В марте 2024 года Агентство по регулированию и развитию финансового рынка сосредоточило свои усилия на защите прав потребителей, в основном помогая в реструктуризации потребительских займов и снижении долговой нагрузки заемщиков, сообщает Bizmedia.kz.
За месяц было рассмотрено 7 815 обращений, что на 15,4% меньше, чем в феврале. Большинство обращений касалось микрофинансовых организаций (50,3%), затем банков (36,1%), коллекторских агентств (5,3%), страховых компаний (1,8%) и других организаций (4,3%).
Агентством были приняты меры: 4 рекомендательные, 6 письменных предписаний и 5 административных взысканий на сумму 3,3 млн тенге, включая взыскания на банки (1,5 млн тенге), микрофинансовые организации (775 тыс. тенге) и коллекторские агентства (1,1 млн тенге).
Также Агентство реализует Программу рефинансирования ипотечных займов для снижения долговой нагрузки и сохранения единственного жилья. В рамках этой программы, банками рефинансировано 32 тыс. займов на сумму 199 млрд тенге и проведена конвертация 15 тыс. валютных займов на сумму 114 млрд тенге. Дополнительные меры финансовой поддержки оказаны 10,6 тыс. заемщикам на сумму 79,7 млрд тенге.
Известно, что с начала года АРРФР наложил санкции на 13 банков за нарушения законов.
Bereke и Halyk возглавили список с 5 предписаниями каждый, за ними — Евразийский банк и Нурбанк с 3. Jusan, KZI Bank, Home Credit Bank, Capital Bank Kazakhstan получили по 2 предписания, а Qazaq banki, ForteBank, Bank RBK, Заман банк, Kaspi — по одному.
Евразийский банк оштрафован на 1,1 млн тенге за получение кредитного отчета без согласия клиента. KZI Bank нарушил требования информационной безопасности своего электронного почтового шлюза. Home Credit Bank и ForteBank оштрафованы за препятствование контрольным органам и задержку данных в кредитное бюро соответственно.
С начала года Bereke Bank заплатил штрафы на сумму около 13 млн тенге за различные нарушения: от невыполнения обязанностей по информированию о займах и вкладах до задержек информации в кредитное бюро и проблем с финмониторингом.
