Агентство по финансовому мониторингу сообщило, что в Казахстане вводится новое правило: при переводах свыше 500 тысяч тенге теперь нужно будет указывать ИИН отправителя. Зачем это нужно и как изменится контроль за операциями — узнал корреспондент Bizmedia.kz.
Переводы свыше 500 тысяч тенге теперь под контролем
В Казахстане ужесточают контроль за банковскими переводами. Теперь при переводах свыше 500 тысяч тенге нужно будет указывать ИИН отправителя. Это правило вводится, чтобы ограничить схемы обналичивания и повысить прозрачность операций.
Заместитель председателя Агентства по финансовому мониторингу (АФМ) Кайрат Бижанов сегодня на заседании правительства сообщил, что именно анонимные переводы через банкоматы часто используются для вывода денег в наличные. Поэтому новые меры направлены на то, чтобы каждая крупная операция имела «след» — конкретного человека, а не безымянную карту.
Почему ИИН теперь обязателен?
Раньше при пополнении карты требовался только ИИН получателя. Теперь добавляется ИИН отправителя, если сумма перевода превышает 500 тысяч тенге.
Это позволит снизить риски и отслеживать операции, где есть признаки обналичивания, отметил Бижанов.
Кроме того, рассматривается возможность подтверждения таких переводов через мобильное приложение или SMS.
Банки будут хранить видео с банкоматов
Чтобы ещё больше сократить количество сомнительных операций, с 1 января 2026 года банки будут обязаны хранить видеозаписи с банкоматов в течение 180 дней.
Так можно будет точно определить, кто проводил операцию, и предотвратить повторные нарушения, подчеркнул представитель АФМ.
Биометрия — следующий шаг
Но на этом меры не заканчиваются. По словам Кайрата Бижанова, обсуждается внедрение биометрической идентификации — распознавания лица или отпечатков пальцев.
Что это значит для клиентов банков?
Для большинства людей новые правила ничего не усложнят. Если вы отправляете деньги родным или партнёрам по бизнесу, просто указывайте ИИН — система всё сделает автоматически.
Однако для тех, кто раньше пользовался анонимными схемами, времена лёгких переводов без следов заканчиваются. Теперь каждая крупная транзакция будет фиксироваться на уровне личности.
