В Казахстане банки начнут собирать и хранить биометрическую информацию клиентов: отпечатки ладоней и фото, сообщает Bizmedia.kz.
В Казахстане меняют правила биометрии — и это напрямую затронет банки и все финансовые сервисы. Теперь для подтверждения личности будут использовать не только лицо, но и отпечатки ладоней. Эти изменения утвердили Агентство по регулированию и развитию финансового рынка вместе с Нацбанком.
Новые правила начнут работать с 12 июля 2026 года и будут обязательны для всех: банков (в том числе иностранных), микрофинансовых организаций и платежных сервисов. Проверка личности будет идти через специальную систему обмена данными. Если фото клиента проходит с точностью выше 95%, его автоматически добавят в национальную биометрическую базу.
Биометрическую информацию теперь будут требовать во многих случаях. Например:
- когда открываешь счёт онлайн;
- если получаешь ЭЦП впервые;
- при оформлении крупного займа;
- при первой регистрации в приложении или на сайте;
- когда обновляешь свои данные по требованиям безопасности;
- и в других ситуациях — по правилам самого банка.
Микрофинансовые организации тоже подключат к этой системе, особенно при выдаче более крупных микрокредитов. Платёжные сервисы — когда нужно подтвердить владельца электронных денег.
Проверка будет проходить двумя способами. Первый — по лицу: можно онлайн или офлайн. Система может попросить, например, повернуть голову или моргнуть. Если три раза подряд не получилось — попытка считается проваленной.
Второй способ — по ладони, но только при личном присутствии. Там проверяют не просто отпечаток, а ещё «живость» руки: объём, тепло, даже сосуды. Тоже даётся три попытки.
Все данные будут храниться не меньше пяти лет: и согласие клиента, и фото с видео, и результаты проверки. Для людей с инвалидностью предусмотрели альтернативы — например, проверку по видеосвязи или через специальные технологии.
В целом смысл этих изменений простой: сделать онлайн-операции безопаснее, усложнить жизнь мошенникам и собрать единую систему биометрии по всей стране.
