В первые два месяца 2024 года, число раз, когда казахстанские банки сталкивались с мерами дисциплинарного воздействия со стороны Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка, достигло 17. Восемь банковских учреждений были привлечены к ответственности за различные проступки. Об этом сообщает Bizmedia.kz.
Самым частым нарушителем оказался Halyk Bank, который пять раз подвергался санкциям за два месяца. Банк получил четыре штрафа на неуказанную сумму и одно письмо с предписаниями. Среди претензий к Halyk Bank было не предоставление информации о финансовых операциях, требующих мониторинга, а также нарушение нескольких других требований Национального Банка Республики Казахстан.
Bereke Bank также оказался в числе лидеров по количеству нарушений, совершив их четыре. В результате банк был оштрафован на общую сумму 12,1 миллиона тенге. Основные претензии к Bereke Bank включали в себя аналогичное не предоставление информации о финансовых операциях, требующих мониторинга, задержки в передаче данных в кредитные бюро, полученных от клиента, а также неисполнение обязательств по раскрытию информации о размерах вознаграждений по кредитам и вкладам, что вызывает особое недовольство среди клиентов.
Третьим является Евразийский Банк, который допустил три нарушения. В его адрес были выданы следующие меры надзора: рекомендация, письменное указание и административный штраф в размере 11 миллионов тенге. Причиной наложения штрафа стало получение кредитного отчета банком без согласия владельца кредитной истории. Это выглядит удивительным, ведь многие не представляли, что просмотр чужой кредитной истории без разрешения вообще возможен.
В продолжение темы, Jusan Bank был отмечен за нарушение сроков согласования внутренних нормативных документов, за что получил письменное предписание.
ForteBank столкнулся с административным штрафом в размере 738,4 тысяч тенге за задержку в предоставлении данных в кредитное бюро.
Home Credit Bank был наказан административным штрафом (точная сумма не указана) за создание препятствий для должностных лиц государственного контроля и надзора. Bank RBK получил письменное предписание из-за использования недостоверной финансовой отчетности о состоянии финансов заемщика.
Казахстан-Зираат Интернешнл Банк также был предупрежден через письменное предписание за то, что настройки их электронной почты не соответствовали стандартам информационной безопасности.
