Банк Credit Suisse (CSGN.S) объявил в понедельник о том, что в первом квартале текущего года отток активов составил 61 млрд швейцарских франков ($68 млрд), и он продолжается. Это подчеркивает проблему, с которой должен справиться его конкурент UBS Group AG (UBSG.S) в попытке спасти кредитора, передает Bizmedia.kz.
Объем депозитного портфеля в первом квартале сократился на 67 млрд франков. При этом, отмечается, что все меньше людей хотят связываться с банков и класть деньги на депозиты.
Большая часть оттока пришлась на подразделение по управлению активами и произошла во всех регионах.
«По состоянию на 24 апреля 2023 года, эти оттоки уменьшились, но еще не вернулись к прежнему уровню», — говорится в сообщении Credit Suisse.
Акции UBS и Credit Suisse немного выросли в начале торгового дня. Некоторые аналитики отметили, что отток средств был не таким серьезным, как ожидалось, однако другие отметили, что масштабы проблемы вызывают тревогу.
Аналитик из лондонского банка KBW, Томас Халлетт, в записке для клиентов сообщил, что способность Credit Suisse генерировать доход пострадала настолько сильно, что «эта сделка может оставаться негативным фактором для операционных результатов UBS, если не будет объявлено о более глубоком плане реструктуризации».
Активы, управляемые флагманским подразделением по управлению активами, снизились до 502,5 млрд швейцарских франков на конец марта, в то время как в аналогичный период прошлого года они составляли 707 млрд франков.
167-летний банк Credit Suisse отчитался о своих результатах в последний раз, поскольку скоро ожидается завершение его слияния с UBS, организованного правительством.
Почему люди стали выводить деньги из Credit Suisse?
Клиенты быстро начали выводить деньги из погрязшего в скандале Credit Suisse после того, как он оказался втянут в рыночные потрясения, вызванные крахом американских кредиторов Silicon Valley Bank и Signature Bank.
Это заставило швейцарские власти принять пакет мер по спасению, в соответствии с которым UBS согласился приобрести Credit Suisse за 3 миллиарда швейцарских франков в виде акций и взять на себя убытки в размере до 5 миллиардов франков. Кроме того, пакет включал 200 миллиардов франков в виде государственных финансовых гарантий.
Credit Suisse сообщил, что к концу первого квартала его чистые заимствования по кредитным линиям составляли 108 миллиардов швейцарских франков после возврата 60 миллиардов. С тех пор он вернул еще 10 миллиардов.
Банк также объявил о прекращении запланированного приобретения инвестиционно-банковского бизнеса Майкла Кляйна за 175 миллионов долларов, который он планировал выделить вместе со своим инвестиционно-банковским подразделением.
UBS заявил, что планирует сократить инвестиционный банк Credit Suisse.
В швейцарском подразделении банка также произошло сокращение активов, в результате чего частные клиенты потеряли 6,9 млрд франков из-за снижения доверия, что поставило под угрозу будущее бренда Credit Suisse.
Результаты «показывают, в каком сложном положении находится франшиза CS, и какую работу предстоит проделать UBS, который покупает Credit Suisse», — заявили аналитики RBC Capital Markets в записке для клиентов.
Что будет дальше?
На ежегодном общем собрании UBS, состоявшемся в этом месяце, вице-председатель правления банка Лукас Гэхвилер заявил, что Credit Suisse будет продолжать работать под своим именем в Швейцарии в обозримом будущем.
На фоне растущего давления в Швейцарии, требующего выделения внутреннего бизнеса Credit Suisse, Гэхвилер сказал, что UBS еще не решил, что он будет делать, и что «все варианты находятся на столе».
UBS также еще не объявил о том, сколько рабочих мест будет сокращено в Credit Suisse, но после поглощения руководство UBS заявило, что ожидает от сделки сокращения расходов на 8 миллиардов долларов к 2027 году, 6 миллиардов долларов из которых будут получены за счет сокращения числа штатных сотрудников во всех подразделениях компании.
В понедельник UBS заявил, что Кристиан Блюм, об уходе которого сообщалось ранее, останется на посту главного директора по рискам в «обозримом будущем», чтобы работать над поглощением Credit Suisse.
