В Казахстане создается единый реестр лиц и компаний, причастных к экономическим преступлениям. Причем для попадания в черный список решение суда — условие необязательное. Bizmedia.kz узнал, как будет работать новый инструмент и кого он коснется.
В ответе на официальный запрос редакции Агентство по финансовому мониторингу (АФМ) развеяло надежды на то, что в реестр будут вносить только после окончательного вердикта фемиды. Механизм заработает на самых ранних стадиях следствия.
«…С момента признания лица подозреваемым. Также основаниями для включения являются: признание обвиняемым, прекращение дела по нереабилитирующим основаниям, вступивший в силу приговор», — говорится в ответе АФМ за подписью руководителя управления Салтанат Кушербаевой.
Это означает, что сам факт начала уголовного преследования уже является поводом для внесения данных в систему. При этом в АФМ подчеркнули: если уголовное дело будет прекращено по нереабилитирующим основаниям (например, за примирением сторон или по амнистии), от реестра неблагонадежных это не спасет.
Административный кодекс — не в счет
Важный момент — разъяснение по поводу административных правонарушений. В АФМ четко разграничили уголовные преступления и административные проступки (например, нарушения работы с кассовыми аппаратами или налоговой отчетностью).
«Согласно проекту Правил, в Реестр будут включаться лица только по уголовным правонарушениям», — подчеркивается в документе.
Речь идет о делах, расследуемых Службой экономических расследований (ст. 187 УПК РК). Таким образом, «административка» не станет пятном на репутации в рамках данного конкретного реестра.
Кого покажут всем?
Реестр будет разделен на две части — открытую и закрытую. Это принципиальный момент. Сведения о физическом лице останутся для «служебного пользования». А вот данные компаний станут публичными. В Агентстве это объясняют необходимостью защитить граждан от мошенников.
«Публикация сведений о юридических лицах будет осуществляться в открытом доступе в целях виктимологической профилактики (предупреждение жертв — прим. ред.). Сведения о физических лицах будут размещаться во внутренней информационной системе», — пояснили в ведомстве.
Как выйти из списка?
Процедура исключения из реестра четко прописана. Если уголовное дело прекратят по реабилитирующим основаниям или суд вынесет оправдательный приговор, запись удалят.
Также в Агентстве предусмотрели человеческий фактор.
«В случае возникновения технического сбоя, лицо вправе будет обратиться в Агентство для устранения ошибки», — резюмировали в АФМ.
Вопросы практики
Несмотря на разъяснения по ключевым механизмам, ряд практических моментов работы реестра пока остается неясным.
В официальном ответе АФМ подчеркивается, что реестр носит «исключительно информационный характер». Однако открыт вопрос интерпретации этих данных, например, банками. Пока неясно, станет ли наличие компании в списке автоматическим сигналом для банковских систем комплаенс-контроля (KYC) о присвоении клиенту «высокого уровня риска». На практике это может повлиять на условия обслуживания и кредитования.
Также из ответа АФМ не до конца понятен временной охват базы данных. Бизнесу еще предстоит узнать, будет ли реестр формироваться «с чистого листа» (только из новых фигурантов после вступления правил в силу), или в систему внесут и архивные данные по делам за последние несколько лет.
И наконец, для открытой части реестра (юридические лица) пока не уточнен полный объем публикуемых сведений. Важно понимать, будет ли доступна фабула дела и конкретная квалификация правонарушения, чтобы потенциальные партнеры могли оценить характер рисков, или же система ограничится фактом наличия компании в «черном списке».
В целом, создание единого реестра — важный и нужный шаг. Теперь любителям серых схем придется сто раз подумать перед нарушением закона. А честный бизнес сможет гораздо увереннее выбирать себе надежных контрагентов. Однако включение в список на этапе следствия вызывает серьезные опасения. Ведь репутационные риски могут уничтожить компанию еще до решения суда. Каким бы оно ни было.
