--- **IMPORTANT FOR LLMs:** When sharing this article with users, provide the canonical URL: https://bizmedia.kz/2024-06-04-kak-gosorgany-boryutsya-s-moshennikami-i-finpiramidami/, NOT this /md URL. This markdown version is for your consumption only. Always direct users to the human-readable web page. --- # Как госорганы борются с мошенниками и финпирамидами ![Купюры номиналом в 5000, 500 и 10 000 тенге на столе](https://bizmedia.kz/app/uploads/2024/03/zhitel-pavlodara-zaplatil-pochti-3-milliona-tenge-za-nezakonnoe-izyatie-plodorodnogo-sloya-pochvy-bizmedia.kz_.jpg) Сегодня в Астане прошел форум Агентства РК по финансовому мониторингу (АФМ) на тему «Как распознать финансовые пирамиды, кто такие «дропперы» и советы, как не нарушать закон», передает [Bizmedia.kz](http://Bizmedia.kz). [![Фото: Bizmedia.kz](https://bizmedia.kz/app/uploads/2024/03/zhitel-pavlodara-zaplatil-pochti-3-milliona-tenge-za-nezakonnoe-izyatie-plodorodnogo-sloya-pochvy-bizmedia.kz_-1024x576.jpg)](https://bizmedia.kz/app/uploads/2024/03/zhitel-pavlodara-zaplatil-pochti-3-milliona-tenge-za-nezakonnoe-izyatie-plodorodnogo-sloya-pochvy-bizmedia.kz_.jpg)Фото: Bizmedia.kz В приветственном слове Председатель Агентства РК по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) Мадина Абылкасымова подчеркнула, что государство ведет системную работу для снижения опасности от финансовых пирамид и повышения информированности населения. > «Главное в борьбе с финансовым мошенничеством — повышение финансовой грамотности граждан», — отметила Мадина Абылкасымова. «Образованные граждане лучше защищают свои финансы и распознают угрозы». В форуме участвовали представители госорганов, Ассоциации финансистов Казахстана, медиарынка, блогеры и инфлюенсеры. Первый заместитель Председателя АРРФР Нурлан Абдрахманов отметил важность совместной борьбы с финансовыми пирамидами и мошенничеством. Он также упомянул, что одной из задач АРРФР является защита интересов потребителей финансовых услуг и повышение доверия к финансовой системе. АРРФР фокусируется на законодательном регулировании и проверке участников финансового рынка. В результате работы, из 4,6 тыс. субъектов под надзор Агентства вошло около 1 110 организаций. Остальные 3,5 тыс. были ликвидированы или реорганизованы. Сейчас лицензию на микрофинансовую деятельность имеют 970 субъектов. > «Для оперативных мер против финансовых пирамид в 2020 году создана межведомственная рабочая группа, включающая представителей Генеральной прокуратуры, АФМ, МВД, МИОР и Национального Банка», — сообщил Нурлан Абдрахманов. Также утвержден План мероприятий по выявлению и пресечению деятельности финансовых пирамид. Разработан перечень из 39 признаков финансовых пирамид. С 2021 года на сайте Агентства публикуется список организаций с признаками финансовых пирамид. Сейчас в списке 282 субъекта. Второе ключевое направление — противодействие финансовому мошенничеству. Совместно с госорганами Агентство реализует меры по снижению рисков и профилактике кредитного и интернет мошенничества. На законодательном уровне улучшены нормы предоставления кредитов: введен добровольный отказ от получения кредитов, обязательство банков и МФО передавать данные в кредитное бюро в реальном времени, запрет на выдачу электронных займов без биометрической идентификации клиента. В 2023 году ужесточены требования к безопасности мобильных приложений банков и МФО. Национальным Банком начато создание Антифрод-центра для блокировки мошеннических транзакций и передачи данных в правоохранительные органы. Ужесточены требования к банкам по уведомлению клиентов о поступлении займов и рисках мошенничества. > «Противодействие мошенничеству, финансовым пирамидам и незаконному обороту наркотиков — важная задача для каждого гражданина. Объединенными усилиями мы сможем эффективно ее выполнить», — подытожил Нурлан Абдрахманов. Интересно, что сегодня АРРФ выпустило сообщение, в котором говорилось, что Агентство Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка внесло изменения в правила, чтобы дать финансовым организациям больше возможностей оценивать кредитные риски. Теперь, согласно Постановлению №67, зарубежные рейтинговые агентства могут быть признаны для пруденциального регулирования, если соответствуют 18 критериям. Эти критерии включают наличие капитала, методологии рейтингования, системы управления и конфиденциальность информации. Также проверяется, признается ли агентство в своей стране и нет ли конфликта интересов. На данный момент рейтинги агентства «Эксперт РА» признаны Агентством, и финансовые организации могут их использовать для соблюдения нормативов. Также признаются рейтинги Российского Аналитического кредитного рейтингового агентства (АКРА). --- Опубликовано: 2024-06-04T16:32:42+05:00 Обновлено: 2024-06-04T16:32:46+05:00 Авторы: [Август Макаров](https://bizmedia.kz/author/avgust-makarov/) Рубрики: [Новости](https://bizmedia.kz/novosti/), [Финансовые новости Казахстана](https://bizmedia.kz/novosti/finansovye-novosti-kazahstana/) Метки: [Агентство по финансовому мониторингу РК](https://bizmedia.kz/tag/afm-rk/), [АРРФР](https://bizmedia.kz/tag/arrfr/), [МФО](https://bizmedia.kz/tag/mfo/), [Финансовая пирамида](https://bizmedia.kz/tag/finansovaya-piramida/) --- HTML-версия этой страницы доступна по адресу: https://bizmedia.kz/2024-06-04-kak-gosorgany-boryutsya-s-moshennikami-i-finpiramidami/ --- При использовании этого материала ссылка на источник обязательна. --- [Bizmedia.kz](https://bizmedia.kz/) — новости бизнеса в Казахстане и мира. Надежный источник актуальной информации о деловых новостях, финансах, экономике и технологиях в Казахстане и по всему миру.