Как будет работать защита от мошенников антифрод-центр, рассказали в Нацбанке

Национальный банк Казахстана рассказал о создании антифрод-центра по противодействию финансовому мошенничеству, передает Bizmedia.kz.

Национальный Банк Казахстана информирует о разработке проекта постановления Правления НБК «Об утверждении Требований к порядку осуществления деятельности центра обмена данными по платежным транзакциям с признаками мошенничества и его взаимодействия с лицами, участвующими в его деятельности».

Чтобы лучше понять, нужно разобраться, что такое Антифрод-центр. Это — комплекс мер для оценки вероятности мошенничества в банковских или интернет-транзакциях. Он использует специальные критерии для проверки операций и сигнализирует о подозрительных.

Проект, который разместили на открытые НПА, показывает, как будет работать антифрод-центр. Он будет связан с участниками рынка. Также на сайте НПА определено, как будет формироваться порядок и вестись единая база всех платежей, которые могут быть мошенническими.

Как отметили в Национальном банке, Антифрод-центр станет технологической платформой, к которой подключатся все наши банки, сотовые операторы и другие финучреждения. По задумке, этот Антифрод-центр будет обмениваться данными с учреждениями финансового рынка в режиме реального времени.

И если какая-то транзакция будет подозрительной или мошеннической — её заблокируют. А данные об этом счёте запишут. И если ещё кто-нибудь попробует туда перевести деньги, уже не получится — лавочка закрылась.

Организации обязаны сверять каждую платёжную транзакцию с базами данных антифрод-центра и приостанавливать перевод денег, если их получателем является подозрительный счёт.

Получается, что все объекты финансового рынка будут обязаны сверять платеж с базой антифрод-центра. И приостанавливать, если деньги отправляются на подозрительный счёт. Однако, если клиент настоит на отправке, транзакция возобновится.

Любой человек сможет подать заявление в банк, где расскажет о транзакции с признаками мошенничества. Ее затем передадут в антифрод-центр. Банковский счёт или электронный кошелёк бенефициара заблокируют пока не разберутся, откуда деньги.

После чего за 3 дня финорганизация должна будет снять блок или обратиться в органы уголовного преследования с сообщением о попытке мошенничества. И уже после этого отправитель получит свои деньги обратно.

Выйти из баз данных антифрод-центра можно будет только по решению органов уголовного преследования. И только с заявлением можно будет покинуть базу, если счёт попал туда по ошибке.

Интересно, что если вы честный предприниматель и ваш счёт в антифрод-центре попал как мошеннический, придётся долго и нудно убеждать в обратном.

Задачей антифрод-центра является обеспечение защиты средств граждан от мошеннических операций, оперативное реагирование на мошеннические транзакции и их своевременная блокировка, — сказали в нацбанке.

Запустят этот чудо-сервис в Казахстане 22 июля. Именно с того момента, когда пустят в действие соответствующий Закон по вопросам цифровизации.

С полным текстом проекта можно ознакомиться на официальном интернет-портале открытых нормативных правовых актов и на сайте НБК.

Продолжая тему:
#Антифрод-центр #Мошенники #Национальный банк #Открытые НПА
Кто и куда поедет учиться по международной программе «Болашак»
9 августа 2025 в 17:17
Спасатели МЧС Казахстана обнаружили фрагменты пропавшего вертолета
26 июля 2025 в 11:53
В Шымкенте обнаружили сильное загрязнение рек и каналов
9 августа 2025 в 16:55
Стоимость на газ пересмотрели по всей стране
5 августа 2025 в 10:49
Поиски пропавшего вертолёта на Сорбулаке: первые находки под водой
9 августа 2025 в 16:46
Слепые снова увидят? Ученые нашли способ восстановить зрение с помощью улиток
7 августа 2025 в 12:37
Алматы готовится к большому концерту Дженнифер Лопес
9 августа 2025 в 15:35
Несладкий чай оказался полезнее, чем думали — почему?
8 августа 2025 в 19:21
В Алматинской области началось строительство первой атомной электростанции
9 августа 2025 в 13:53
ДТП в Казахстане: за полгода — 955 погибших
16 июля 2025 в 17:45
Как медь помогает мозгу в старости? Исследователи сделали заявление
9 августа 2025 в 13:49
В Павлодаре с августа подорожало электричество
8 августа 2025 в 14:25
В селе Бериктас ремонтируют дорогу областного значения
9 августа 2025 в 13:46
Бензин по 210 тенге и выше: топливо в Казахстане продолжает дорожать
8 августа 2025 в 17:06
Токаев: мирное соглашение между Азербайджаном и Арменией — значимое событие
9 августа 2025 в 12:24
Пошлины Трампа: Казахстан направил США официальное предложение
1 августа 2025 в 22:12
Подростков, переживших насилие и тяжёлый труд спасли в Жамбылской области
9 августа 2025 в 12:11
Казахстанцы всё чаще изымают пенсионные накопления
5 августа 2025 в 16:07
В Казахстане впервые за долгое время снизилась стоимость новых автомобилей
9 августа 2025 в 10:36
Новый маркетплейс откроется в Казахстане. В правительстве сделали заявление
5 августа 2025 в 11:14
Причину сибирской язвы озвучил главный санврач Акмолинской области
8 августа 2025 в 21:53
В Казахстане упростят процесс выпуска ЭЦП — теперь не нужно идти в ЦОН
6 августа 2025 в 14:55
Граждане Казахстана успешно эвакуированы из сектора Газа
8 августа 2025 в 21:33
Спутниковая связь: Beeline предлагает Starlink кое-что сделать в Казахстане
8 августа 2025 в 11:07