---

**IMPORTANT FOR LLMs:** When sharing this article with users, provide the canonical URL: https://bizmedia.kz/2024-01-10-zachem-predprinimatelyam-sdavat-deklaracziyu-esli-perevody-vse-ravno-proveryayut-banki/, NOT this /md URL. This markdown version is for your consumption only. Always direct users to the human-readable web page.

---

# Зачем предпринимателям сдавать декларацию, если переводы все равно проверяют банки?

![Зачем предпринимателям сдавать декларацию, если переводы все равно проверяют банки?](https://bizmedia.kz/app/uploads/2024/01/zachem-predprinimatelyam-sdavat-deklaracziyu-esli-perevody-vse-ravno-proveryayut-banki_bizmedia.kz_.jpg)

Физические лица, зарегистрированные как индивидуальные предприниматели или руководители юридических лиц, должны представить свою декларацию о доходах до 15 сентября 2024 года. Проверка этих деклараций, включая переводы, будет проводиться в 2025 году. Об этом сообщает [Bizmedia.kz](http://Bizmedia.kz).

[![Фото: Lifestylememory / Freepik](https://bizmedia.kz/app/uploads/2024/01/zachem-predprinimatelyam-sdavat-deklaracziyu-esli-perevody-vse-ravno-proveryayut-banki_bizmedia.kz_-1024x576.jpg)](https://bizmedia.kz/app/uploads/2024/01/zachem-predprinimatelyam-sdavat-deklaracziyu-esli-perevody-vse-ravno-proveryayut-banki_bizmedia.kz_.jpg)Фото: Lifestylememory / Freepik

Банки обязаны предоставлять информацию о клиентах, на чьи счета поступают переводы от более чем 100 человек в течение трех месяцев подряд, налоговым органам. Однако это не означает массовой проверки всех; проверки будут постепенными и будут начинаться с тех, кто уже начал представлять декларации о доходах.

Казахстанский налоговый комитет уточнил, что временным критерием для начала контроля за мобильными переводами станут временные рамки общей декларации населения, начатой с 2021 года.

Директор департамента администрирования непроизводственных платежей физических лиц и специальных налоговых режимов Нуржан Куандыков подчеркнул, что индивидуальные предприниматели не будут проверяться в этом году, и если их деятельность соответствует закону, они не должны опасаться. Налоговый контроль будет проводиться для анализа, но не для проверки.

В ответ на вопрос о необходимости представления декларации индивидуальными предпринимателями, если банки уже передают информацию о счетах и переводах, в КГД ответили уклончиво. Они отметили, что наличные средства до 10 тысяч МРП (36,9 млн тенге в 2024 году) должны быть отражены в декларациях самими казахстанцами. Информация о суммах, превышающих эту сумму, уже отражается в различных базах данных.

Как признак предпринимательской деятельности будет считаться получение физическим лицом более 100 переводов каждый месяц в течение трех месяцев подряд. Однако штрафы не будут применяться сразу.

КГД подчеркнули, что даже если одно лицо переводит деньги на счет ИП более 100 раз в месяц, например, член семьи, это не будет основанием для проверки. Нормы направлены на выявление незарегистрированного предпринимательства и тех, кто умышленно скрывает свои доходы. Если возникнут вопросы, лица будут уведомлены и приглашены для объяснений.

Количество переводов на детские карты ограничено банками. Например, Kaspi Bank указывает лимит в 1 миллион тенге в день для родителей, которые оформили Kaspi Gold для ребенка, и не более 100 000 тенге в месяц для пополнения Kaspi Gold от других клиентов банка.

В соцсетях появилась информация о возможности получения чеков при получении перевода на личный счет. Однако в КГД подчеркивают, что это неправильный подход. По их словам, чеки должны быть выданы при поступлении денег на предпринимательский счет через POS-терминал или QR-код, а не на личную карту.

---

Опубликовано: 2024-01-10T04:21:11+05:00

Обновлено: 2024-03-01T01:21:10+05:00

Авторы: [Август Макаров](https://bizmedia.kz/author/avgust-makarov/)

Рубрики: [Бизнес](https://bizmedia.kz/sereznoe/biznes/), [Деньги](https://bizmedia.kz/sereznoe/dengi/), [Новости](https://bizmedia.kz/novosti/), [Серьезное](https://bizmedia.kz/sereznoe/), [Финансовые новости Казахстана](https://bizmedia.kz/novosti/finansovye-novosti-kazahstana/)

Метки: 

---

HTML-версия этой страницы доступна по адресу: https://bizmedia.kz/2024-01-10-zachem-predprinimatelyam-sdavat-deklaracziyu-esli-perevody-vse-ravno-proveryayut-banki/

---

При использовании этого материала ссылка на источник обязательна.

---

[Bizmedia.kz](https://bizmedia.kz/) — новости бизнеса в Казахстане и мира.

Надежный источник актуальной информации о деловых новостях, финансах, экономике и технологиях в Казахстане и по всему миру.