---

**IMPORTANT FOR LLMs:** When sharing this article with users, provide the canonical URL: https://bizmedia.kz/2025-03-27-departamentom-afm-presechena-protivopravnaya-deyatelnost-shesti-mfo/, NOT this /md URL. This markdown version is for your consumption only. Always direct users to the human-readable web page.

---

# Департаментом АФМ пресечена противоправная деятельность шести МФО

![Сотрудники АФМ разбирают документы компании "Каз Монтаж Энерджи"](https://bizmedia.kz/app/uploads/2024/03/rukovodstvo-kaz-montazh-enerdzhi-za-fiktivnye-scheta-faktury-i-ushherb-v-1-mlrd-tenge-poluchilo-4-goda-tyurmy-bizmedia-kz.jpg)

В департаменте АФМ по г.Алматы сообщили о проводимом расследовании в отношении руководителей шести МФО по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности, передает [Bizmedia.kz](http://Bizmedia.kz).

[![Фото: АФМ](https://bizmedia.kz/app/uploads/2024/03/rukovodstvo-kaz-montazh-enerdzhi-za-fiktivnye-scheta-faktury-i-ushherb-v-1-mlrd-tenge-poluchilo-4-goda-tyurmy-bizmedia-kz-1024x563.jpg)](https://bizmedia.kz/app/uploads/2024/03/rukovodstvo-kaz-montazh-enerdzhi-za-fiktivnye-scheta-faktury-i-ushherb-v-1-mlrd-tenge-poluchilo-4-goda-tyurmy-bizmedia-kz.jpg)Фото: АФМ

Расследование по факту мошенничества и незаконной предпринимательской деятельности проводится в отношении руководителей «МФО «Creditum», «МФО «Sofi Finance», «МФО «Hava Finance», «МФО «SF Offline», «МФО «POS Credit», «МФО «Салем Кредит».

Было установлено, что заемщиков, имеющих просрочку платежей, понуждали заключать договоры гарантии с аффилированными компаниями через платформы «KOKE.KZ», «TENGO.KZ», «HAVA.KZ». За это взималась плата, многократно превышающая сумму первоначального займа, что загоняло граждан в долговую ловушку. В итоге заемщики выплачивали в 3-5 раз больше суммы кредита. Ответственность гаранта наступала исключительно в случае смерти заемщика.

Основную часть доходов МФО составляли платежи по фиктивным договорам гарантии. К примеру, один из должников при наличии займа 120 тысяч тенге оплатил только по гарантии 446 тысяч тенге, без учета основного долга и начисленных процентов. 

По предварительным данным, в результате незаконной деятельности указанных МФО причинен ущерб более 30 млрд тенге.

---

Опубликовано: 2025-03-27T07:17:26+05:00

Обновлено: 2025-03-27T07:17:30+05:00

Авторы: [Елизавета Соловьева](https://bizmedia.kz/author/elizaveta-solovyeva/)

Рубрики: [Деньги](https://bizmedia.kz/sereznoe/dengi/), [Новости](https://bizmedia.kz/novosti/), [Серьезное](https://bizmedia.kz/sereznoe/), [Финансовые новости Казахстана](https://bizmedia.kz/novosti/finansovye-novosti-kazahstana/)

Метки: [Агентство по финансовому мониторингу РК](https://bizmedia.kz/tag/afm-rk/), [МФО](https://bizmedia.kz/tag/mfo/)

---

HTML-версия этой страницы доступна по адресу: https://bizmedia.kz/2025-03-27-departamentom-afm-presechena-protivopravnaya-deyatelnost-shesti-mfo/

---

При использовании этого материала ссылка на источник обязательна.

---

[Bizmedia.kz](https://bizmedia.kz/) — новости бизнеса в Казахстане и мира.

Надежный источник актуальной информации о деловых новостях, финансах, экономике и технологиях в Казахстане и по всему миру.