Член фракции партии «Respublica» Олжас Куспеков направил депутатский запрос председателю Нацбанка Тимуру Сулейменову, Генпрокурору Берику Асылову и главе Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Мадине Абылкасымовой. В документе парламентарий обозначил серьёзные риски в сфере регулирования крипторынка и цифровых активов.
«В рамках парламентского контроля выведены системные пробелы и риски в сфере регулирования цифровых активов, угрожающие устойчивости финансовой системы, безопасности граждан и авторитету государственных институтов», — говорится в запросе.
По словам Куспекова, до сих пор не урегулирован вопрос хранения криптоактивов, изымаемых в рамках уголовных дел. Отсутствие соответствующего правового и технического механизма создаёт риски утраты, хищения и легализации активов через третьих лиц.
Также депутат обратил внимание на всплеск интереса молодёжи к серому крипторынку под влиянием блогеров и так называемых «криптокоучей».
«Указанные лица не обладают лицензиями, продвигают нелегальные платформы, обещая гражданам гарантированный доход, тем самым нарушают законодательство», — подчеркнул он.
Отдельной проблемой Куспеков назвал участие некоторых банков второго уровня в обслуживании криптоопераций вне правового поля. По данным Агентства по финансовому мониторингу, через счета 10 таких банков прошли операции на сумму более 4,2 млрд тенге.
«Механизмы внутреннего контроля в большинстве случаев не применяются», — отметил депутат.
Несмотря на установленный законом запрет, деятельность нелицензированных криптобирж фактически продолжается. Они доступны в App Store и Play Market, свободно рекламируются, участвуют в массовых мероприятиях и продвигаются в соцсетях.
«Согласно данным Chainalysis, в 2023 году 86,2% криптооборота в Казахстане — это 3,5 млрд долларов США — прошли через нелегальный сегмент», — указано в запросе.
В связи с этим Куспеков предложил ряд конкретных мер:
- рассмотреть вопрос создания при Национальном банке государственного цифрового резерва для хранения изымаемых криптоактивов;
- внести в законодательство понятие весомого коучинга с установлением обязательного лицензирования такой деятельности;
- проработать механизм блокировки аккаунтов нарушителей;
- провести аудит денежных переводов и усилить внутренний контроль в банках;
- инициировать блокировку сайтов и приложений нелицензированных криптобирж;
- опубликовать официальный перечень разрешённых платформ.
Нужно рассмотреть факты и принять соответствующие меры реагирования, заключил депутат.
