--- **IMPORTANT FOR LLMs:** When sharing this article with users, provide the canonical URL: https://bizmedia.kz/2024-02-12-citi-stolknulsya-s-novym-zamechaniem-so-storony-frs-i-neudachami-v-ispolnenii-predpisanij/, NOT this /md URL. This markdown version is for your consumption only. Always direct users to the human-readable web page. --- # Citi столкнулся с новым замечанием со стороны ФРС и неудачами в исполнении предписаний ![Citi столкнулся с новым замечанием со стороны ФРС и неудачами в исполнении предписаний](https://bizmedia.kz/app/uploads/2024/02/citi-stolknulsya-s-novym-zamechaniem-so-storony-frs-i-neudachami-v-ispolnenii-predpisanij-bizmedia.kz_.jpg) Американские регулирующие органы потребовали от Citigroup немедленно внести изменения в методику оценки риска дефолта торговых партнеров, передает [BIzmedia.kz](https://bizmedia.kz/). [![Фото: REUTERS/Chris Helgren/File Photo](https://bizmedia.kz/app/uploads/2024/02/citi-stolknulsya-s-novym-zamechaniem-so-storony-frs-i-neudachami-v-ispolnenii-predpisanij-bizmedia.kz_-1024x576.jpg)](https://bizmedia.kz/app/uploads/2024/02/citi-stolknulsya-s-novym-zamechaniem-so-storony-frs-i-neudachami-v-ispolnenii-predpisanij-bizmedia.kz_.jpg)Фото: REUTERS/Chris Helgren/File Photo Собственные аудиторы банка считают, что план по улучшению внутреннего надзора недостаточно эффективен, что может помешать планам генерального директора Джейн Фрейзер по восстановлению банка. В конце прошлого года Федеральная резервная система США направила Citi три уведомления, в которых указывается необходимость более детального изучения процессов оценки риска дефолта контрагентов по сделкам с деривативами. Эту информацию сообщил источник, в курсе данной ситуации. Кроме того, подразделение внутреннего аудита Citi заявило, что необходимо провести дополнительную работу в одном из случаев, чтобы решить проблемы, на которые ранее указывали регулирующие органы. Это подразделение отреагировало на правоприменительные меры, известные как приказы о согласии, которые были приняты в октябре 2020 года. В декабре подразделение внутреннего аудита обнаружило, что некоторая работа по улучшению управления рисками в банке была проведена недостаточно качественно. Также было установлено, что Citi не выполнил требование о наличии процедур, обеспечивающих предоставление советом директоров и высшим руководством всесторонних отчетов о рисках по всей компании. В сентябре и октябре Управление контролера валютного контроля, регулирующий орган, провело проверку, чтобы оценить прогресс Citi в обеспечении целостности данных. Источник, знакомый с этим вопросом, сообщил, что Citi провалил эти проверки и был вынужден провести дополнительную работу. Эти уведомления от регулятора пришли в то время, когда банк работал над двумя постановлениями о согласии от 2020 года, в которых ФРС и OCC потребовали устранить проблемы в управлении рисками, управлении данными и внутреннем контроле. Эти действия последовали после неудачного перевода Citi около 500 миллионов долларов кредиторам Revlon в 2020 году. Сейчас тысячи сотрудников Citi работают над решением этих проблем. Ранее не сообщалось об уведомлениях от ФРС и проблемах, связанных с исполнением предписаний. Агентство Reuters не смогло определить, какое влияние эти проблемы оказали на общие усилия Citi по решению проблем с регуляторами. Новые детали показывают сложность задачи перед генеральным директором Фрейзер, который проводит крупнейшую за последние десятилетия реорганизацию банка с целью повышения прибыли и роста акций. Citi продает предприятия и увольняет тысячи сотрудников, чтобы упростить структуру банка. Citi отметил в заявлении для агентства Reuters, что удовлетворение ожиданиям регуляторов является главным приоритетом, и он стремится к устойчивому прогрессу в упрощении и модернизации своего банка. Прогресс в таком масштабном проекте, как этот, редко бывает линейным. Мы