Нацбанк прокачал Антифрод-центр — теперь мошенникам станет куда сложнее «развести» людей на деньги.
Главные изменения
Деньги, украденные через подозрительные транзакции, можно будет вернуть быстрее: раньше требовалось решение суда, теперь хватит санкции прокурора по уведомлению следствия.
Появится единая база «грязных» карт и электронных кошельков, засвеченных в мошенничестве.
Даже если счёт заблокировали по подозрению в обмане, человеку всё равно оставят доступ к пенсии, зарплате, пособиям или стипендии.
Банкам дали больше времени — до пяти рабочих дней, чтобы детально проверять сомнительные операции (раньше было 3).
Введена уголовная ответственность за «дропперство» — когда люди передают свои карты или счета мошенникам.
В Нацбанке уверены: новые правила позволят быстрее пресекать попытки обмана и закрывать лазейки не только для классических мошенников, но и для тех, кто замешан в наркобизнесе, финансовых пирамидах и теневыми азартными играми.
Дальше — больше: в систему собираются внедрить искусственный интеллект, который будет «на лету» отслеживать подозрительные переводы и автоматически блокировать их ещё до того, как деньги уйдут через разные банки.
Сегодня к Антифрод-центру уже присоединились более двух сотен участников — от банков и МФО до операторов связи и госструктур. Только за год работы зафиксировано свыше 80 тысяч попыток обмана, а заблокированные суммы превысили 3 млрд тенге.
