Генеральный директор UBS Group AG (NYSE: NYSE:UBS), Серджио Эрмотти, подробно рассказал о стратегическом развитии и финансовых показателях компании во время недавнего телефонного разговора о прибылях и убытках, передает Bizmedia.kz.
Он подчеркнул, что приобретение Credit Suisse станет ключевым шагом в 2023 году, ожидая, что это обеспечит долгосрочный рост и базовую рентабельность.
В четвертом квартале UBS сообщил о 22 миллиардах долларов США чистых новых активов и сохраняет сильные позиции по капиталу, что отражается в коэффициенте капитала CET1 на уровне 14,5 %. Компания поставила перед собой амбициозные цели, включая возврат на капитал CET1 около 15 % и коэффициент рентабельности менее 70 % к концу 2026 года, а также планы по сокращению расходов и росту активов.
Основные выводы
- Покупка Credit Suisse укрепит клиентскую базу, региональное присутствие и кадровый резерв UBS.
- В четвертом квартале UBS привлек 22 миллиарда долларов новых активов, а коэффициент капитала CET1 составил 14,5 %.
- Компания стремится к тому, чтобы к 2026 году рентабельность капитала CET1 составляла 15 %, а коэффициент рентабельности — менее 70 %.
- Ожидается, что интеграция с Credit Suisse позволит сократить расходы примерно на 13 миллиардов долларов к 2026 году.
- UBS планирует привлекать 100 миллиардов долларов новых активов ежегодно до 2025 года, стремясь превысить 5 триллионов долларов в инвестированных активах.
Перспективы компании
- Конечной целью UBS является достижение базовой доходности капитала CET1 около 15 % к концу 2026 года, а также коэффициента рентабельности расходов — менее 70 %.
- Банк планирует достичь рентабельности PBT более 40 % в регионах GWM и коэффициента рентабельности ниже 50 % в P&C.
- Управление активами будет сосредоточено на устойчивом инвестировании, расширении альтернативной платформы и партнерстве с Global Wealth Management.
- UBS планирует привлекать чистые новые активы в размере 100 миллиардов долларов ежегодно до 2025 года и 200 миллиардов долларов в год к 2028 году.
Негативные моменты
- Более высокий исторический профиль кредитного риска Credit Suisse может привести к увеличению расходов на покрытие кредитных убытков в секторе P&C.
- Инвестиционный банк сообщил о операционном убытке в размере 280 миллионов долларов, преимущественно из-за роста расходов.
- Портфель непрофильных и устаревших активов показал отрицательный базовый доход от продаж в размере 977 миллионов долларов.
Основные показатели
- В подразделении управления активами базовый доход на прибыль вырос на 16 %.
- UBS ожидает, что инвестиционный банк станет прибыльным в первом квартале.
- Планируется передача сегмента работы с состоятельными клиентами из Credit Suisse в Global Wealth Management.
Ошибка
- Исходящий поток новых средств в управление активами оказался отрицательным на сумму 12 млрд долларов США из-за значительного оттока средств в индексные акции.
Основные вопросы и ответы
- UBS нашел возможности для сокращения затрат на сумму 13 млрд долларов, в основном в области персонала, технологий и недвижимости.
- Банк намерен пересмотреть цены на существующие ключевые отношения и виды деятельности для повышения доходности капитала CET1.
- Накопленные активы, генерирующие комиссию, оказались отрицательными в четвертом квартале из-за оттока средств из портфелей Credit Suisse, однако UBS планирует решить эту проблему.
- Высокий уровень ликвидности UBS соответствует требованиям швейцарского регулирования по ликвидности, и банк разнообразифицирует источники финансирования.
Последний отчет о прибылях UBS Group AG раскрывает финансовое учреждение, находящееся на рубеже трансформации. После интеграции с Credit Suisse, UBS стремится оптимизировать свою деятельность, повысить рентабельность и укрепить свои позиции на международном финансовом рынке.
Стратегическая ориентация компании на сокращение расходов, увеличение активов и повышение эффективности использования капитала предполагает активный подход к решению задач и использованию новых возможностей.
Инвесторы и заинтересованные стороны будут внимательно следить за тем, сможет ли UBS реализовать свои планы по реструктуризации и использовать синергетический эффект от приобретения Credit Suisse, чтобы убедиться в достижении своих амбициозных целей и выполнении обещания устойчивого роста.
