«Спасательный круг» First Republic Bank стоимостью $30 млрд вызвал обеспокоенность рынка относительно неизбежного банковского краха — падение акций проблемного кредитора США показало, что инвесторы все еще беспокоятся из-за трещин в секторе, передает Bizmedia.kz.
Крупные банки США ввели «инъекции» в виде депозитов в First Republic Bank в четверг, чтобы спасти кредитора, который оказался в кризисе, вызванном крахом двух других банков среднего размера в США на прошлой неделе.
Сделка была согласована ведущими влиятельными брокерами, включая министра финансов США Джанет Йеллен, председателя Федеральной резервной системы Джерома Пауэлла и генерального директора JPMorgan Chase Джейми Даймона, которые обсуждали пакет на этой неделе, по словам источника, знакомого с ситуацией.
Пакет пришел менее чем через день после того, как швейцарский банк Credit Suisse (CSGN. S) получил чрезвычайный кредит от центрального банка на сумму до $54 млрд для укрепления своей ликвидности.
Эти сделки помогли восстановить спокойствие на мировых рынках в четверг и пятницу после жаркой недели для банковских акций.
Однако, хотя акции First Republic закрылись на 10% на новостях о спасении, их акции упали на 18% на внебиржевых торгах после того, как банк объявил о приостановке своих дивидендов и раскрыл свою денежную позицию и сколько экстренной ликвидности ему необходимо.
Аналитики говорят, что власти стремятся быстро справиться с системными рисками, однако опасаются, что потенциал банковского кризиса далек от завершения.
«Йеллен ясно дала понять, что все банковские депозиты защищены, но банка и может и не быть», — сказал он.
Некоторые из крупнейших банковских имен США были задействованы в спасении, говорится в заявлении банков. В то время как поддержка предотвратила неизбежный крах, инвесторы были поражены поздним раскрытием информации о денежной позиции First Republic, даже после вливания, и о том, насколько она и другие опирались на ФРС в этом месяце для поддержки.
Данные в четверг показали банки в США запрашиваемые рекордные суммы чрезвычайной ликвидности от ФРС в последние дни, увеличивая размер баланса центрального банка после нескольких месяцев сокращения. В более широком смысле, опасения по поводу риска заражения сохраняются.
«Я не думаю, что мы находимся в центре глобального финансового кризиса. Балансы намного лучше, чем они были в 2008 году, банки лучше регулируются», — сказала Карен Йорритсма, глава австралийских акций RBC Capital Markets. «Но люди обеспокоены тем, что риск заражения реален, и это подрывает уверенность».
Уроки 2008 года
На данный момент власти уверены, что банковская система устойчива, и попытались подчеркнуть, что нынешние потрясения отличаются от мирового финансового кризиса 15 лет назад, поскольку банки лучше капитализируются, а средства более доступны.
В четверг Европейский центральный банк сделал шаг вперед с повышением ставки на 50 базисных пунктов, утверждая, что банки еврозоны находятся в хорошей форме и что, во всяком случае, переход к более высоким ставкам должен укрепить их маржу.
Фокус теперь переключается на решение ФРС на следующей неделе и на то, будет ли он придерживаться своей агрессивной политики повышения процентных ставок, поскольку он стремится взять инфляцию под контроль.
В Сингапуре, Австралии и Новой Зеландии заявили, что они следят за финансовыми рынками, но уверены, что их местные банки хорошо капитализированы и способны противостоять серьезным потрясениям.
Министерство финансов Японии, финансовый регулятор и центральный банк заявили, что встретятся в пятницу, чтобы обсудить события на финансовых рынках.
