплатно заменил 55 тысяч роутеров на новые
13 ноября 2024 в 15:58
Где в Казахстане продают самые дешевые квартиры в 2024 году
12 ноября 2024 в 14:30
Министерство туризма и спорта разработало законопроект о изменении системы отбора спортивных дисциплин
13 ноября 2024 в 15:58
Банки Казахстана начали скупать рубли
8 ноября 2024 в 12:04
Министр культуры Казахстана объяснила, почему нельзя закрывать доступ к российским медиа
13 ноября 2024 в 15:52
Банк ЦентрКредит и BI Group запустили ипотеку под 5%
11 ноября 2024 в 17:09
Министр Аида Балаева высказалась об анонимных каналах в Telegram
13 ноября 2024 в 15:44
Один доллар за 507 тенге прогнозируют эксперты в 2025 году
11 ноября 2024 в 11:15
Доллар подешевел почти на 3 тенге на дневных торгах KASE 13 ноября
13 ноября 2024 в 15:38
Служба заботы о клиентах: Kaspi предлагает казахстанцам работу в своем приложении
12 ноября 2024 в 11:55
Прекратится финансирование из бюджета страны 120 видов спорта
13 ноября 2024 в 15:38
Верховный суд предложил списывать кредиты жертв интернет-мошенничества
12 ноября 2024 в 10:29
Депутат назвал провальными детские спортивные программы в стране
13 ноября 2024 в 15:16
Самый выгодный депозит в Казахстане в 2024 году
25 января 2024 в 09:10
Токаев, Алиев и Мирзиёев подписали стратегическое соглашение
13 ноября 2024 в 14:54
Нацбанк продлил срок обращения старых 5000 тенге
11 ноября 2024 в 17:23
Какие трассы в Казахстане закрыты из-за непогоды
13 ноября 2024 в 14:39
Министр здравоохранения рассказала о мерах по сдерживанию роста цен на лекарства
12 ноября 2024 в 11:13
Министр информации Балаева ответила на вопрос о блокировке TikTok в Казахстане
13 ноября 2024 в 14:26
Сильные морозы ожидаются в Казахстане
13 ноября 2024 в 08:45
Депутат возмутился зарплатой легионеров “Барыса“
13 ноября 2024 в 14:22
В порту Мангистауской области открыт новый зерновой терминал
12 ноября 2024 в 14:33
Контроль рекламы и борьба с финпирамидами: Министр информации высказалась о блогерах
13 ноября 2024 в 14:19
Прокуратурой Актобе защищены права несовершеннолетних
11 ноября 2024 в 18:47