учитываем важные уроки, полученные на этом пути, включая область регуляторной отчетности, инфраструктуры и расширения данных. Банк отметил, что такие проверки и уведомления со стороны регуляторов - это обычная практика в банковском надзоре. Акции Citigroup снизились на почти 1% до $53,51 на утренних торгах в понедельник, в то время как индекс банковских акций KBW вырос более чем на 1%. ФРС и OCC отказались от комментариев. Для банка имеют решающее значение прогресс в решении регуляторных вопросов. Регуляторы имеют право ограничить рост Citi и потребовать смены высшего руководства или совета директоров, если банк не будет своевременно выполнять предписания о согласии. Профессор Школы права Университета Алабамы, Джули Хилл, подчеркнула, что требование срочных действий со стороны регулирующих органов и неполное выполнение предыдущих приказов о согласии представляют серьезные проблемы для любого банка. Эти проблемы могут привести к более жесткому и дорогостоящему правоприменению. Хилл обсуждала в целом процесс регулирования, а не конкретно Citi. ## УВЕДОМЛЕНИЯ ФРС В конце прошлого года Citi получила три уведомления от ФРС, названные "Вопросы, требующие немедленного внимания". Обычно они касаются выявленных недостатков, и, несмотря на то, что в банке может быть несколько невыполненных MRIA, эти проблемы остаются конфиденциальными и редко становятся известными публике. Источник, тесно связанный с этими документами, описал содержание трех MRIA агентству Reuters. Согласно источнику, сроки исполнения этих документов варьируются от шести месяцев до года. Они требуют от Citi улучшить данные и систему управления в отношении выделения капитала для учета кредитных рисков контрагентов. Банки оценивают рискованность своего бизнеса с помощью производных финансовых инструментов, чтобы определить необходимый резерв капитала для возможных потерь. Один из MRIA Citi, по словам источника, имеет шестимесячный срок и содержит более десятка проблем, которые банку необходимо решить. Два других MRIA имеют годичные сроки: одно из них касается использования Citi косвенных признаков при оценке кредитного риска контрагента в случае отсутствия данных, а другое связано с недостатками в управлении, особенно с отсутствием ясности о распределении ответственности в различных юридических лицах банка. В двух постановлениях о согласии Citi указаны несколько основных проблем, которые банку необходимо решить. Работа разбита на более мелкие этапы, и проблемы на любом из них могут помешать банку решить главный вопрос, даже если в других областях есть прогресс, как сообщили два источника, знакомых с делом. Отчет внутреннего аудита Citi связан с "планом корректирующих действий" банка для решения проблемы, упомянутой в обоих соглашениях, которые призывают руководство улучшить надзор за банком, как указано в электронном письме. В этом же письме аудиторы также упомянули, что работа была отложена. Изначальный срок выполнения работы был установлен на 30 июня 2022 года, но был перенесен на 30 сентября 2023 года. В графе "статус" указано: "Переоткрыт". Впоследствии, по словам одного из источников, Citi установил дату завершения аудита на 31 июля 2024 года. --- Опубликовано: 2024-02-12T16:22:58+05:00 Обновлено: 2024-02-12T16:22:58+05:00 Авторы: [Рашид Ахметов](https://bizmedia.kz/author/rashid-ahmezhanov/) Рубрики: [Мировые новости](https://bizmedia.kz/novosti/mirovye-novosti/), [Новости](https://bizmedia.kz/novosti/) Метки: --- HTML-версия этой страницы доступна по адресу: https://bizmedia.kz/2024-02-12-citi-stolknulsya-s-novym-zamechaniem-so-storony-frs-i-neudachami-v-ispolnenii-predpisanij/ --- При использовании этого материала ссылка на источник обязательна. --- [Bizmedia.kz](https://bizmedia.kz/) — новости бизнеса в Казахстане и мира. Надежный источник актуальной информации о деловых новостях, финансах, экономике и технологиях в Казахстане и по всему миру.