Министр национальной экономики Нурлан Байбазаров в ответе на депутатский запрос рассказал о мошеннических действиях в банковской сфере МФО «Эверест Финанс», передает Bizmedia.kz.
Он отметил, что с декабря 2022 года ведется проверка деятельности ТОО «МФО «Эверест Финанс» на предмет правильности расчетов задолженности заемщиков с учетом требований законодательства о микрофинансовой деятельности.
23 декабря 2022 года МФО была лишена лицензии за систематические нарушения законодательства (три и более раза в течение 12 последовательных месяцев). В соответствии с Законом о микрофинансовой деятельности, 19 января 2023 года МФО была перерегистрирована в ТОО «Эверест Финанс» (далее — ТОО), — пишет Байбазаров.
По его словам, для защиты прав граждан, имеющих обязательства перед ТОО, Агентство по регулированию и развитию финансового рынка обратилось в Прокуратуру района Казыбек би Караганды и Генеральную прокуратуру с предложением провести проверку законности действий ТОО при взыскании задолженности с участием специалистов Агентства.
После многочисленных обращений со стороны Агентства, 14 февраля этого года Генеральная прокуратура совместно с Агентством начала проверку деятельности ТОО на предмет соблюдения законодательства, регулирующего микрофинансовую деятельность, а также налогового и гражданского кодексов, — отметил он.
Он уверил, что ранее Агентство выборочно проверяло только договоры о предоставлении микрокредитов в рамках обращений граждан. По итогам проверки было изучено 4287 договоров на сумму 2,3 млрд тенге, из которых по 3728 договорам имеются арбитражные решения, а по 559 договорам обязательства исполняются в соответствии с условиями договора.
В ходе проверки выявлены случаи необоснованного начисления вознаграждений и штрафных санкций заемщикам, что приводило к увеличению суммы займа. Подробная информация о выявленных нарушениях не раскрывается из-за ограничений, установленных законодательством о микрофинансовой деятельности и защите персональных данных, — написал он.
На сегодняшний день ТОО оспаривает решение Генеральной прокуратуры о проверке в судебном порядке, в связи с чем проверка приостановлена.
Учитывая, что высший надзор за соблюдением законности на территории Республики Казахстан (Указ Президента РК от 13 октября 2017 года №563) является задачей Генеральной прокуратуры, по итогам завершения проверочных мероприятий будут приняты соответствующие процессуальные меры. Прокуратура подаст соответствующие иски в суд для восстановления нарушенных прав заемщиков МФО, — написал он.
Напомним, что ранее стало известно 1 июня прошлого года на круглом столе обсуждали незаконную деятельность МФО «Эверест Финанс». Агентство по Регулированию и Развитию Финансового Рынка (АРРФР) предписало МФО устранить нарушения, но компания создала аффилированное лицо, чтобы избежать этого.
Жалобы пострадавших остались без удовлетворения в судах. В январе этого года были направлены запросы в прокуратуру и другие инстанции. АРРФР сообщило, что на 1 февраля 2024 года ссудный портфель МФО составлял 4,7 млрд тенге. Сейчас проводится проверка деятельности МФО.
Депутаты задали следующие вопросы: зачем перепроверять уже проверенные договора? 6 марта 2024 года состоялся круглый стол, но представители инстанций не смогли помочь. Сейчас вопрос остается нерешенным, а незаконная деятельность МФО — продолжается.
