Нурбанк, ForteBank, БЦК, Jusan и ВТБ. Какие банки Казахстана наказали в конце прошлого года

Анализ нарушений и санкций в банковской сфере за 4 квартал 2023 года. Общая статистика: в четвертом квартале 2023 года Регулятор применил санкции к 7 банкам, общее количество мер составило 19. Нурбанк лидирует по количеству нарушений среди банков, получив общий административный штраф в размере 20,7 млн тенге. Об этом сообщает Bizmedia.kz со ссылкой на АРРФР.

Детали нарушений Нурбанк

1. Статья 214 КоАП: Непредоставление информации об операциях.
   • Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
   • Штраф: 5 090 163 тенге.
2. Статья 208 КоАП: Несвоевременная предоставление данных в кредитное бюро.
   • Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
   • Штраф: 848 355 тенге.
3. Рекомендательная мера надзорного реагирования: Нарушение Закона о банках и государственном регулировании.
   • Вид взыскания: Рекомендательная мера надзорного реагирования.
4. Письменное предписание: Применение статей 45-1 и 46 КоАП.
   • Тип взыскания: Письменное предписание.
5. Статья 213 КоАП: Осуществление запрещенных сделок.
   • Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
   • Штраф: 1 018 026 тенге.
6. Статья 213 КоАП: Осуществление запрещенных сделок (второй случай).
   • Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
   • Штраф: 2 205 723 тенге.
7. Часть 8 статьи 214 КоАП: Непредоставление информации о пороговых операциях.
   • Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
   • Штраф: 7 295 853 тенге.
8. Статья 213 КоАП: Осуществление запрещенных сделок (третий случай).
   • Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
   • Штраф: 4 241 775 тенге.

Нарушения ForteBank

1. Статья 220 КоАП: Несоблюдение указания по платежу.
   • Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
   • Штраф: 690 000 тенге.
2. Статья 213 КоАП: Невыполнение обязанности по указанию ГЭСВ.
   • Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
   • Штраф: 172 500 тенге.

Анализируя данные, можно отметить, что нарушения касаются различных аспектов банковской деятельности, от предоставления информации до осуществления запрещенных сделок.

Евразийский банк

• Статья 208 КоАП: Получение кредитного отчета без согласия субъекта кредитной истории.
  • Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
  • Штраф: 690 000 тенге.

Банк ЦентрКредит

• Статья 213 КоАП: Невыполнение обязанности по указанию ГЭСВ при распространении информации о величинах вознаграждения по займам.
  • Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
  • Штраф: 345 000 тенге.

Банк Фридом Финанс Казахстан

1. Статья 214 КоАП: Непредоставление банком в АФМ информации о операциях с деньгами.
   • Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
   • Штраф: 2 173 500 тенге.
2. Часть 8 статьи 214 КоАП: Непредоставление информации о пороговых операциях.
   • Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
   • Штраф: 2 070 000 тенге.

Банк ВТБ

1. Статья 208 КоАП: Получение кредитного отчета без согласия субъекта кредитной истории.
   • Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
   • Штраф: 690 000 тенге.
2. Часть 3 статьи 208 КоАП: Несвоевременное представление поставщиком информации в кредитное бюро сведений, полученных от субъекта кредитной истории.
   • Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
   • Штраф: 690 000 тенге.

First Heartland Jusan Bank

1. Статья 12 КоАП: Применение меры по улучшению финансового состояния и минимизации рисков в соответствии с Законом о банках РК.
   • Тип взыскания: Письменное предписание.
2. Правила деятельности дочерней организации: Применение меры по улучшению финансового состояния и минимизации рисков в соответствии с Законом о банках РК.
   • Тип взыскания: Письменное предписание.