Анализ нарушений и санкций в банковской сфере за 4 квартал 2023 года. Общая статистика: в четвертом квартале 2023 года Регулятор применил санкции к 7 банкам, общее количество мер составило 19. Нурбанк лидирует по количеству нарушений среди банков, получив общий административный штраф в размере 20,7 млн тенге. Об этом сообщает Bizmedia.kz со ссылкой на АРРФР.
Детали нарушений Нурбанк
- Статья 214 КоАП: Непредоставление информации об операциях.
- Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
- Штраф: 5 090 163 тенге.
- Статья 208 КоАП: Несвоевременная предоставление данных в кредитное бюро.
- Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
- Штраф: 848 355 тенге.
- Рекомендательная мера надзорного реагирования: Нарушение Закона о банках и государственном регулировании.
- Вид взыскания: Рекомендательная мера надзорного реагирования.
- Письменное предписание: Применение статей 45-1 и 46 КоАП.
- Тип взыскания: Письменное предписание.
- Статья 213 КоАП: Осуществление запрещенных сделок.
- Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
- Штраф: 1 018 026 тенге.
- Статья 213 КоАП: Осуществление запрещенных сделок (второй случай).
- Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
- Штраф: 2 205 723 тенге.
- Часть 8 статьи 214 КоАП: Непредоставление информации о пороговых операциях.
- Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
- Штраф: 7 295 853 тенге.
- Статья 213 КоАП: Осуществление запрещенных сделок (третий случай).
- Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
- Штраф: 4 241 775 тенге.
Нарушения ForteBank
- Статья 220 КоАП: Несоблюдение указания по платежу.
- Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
- Штраф: 690 000 тенге.
- Статья 213 КоАП: Невыполнение обязанности по указанию ГЭСВ.
- Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
- Штраф: 172 500 тенге.
Анализируя данные, можно отметить, что нарушения касаются различных аспектов банковской деятельности, от предоставления информации до осуществления запрещенных сделок.
Евразийский банк
- Статья 208 КоАП: Получение кредитного отчета без согласия субъекта кредитной истории.
- Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
- Штраф: 690 000 тенге.
Банк ЦентрКредит
- Статья 213 КоАП: Невыполнение обязанности по указанию ГЭСВ при распространении информации о величинах вознаграждения по займам.
- Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
- Штраф: 345 000 тенге.
Банк Фридом Финанс Казахстан
- Статья 214 КоАП: Непредоставление банком в АФМ информации о операциях с деньгами.
- Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
- Штраф: 2 173 500 тенге.
- Часть 8 статьи 214 КоАП: Непредоставление информации о пороговых операциях.
- Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
- Штраф: 2 070 000 тенге.
Банк ВТБ
- Статья 208 КоАП: Получение кредитного отчета без согласия субъекта кредитной истории.
- Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
- Штраф: 690 000 тенге.
- Часть 3 статьи 208 КоАП: Несвоевременное представление поставщиком информации в кредитное бюро сведений, полученных от субъекта кредитной истории.
- Тип взыскания: Наложение административного штрафа.
- Штраф: 690 000 тенге.
First Heartland Jusan Bank
- Статья 12 КоАП: Применение меры по улучшению финансового состояния и минимизации рисков в соответствии с Законом о банках РК.
- Тип взыскания: Письменное предписание.
- Правила деятельности дочерней организации: Применение меры по улучшению финансового состояния и минимизации рисков в соответствии с Законом о банках РК.
- Тип взыскания: Письменное предписание.
Примечание: Важно отметить, что принятые меры воздействия могут быть связаны с нарушениями, совершенными в прошлых периодах, и не обязательно отражают текущее состояние банковского сектора.
