Как будет работать защита от мошенников антифрод-центр, рассказали в Нацбанке

Национальный банк Казахстана рассказал о создании антифрод-центра по противодействию финансовому мошенничеству, передает Bizmedia.kz.

Национальный Банк Казахстана информирует о разработке проекта постановления Правления НБК «Об утверждении Требований к порядку осуществления деятельности центра обмена данными по платежным транзакциям с признаками мошенничества и его взаимодействия с лицами, участвующими в его деятельности».

Чтобы лучше понять, нужно разобраться, что такое Антифрод-центр. Это — комплекс мер для оценки вероятности мошенничества в банковских или интернет-транзакциях. Он использует специальные критерии для проверки операций и сигнализирует о подозрительных.

Проект, который разместили на открытые НПА, показывает, как будет работать антифрод-центр. Он будет связан с участниками рынка. Также на сайте НПА определено, как будет формироваться порядок и вестись единая база всех платежей, которые могут быть мошенническими.

Как отметили в Национальном банке, Антифрод-центр станет технологической платформой, к которой подключатся все наши банки, сотовые операторы и другие финучреждения. По задумке, этот Антифрод-центр будет обмениваться данными с учреждениями финансового рынка в режиме реального времени.

И если какая-то транзакция будет подозрительной или мошеннической — её заблокируют. А данные об этом счёте запишут. И если ещё кто-нибудь попробует туда перевести деньги, уже не получится — лавочка закрылась.

Организации обязаны сверять каждую платёжную транзакцию с базами данных антифрод-центра и приостанавливать перевод денег, если их получателем является подозрительный счёт.

Получается, что все объекты финансового рынка будут обязаны сверять платеж с базой антифрод-центра. И приостанавливать, если деньги отправляются на подозрительный счёт. Однако, если клиент настоит на отправке, транзакция возобновится.

Любой человек сможет подать заявление в банк, где расскажет о транзакции с признаками мошенничества. Ее затем передадут в антифрод-центр. Банковский счёт или электронный кошелёк бенефициара заблокируют пока не разберутся, откуда деньги.

После чего за 3 дня финорганизация должна будет снять блок или обратиться в органы уголовного преследования с сообщением о попытке мошенничества. И уже после этого отправитель получит свои деньги обратно.

Выйти из баз данных антифрод-центра можно будет только по решению органов уголовного преследования. И только с заявлением можно будет покинуть базу, если счёт попал туда по ошибке.

Интересно, что если вы честный предприниматель и ваш счёт в антифрод-центре попал как мошеннический, придётся долго и нудно убеждать в обратном.

Задачей антифрод-центра является обеспечение защиты средств граждан от мошеннических операций, оперативное реагирование на мошеннические транзакции и их своевременная блокировка, — сказали в нацбанке.

Запустят этот чудо-сервис в Казахстане 22 июля. Именно с того момента, когда пустят в действие соответствующий Закон по вопросам цифровизации.

С полным текстом проекта можно ознакомиться на официальном интернет-портале открытых нормативных правовых актов и на сайте НБК.

Продолжая тему:
#Антифрод-центр #Мошенники #Национальный банк #Открытые НПА
ЕДБ: Жеке тұлғалардың салымдары 12 млрд теңгеге ұлғайды, ал заңды тұлғалардың салымдары 32 млрд теңгеге азайды
1 апреля 2025 в 22:03
Как будем отдыхать в этом году на майские праздники
28 марта 2025 в 17:24
Американский Forbes назвал самых богатых казахстанцев
1 апреля 2025 в 22:01
Антибиотики бессильны: ученые раскрыли смертельную опасность сигаретных окурков
30 марта 2025 в 18:01
Продажа доли АНПЗ: в Минэнерго сделали заявление
1 апреля 2025 в 21:17
Тревожный сигнал организма: 8 причин появления горечи во рту у женщин
28 марта 2025 в 20:44
Михаил Ломтадзе: Успехи в развитии МСБ требуют поддержки, защиты и особого внимания
1 апреля 2025 в 20:44
Вы тоже не знали? Почему опытные кошатники кладут миску с рисом в доме
27 марта 2025 в 16:01
Контроль усиливается: в Казахстане проверят работу ресторанов и спортклубов
1 апреля 2025 в 20:41
Повысить либидо? Ученые нашли неожиданный способ
1 апреля 2025 в 12:21
Сделка ОПЕК+: Казахстан обвинили в нарушении
1 апреля 2025 в 19:55
Ресторанный шашлык у вас дома: секрет – в одной популярной газировке
28 марта 2025 в 17:06
В Тайланде горел катер с четырьмя гражданами Казахстана
1 апреля 2025 в 19:13
Надежная защита без химии: чем побелить деревья, чтобы не навредить плодам
29 марта 2025 в 22:03
Звездные спикеры для Алматы и Казахстана
1 апреля 2025 в 18:40
Как казахстанцам выбрать депозит в банке
1 апреля 2025 в 10:30
Новый учебный год: более 370 тысяч казахстанских детей отправятся в первый класс
1 апреля 2025 в 18:10
Авиакомпания Air Astana с 30 марта переходит на весенне-летнее расписание
28 марта 2025 в 17:03
Что нужно декларировать на таможне: список обязательных товаров
1 апреля 2025 в 17:33
Выводите микробы, а не разводите: три фатальные ошибки при мытье посуды
31 марта 2025 в 15:30
HR-революция: не пропустите VI Международную Конференцию HR-бренд Центральная Азия
1 апреля 2025 в 17:27
Чем полезна перестановка дома: 5 причин менять обстановку чаще
1 апреля 2025 в 14:46
Home Credit Bank повысил ставку по сберегательному депозиту
1 апреля 2025 в 16:50
Почему после 60 мужчины ищут совместную жизнь, а женщины предпочитают одиночество?
12 марта 2025 в 17:13