Нелегальный ростовщик спокойно «работает», ссужая деньги под огромные проценты, сообщает Bizmedia.kz.
«Гражданам, получившим займы (Alem Credit — Bizmedia.kz), предъявляются требования, многократно превышающие полученные ими суммы. Так, при одобренном займе в 50 000 тенге человеку фактически перечисляется 32 000 тенге, а к возврату требуют уже 752 000 тенге», — сказал депутат Юрий Ли в запросе на заседании Курултая Казахстана.
Прошло три месяца
В мае 2026 года депутатами озвучен, по его словам, запрос в адрес Агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) о проблеме распространения деятельности нелегальных ростовщиков. Платформа Alem Credit, не имея регистрации и лицензии на микрофинансовую деятельности, через десятки интернет-ресурсов выдает гражданам займы, в том числе тем, кому отказали легальные МФО. При регистрации на сайтах этой компании нелегально собираются биометрии заемщиков, а сами займы выдаются с карт дропперов. Размер ГЭСВ превышает официально установленный порог в 9,5 раз, а размер штрафа – в 10 раз. При просрочке применяются методы взыскания, имеющие признаки психологического давления и угроз.
В ответе АРРФР указало, что в деятельности Alem Credit усматриваются признаки притворной сделки, предусмотренной статьей 160 ГК, но, из-за отсутствия у агентства полномочий, материалы направлены в генпрокуратуру, МВД и АФМ.
Несмотря на информацию о возбуждении уголовного дела, интернет-реклама и смс-рассылка платформы идут, появляются новые интернет-сайты.
Alem Credit «работает»
При принудительном взыскании идут непрерывные звонки, давление через родственников и работодателей, угрозы распространения персональной информации, изготовленные с использованием ИИ изображения непристойного характера, ложные сообщения о розыске и совершенных преступлениях. Граждане направляют жалобы в госорганы, однако их обращения возвращаются в АРРФР, а оно отправляет граждан в суд. Госсистема защиты граждан фактически замыкается сама на себе, а нелегальный кредитор продолжает «работать».
Это же — нелегальная деятельность
Если KZ-CERT или госинформсистемы фиксируют признаки фишинга или мошенничества на интернет-ресурсе, почему такой сигнал не запускает обязательную оперативную проверку и, при наличии оснований, процедуру ограничения доступа к нему? — Это — уже не частный спор кредитора и заемщика, а признаки массовой нелегальной финансовой деятельности, заключает Ли.
